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據媒體報道,華夏銀行原科技開發中心經理覃其勝,在華夏銀行總行核心系統內植入計算機病毒程式,使跨行ATM機取款交易不能計入賬戶,然後成功取款717.9萬元歸為己有。2月1日,裁判文書網公佈判決書,判決被告人覃其勝犯盜竊罪,判處有期徒刑10年6個月,罰金人民幣11000元,剝奪政治權利2年。有網友稱,“聽起來很像電影裡的情節”“家賊難防”。銀行該如何防“內鬼”?
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回覆列表
  • 1 # WYCD1

    每天實時對賬扎差,理論上這些都不可能出現,因為他系統設定的“偷竊”資金必須要彙集到固定的一個或幾個賬戶,肯定會被發現的。一般銀行裡出現這種事情,肯定後來都會被發現,時間問題,不可能僥倖

  • 2 # 理財迦

    朋友們好!咱老百姓,投資理財,大額存款,幾千幾萬,甚至幾十萬…自己的“家底兒,老婆本”,放到“他”那兒,自認為很放心,很安心…就是出於信任…現在出了這個事兒,心碎了一地…難怪經常有朋友們會問,在櫃員機ATM上取錢…出錯…少給了…假的…錢轉了卻沒記錄,沒入賬…想來並非偶然的…俗話說“家賊難防”,那麼,作為特殊金融行業的銀行,如何防範內鬼,為老百姓提供更透明,安全便捷的金融服務呢…

    一是嚴格規章制度執行,一視同仁!相信銀行的規章制度,內控非常細緻,一個人修改,總行的計算機程式,植入病毒,卻沒有人監督,隨便進入核心系統,相信是不符合操作規範的!也是不被允許的…,不能因為某人有特殊的職務,就隨意而行…

    二,加強全體員工風險意識,很顯然,進入系統,操作,植入病毒,直到取錢,不可能不被發現!不排除是“視而不見”…

    三,嚴格賬務核查!銀行的資金,每一分錢都有歸宿流向,發現問題及時追查,完全可以在第一時間發現問題,減少損失!四,非常重要的一點,讓投資人參與監管!例如在營業廳,ATM機,張貼宣傳,安全提示,常見問題應對方案,以及諮詢電話,網路客服等…

    綜上所述,重在執行!重在安全意識!銀行有嚴格的內控,監管細則!而其能在長達一年多的時間內,連續作案金額高達700多萬,給銀行和客戶造成的,經濟損失可以估量,信用損失難以估計…他的一些操作行為,肯定違反了相關規定…不可能不會發覺,為什麼沒有引起注意呢,如果有良好的執行和監督,不僅可以避免這樣的事情,也不至於使一個,有才華的專業技術人員,管理幹部,走上…道路!同時也提示我們儲戶和廣大投資人,以後在取款,使用ATM櫃員機的過程中,一旦出現少入賬,或錢轉走,沒有入賬,等等問題,不要一味的責怪自己,操作失誤…而應百倍警醒!及時與銀行聯絡,看是否,內鬼“下套”,同時保留好相關憑據,做好記錄第一時間處理,防患於未然…

  • 3 # 楊叄伍

    第一平時加強員工思想教育,提高案防意識;第二踏踏實實做好員工異常行為排查;第三嚴格執行內部審計制度;第四對能夠接觸到系統的員工按照最小授權原則分配操作許可權;第五落實員工輪崗和強制休假制度。

  • 4 # 油膩大叔8069

    銀行已經早就發現問查出,所謂防內鬼是不存在命題,銀行管理已經非常成熟,大漏洞機本沒有,只有小的人為漏洞也是有限範圍。

  • 5 # 行長吹牛吧

    現在問答的題目越來越難答,我要是答的好不如直接寫個報告到總行安全監察部,實際上當前銀行所擁有的手段已經可以防內鬼了,之所以還有內鬼,只是因為任性的貪慾無法消滅

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