一、開通融資融券業務的要求
融資融券開通條件：1、首筆交易滿18個月（常規為6個月）；2、賬戶前二十個交易日的日均資產不低於50萬；3、個人客戶要求年齡必須在60週歲以下。
二、開戶流程
融資融券開戶業務的主要步驟包括：投資者資格審查、投資者教育與風險揭示、徵信評級、合同簽署、信用賬戶開戶（投資者回訪）。
1、、投資者資格審查
由於融資融券交易具有一定風險性，券商為確保七開展融資融券業務試點的風險可測、可控、可承受，同時保護投資者的利益，一般會本著“將適當的產品推薦給適當的投資者”的原則，對投資者群體進行篩選，選定目標客戶群體，形成合格客戶池，只有滿足一定條件的投資者方可參與融資融券交易。
2、投資者教育與風險揭示
對客戶進行融資融券教育和相關風險揭示是開展融資融券業務的首要環節。融資融券部和試點營業部應根據證監會的要求，按照《融資融券業務投資者教育工作制度》規定，本著“教育內容全面、講解揭示充分、有實效、有實證、有可操作性”的原則，對融資融券客戶開展廣泛、深入、持續的業務知識教育和風險揭示教育。
3、徵信評級
（1）有融資融券業務需求的客戶持有效證件及相關資料，提出融資融券業務申請，填寫《融資融券業務申請表》。
（2）客戶在提交申請前，開戶券商一般會對客戶准入資質調查和進行融資融券知識測試。同時要求客戶在《融資融券客戶資質調查表》上對於自行填報的個人資訊進行確認簽字。
（3）客戶提交相關材料後，等待資質稽核的結果。（大約為2個交易日）
四、簽署融資融券合同
（1）專職客戶經理向客戶講解業務規則、業務流程和合同內容，揭示融資融券業務風險。
（2）客戶進行融資融券業務知識測試，測試合格後才能進行合同簽署。
（3）投資者確認已完整閱讀並理解《融資融券合同》各項條款後，在合同簽署欄需抄寫“以上內容，本人/單位已閱讀並完全理解”，在合同上簽字或蓋章。
（4）融資融券部對合同進行稽核，稽核透過的，加蓋公章郵寄將客戶聯郵寄回營業部，由營業部與客戶辦理簽收。
五、信用賬戶開戶
（1）合同正式生效後，客戶可以到券商營業網點現場提交相關資料，申請開立信用資金賬戶、信用證券賬戶。
（2）營業部在收到客戶的相關資料後進行稽核，稽核通過後按照規定為客戶開立信用資金賬戶、信用證券賬戶。
（3）完成以上程式後，客戶就此完成開戶的全部手續。
一、開通融資融券業務的要求
融資融券開通條件：1、首筆交易滿18個月（常規為6個月）；2、賬戶前二十個交易日的日均資產不低於50萬；3、個人客戶要求年齡必須在60週歲以下。
二、開戶流程
融資融券開戶業務的主要步驟包括：投資者資格審查、投資者教育與風險揭示、徵信評級、合同簽署、信用賬戶開戶（投資者回訪）。
1、、投資者資格審查
由於融資融券交易具有一定風險性，券商為確保七開展融資融券業務試點的風險可測、可控、可承受，同時保護投資者的利益，一般會本著“將適當的產品推薦給適當的投資者”的原則，對投資者群體進行篩選，選定目標客戶群體，形成合格客戶池，只有滿足一定條件的投資者方可參與融資融券交易。
2、投資者教育與風險揭示
對客戶進行融資融券教育和相關風險揭示是開展融資融券業務的首要環節。融資融券部和試點營業部應根據證監會的要求，按照《融資融券業務投資者教育工作制度》規定，本著“教育內容全面、講解揭示充分、有實效、有實證、有可操作性”的原則，對融資融券客戶開展廣泛、深入、持續的業務知識教育和風險揭示教育。
3、徵信評級
（1）有融資融券業務需求的客戶持有效證件及相關資料，提出融資融券業務申請，填寫《融資融券業務申請表》。
（2）客戶在提交申請前，開戶券商一般會對客戶准入資質調查和進行融資融券知識測試。同時要求客戶在《融資融券客戶資質調查表》上對於自行填報的個人資訊進行確認簽字。
（3）客戶提交相關材料後，等待資質稽核的結果。（大約為2個交易日）
四、簽署融資融券合同
（1）專職客戶經理向客戶講解業務規則、業務流程和合同內容，揭示融資融券業務風險。
（2）客戶進行融資融券業務知識測試，測試合格後才能進行合同簽署。
（3）投資者確認已完整閱讀並理解《融資融券合同》各項條款後，在合同簽署欄需抄寫“以上內容，本人/單位已閱讀並完全理解”，在合同上簽字或蓋章。
（4）融資融券部對合同進行稽核，稽核透過的，加蓋公章郵寄將客戶聯郵寄回營業部，由營業部與客戶辦理簽收。
五、信用賬戶開戶
（1）合同正式生效後，客戶可以到券商營業網點現場提交相關資料，申請開立信用資金賬戶、信用證券賬戶。
（2）營業部在收到客戶的相關資料後進行稽核，稽核通過後按照規定為客戶開立信用資金賬戶、信用證券賬戶。
（3）完成以上程式後，客戶就此完成開戶的全部手續。