金融業承擔著社會資金儲存、融通和轉移職能，對社會經濟發展起著重要的促進作用，但同時也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態或轉移犯罪資金。因此，金融業是反洗錢工作的前沿陣地，可以儘早識別和發現犯罪資金，透過追蹤犯罪資金的流動，預防和打擊犯罪活動。

（一）洗錢動搖社會信用，誘發金融危機，威脅國家安全。

（二）洗錢造成資本外逃，使腐敗資金轉移境外，導致社會財富外流。

（三）洗錢助長刑事犯罪，破壞社會穩定。

當前經濟形勢下，加強反洗錢主要是為了防止資本外逃，像萬達，海航這些跑出去了又給抓回來的，可以說明在暗流中出去的又有多少。

反洗錢意義重大，小到個人，大到國家，這個都是非常具有意義的，首先對個人而言，容易完成不公平，投機倒把等，對社會和國家而言，洗錢動搖社會信用，誘發金融危機，威脅國家安全，洗錢造成資本外逃，使腐敗資金轉移境外，導致社會財富外流，洗錢助長刑事犯罪，破壞社會穩定。

首先要感謝提問者，可以提供這樣一個機會來說明金融機構在反洗錢工作的重要性。

由此可見，金融機構承接反洗錢工作的必然性主要有兩點：一是金融機構是社會資金流動的主要載體，金融機構提供的產品和服務的特點決定了其容易面臨被犯罪分子利用的風險。二是金融機構在辦理業務時，能夠第一時間接觸可疑分子以及其所獲來源，具備發現洗錢犯罪線索的便利條件。如果金融機構與客戶建立業務關係初期就能嚴格識別客戶身份、留存客戶交易情況、按照有關法律法規要求及時採取限制性措施，就可有效防範和打擊洗錢活動。因此，國內外政府以及有關組織均對金融機構反洗錢義務有了明確的規定。

自2003年起，按照國家反洗錢主管部門規定，各類金融機構，如商業銀行、證券期貨業、保險業、資金清算中心和支付機構逐步落實反洗錢工作，併成為了反洗錢工作的中堅力量！

順帶一提。 2019年4月17日，金融行動特別工作組（FATF）公佈了《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》。報告中對中國反洗錢工作提出了新的要求。相信隨著各項整改工作的不斷深入，金融機構反洗錢工作將會面臨更高的機遇和挑戰。