1、基金單位淨值
基金單位淨值=(基金資產-基金負債)/基金總份額
基金成立之初，單位淨值一般都為1元，由於總資產和總份額是變動的，基金單位淨值每天都有變化，或高或低。基金分紅或拆分後，單位淨值也會降低。
基金單位淨值是我們申購基金份額、贖回資金金額的基礎。
舉個栗子，要計算持有基金的市值，就要知道持有基金的份額和當日的單位淨值，假如今天下午3點前買入1萬元的金鷹紅利價值，那麼該筆交易的基金份額=(1萬元-手續費)/單位淨值，通常淨值會在收市後較晚時間披露。如果在非交易日或者交易日下午3點後提交申請，採用的就是下一個交易日的單位淨值。
2、基金累計淨值
基金累計淨值是指在單位淨值的基礎上加上基金歷史分紅的金額，即基金累計淨值=單位淨值+基金成立後累計單位分紅的金額。
如果大家想了解一隻基金過往的盈利情況，看累計淨值更合適。
3、基金復權淨值
基金復權淨值，其實是考慮了紅利再投資的情況，比如基金分紅了0.1元，如果遇到淨值上漲，分紅的0.1元同樣享受上漲收益。
所以對於業績表現持續良好的基金，選擇紅利再投資，享受的收益會更多。對於業績不好的基金，選擇現金分紅，早日落袋為安更合適。
基金淨值公佈時間
一隻基金一天只有一個淨值，這個淨值是在每天收盤後由基金公司和託管銀行的專業估值人員根據基金當天最新的資產、盈虧情況，計算得出的。
開放式基金一般每天都會更新基金單位淨值，而封閉基金一般是每週公佈一次基金單位淨值
需要注意的是，申贖基金的重要時點是交易日15:00。在交易日15:00前的訂單，以當天晚上的淨值確認，在交易日15:00後的訂單，以下一個交易日晚上的淨值確認。
舉個例子：
假設我們在週一13:00申購基金1萬元，那麼最終會按週一晚上的淨值確認份額。如果週一16:30申購基金，那麼則按照下一個交易日(週二)的淨值確認份額。
關於基金淨值需要注意的幾個問題：
另外，需要提醒大家，買基金應該看它未來增值的可能性有多大，而不只是看基金淨值高低。
1、基金單位淨值
基金單位淨值=(基金資產-基金負債)/基金總份額
基金成立之初，單位淨值一般都為1元，由於總資產和總份額是變動的，基金單位淨值每天都有變化，或高或低。基金分紅或拆分後，單位淨值也會降低。
基金單位淨值是我們申購基金份額、贖回資金金額的基礎。
舉個栗子，要計算持有基金的市值，就要知道持有基金的份額和當日的單位淨值，假如今天下午3點前買入1萬元的金鷹紅利價值，那麼該筆交易的基金份額=(1萬元-手續費)/單位淨值，通常淨值會在收市後較晚時間披露。如果在非交易日或者交易日下午3點後提交申請，採用的就是下一個交易日的單位淨值。
2、基金累計淨值
基金累計淨值是指在單位淨值的基礎上加上基金歷史分紅的金額，即基金累計淨值=單位淨值+基金成立後累計單位分紅的金額。
如果大家想了解一隻基金過往的盈利情況，看累計淨值更合適。
3、基金復權淨值
基金復權淨值，其實是考慮了紅利再投資的情況，比如基金分紅了0.1元，如果遇到淨值上漲，分紅的0.1元同樣享受上漲收益。
所以對於業績表現持續良好的基金，選擇紅利再投資，享受的收益會更多。對於業績不好的基金，選擇現金分紅，早日落袋為安更合適。
基金淨值公佈時間
一隻基金一天只有一個淨值，這個淨值是在每天收盤後由基金公司和託管銀行的專業估值人員根據基金當天最新的資產、盈虧情況，計算得出的。
開放式基金一般每天都會更新基金單位淨值，而封閉基金一般是每週公佈一次基金單位淨值
需要注意的是，申贖基金的重要時點是交易日15:00。在交易日15:00前的訂單，以當天晚上的淨值確認，在交易日15:00後的訂單，以下一個交易日晚上的淨值確認。
舉個例子：
假設我們在週一13:00申購基金1萬元，那麼最終會按週一晚上的淨值確認份額。如果週一16:30申購基金，那麼則按照下一個交易日(週二)的淨值確認份額。
關於基金淨值需要注意的幾個問題：
另外，需要提醒大家，買基金應該看它未來增值的可能性有多大，而不只是看基金淨值高低。