以我在金融企業從業30年的經驗 。一般進入金融企業，不管是櫃員還是理財經理，還是信貸。都會有制式化的內部培訓。

你只要根據公司給你的資料，熟讀，演練就可以了。初入職工不建議個性化發揮自己的意見。陌拜也只要跟進師傅，牢記公司給你的公式。

每天去熟悉各種產品，根據培訓資料去講解，微笑的去服務好客戶。不會不開單。金融企業每個月都有Pk賽，不開單主管一定會滅了你。不會有6個月的存活期。

我來回答一下這個問題吧，可能回答的不是太好，不喜勿噴！

做金融理財產品，人情做透佔20%成功機率，相反，利益驅動要佔到80%成功機率！

因為你跟客戶再熟悉，客戶對投資理財公司不放心，他們是不會拿自己的錢開玩笑的，所以利益驅動佔主導！你在這個銷售局面不能控局，公司現金流緊張，你能給客戶拿出投資嗎？沒戲吧，所以人情再透徹也開單很難！但如果理財公司實力雄厚，就相對容易開單。相反，則開單困難！

之所以想換份工作為非就是沒業績，沒賺到錢，其實如果想繼續做也不是不可以的，換一家大的公司，從頭開始。

本人在這個行業十多年了，總結出了一些經驗，乾貨如下：

1、問題的本質

這類公司招募應屆生的本質是什麼？我琢磨他們目的就兩個：

1、或許這些人有什麼資源，一個月冒個泡也未可知，死馬當活馬醫；

2、應屆生充當掃街，打電話的炮灰，底薪很低，先幫公司傳一傳名氣。

2、如何開發客戶，有哪些渠道？

A、簡單粗暴的方法。

直接在同行業公司搶客戶，操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分佈情況，比如，Ａ大廈裡可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。

通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。我們可以去聽聽他們的理財沙龍。

好處有很多：

１）學習他們的產品和話術；

２）在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來；

３）記得有機會就跟客戶互相換個聯絡方式；

４）沒有機會，就在會議結束前早借口閃人，到公司樓下……。

在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這裡得到的客戶至少是Ｂ類，Ａ類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的採購序列再說，充當甲方的價格磨刀石。

保險公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子裡，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險！這類話術哥們你還輕車熟路吧……

B、緊盯放生之人。

那些放生的人很有錢的，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流，水庫，山林等地方，你在週末常往這些地方跑，或許有意想不到的收穫，玩命幹吧……

C、二手車市場。

這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。路虎不好出手，有錢人買二手路虎？開玩笑！

找車主去！如果懂車，能跟賣家、買家全聊得起來，算是咱們一大特長！