理財規劃師是一個目前相對流行的職業，我們從如下六個領域來了解這個職業的重要性！

一、銀行領域

學習理財規劃師，可以讓你獲得從儲蓄客戶管理向高階財富客戶管理的提升；從企業信貸到全金融服務的提升；從依託銀行理財產品到運用銀行、證券、保險等全金融產品的提升;從網點櫃員向理財客戶經理身份的轉變。

二、基金投資領域

學習理財規劃師，可以讓你學會從單一的投資市場運作向運用多元化投資工具轉變、從投資向稅務籌劃等全方位理財轉變。

三、保險領域

學習理財規劃師，可以讓你從單純保險營銷轉向顧問式營銷綜合理財服務、從保險業務能力向風險管理意識的提升、從單純的保險產品業績向綜合理財服務業績的提升。

四、證券領域

學習理財規劃師，可以讓你從單純的業務經紀人向全方位理財顧問角色的轉變、從單一股市分析到全球股市宏觀分析能力的提升、從單純的佣金創收到提供全方位理財諮詢服務創收的拓展。

五、企業財務領域

學習理財規劃師，可以讓你從企業財務記賬式管理到從整體入手對企業的財務診斷和管理工作的提升、從企業現金流控制到企業創收盈餘的提升。

六、家庭理財領域

學習理財規劃師，可以讓你科學診斷分析自己及客戶的家庭資產配置是否健康，學會利用理財規劃工具對自己及客戶的家庭資產進行計劃、管理、投資，以達到自己及客戶的家庭資產增值，實現家庭財富的目標。

以上六個領域都是目前比較多人關注的領域，也是許多人都比較憧憬能夠從業的領域，甚至可以說這幾個領域是關係每個國家的命脈。學以致用，方能有效對資產進行合理最佳化、合理配置、實現預期目標。

那麼，理財規劃師有什麼門檻及報考條件呢？

（一）初級理財規劃師（具備以下條件之一者）：

1.連續從事金融行業工作一年以上，完成理財師規定培訓課程。

2.具有2年工作經驗，完成理財師規定培訓課程。

3.具有金融相關專業大專及以上學歷，完成理財師規定培訓課程。

4.具有其他專業本科及以上學歷，完成理財師規定培訓課程。

（二）中級理財規劃師（具備以下條件之一者）：

1、連續從事金融行業工作四年以上，完成理財師規定培訓課程。

2、取得初級理財規劃師，完成理財師規定培訓課程。

3、具有金融相關專業大專及以上學歷證書，連續從事金融行業工作一年以上，完成理財師規定培訓課程。

4、具有其他專業本科及以上學歷，連續從事金融行業工作一年以上，完成理財師規定培訓課程。

（三）高階理財規劃師（具備以下條件之一者）：

1、連續從事金融行業工作八年以上，完成理財師規定培訓課程。

2、取得中級理財規劃師，完成理財師規定培訓課程。

3、具有金融專業碩士及以上學歷證書，連續從事金融行業工作兩年以上，完成理財師規定培訓課程。

4、具有其他專業博士及以上學歷，連續從事金融行業工作兩年以上，完成理財師規定培訓課程。

理財證書種類比較多

根據含金量的區分

國際證書有RFP,CFP,CWM

RFP：美國註冊財務策劃師 （最近2年比較火）

隸屬於美國註冊財務策劃師協會（RFPI），協會授予中英文認證；擁有36年曆史，中日美等21個國家都認可的國際理財證書，國內100+銀行、保險、證券、基金、第三方理財等金融機構的選擇。

CFP: 國際金融理財師,需要先考AFP金融理財師然後有工作經驗後才能認證，銀行理財顧問考的比較多，知名度高

CWM:特許財富管理師

英國理財規劃類證書，三方財富管理公司考的比較多，國內知名度不高

國內認證：CHFP，AFP

CHFP:分123級對應3級為助力理財規劃師，2級為中級理財規劃師，3級為高階理財規劃師。17年前是屬於國家職業認證，17年後取消了國家認證屬於國內協會自己認證，相對含金量有所降低。

AFP:金融理財師含義參考CFP，銀行理財顧問考的比較多。