全球交易銀行也稱全球交易服務，是銀行在現有的企業現金管理產品基礎上的一個進一步整合。國內銀行界新興的交易銀行部將收付款結算、現金管理系統和投融資管理等原本獨立的業務集中整合，實現了便利的一站式綜合金融服務。

交易銀行提供六項服務：

一收付款服務

二現金流動性管理

三營運資本管理

四投資管理，短期投資理財

五融資管理

六風險管理，金融產品價格風險規避和閉衝。比如以大宗商品的原材料為出廠價價格怎麼鎖定；外匯匯率波動的風險怎麼控制。

而傳統銀行，這些專案都是分佈在不同的部門。

海外的交易銀行是講這六項業務整合在一起成為一個部門。互相之間是一條線上的。為了讓銀行內部能夠保證實施綜合金融服務的一個順利。針對的是銀行對企業日常運營息息相關的，營運資本展開的短期的D資金管理服務。

而這種資金集中管理就是推動交易銀行的契機，也是全球化帶來的一個商業銀行服務轉變的根本。

資金集中管理以後呢，它能夠完成一個資金的歸集，致使企業資金管理的一個開端。通常我們說企業的精細化資金管理有四部曲：1有錢2能管得住錢3管好錢4理好財。

這就要求企業有很好的協調能力，能夠用管理不同業務的現金流的匹配，才能知道多少錢閒置的，可以用來理財。

知道了企業方的需求以後，要使得這些需求得到滿足，銀行就必須可以提供配合的收付款結算系統，賬戶實時可控可觀的系統解決方案。

向供應鏈融資、風險管控的各種金融產品的解決方案。對銀行提出要求以後，我們可以發現，企業的資金管理效率就會提升。

是不是可轉型的方向？我認為是可以有的，但不一定要照搬海外交易銀行的模式。工行其實前十年就有跟交易銀行類似的部門存在了，不得不說，十分有眼光。

交易銀行是銀行以客戶的財資管理願景為服務目標，服務於客戶交易，協助客戶整合其上下游資源，最終實現資金運作效益和效率提升的綜合化金融服務的統稱。

l20世紀70年代起源於歐美地區的大型銀行。 l1999年《現代金融服務法案》的頒佈及《格拉斯—斯蒂格爾法案》的取消，推動了交易銀行的發展。 l2001年美國《愛國者法案》的出臺，加強了對交易銀行業務的管制。 l2008年 金融危機後，以現金管理和支付結算為核心的交易銀行業務真正崛起。 l2010年美國頒佈《海外賬戶納稅法案》，將交易銀行的服務物件從企業拓展到了政府。

2012年，廣發銀行組建環球交易服務部。

2015年，招商銀行、民生銀行相繼成立交易銀行部；中信銀行推出“交易+”品牌。

2016年，浦發銀行、包商銀行成立交易銀行部；北京銀行推出交易銀行服務品牌。

2017年，工商銀行、中信銀行設立交易銀行中心；農業銀行成立交易銀行處；杭州銀行、興業銀行、恆豐銀行、南京銀行、江蘇銀行、渤海銀行、藍海銀行等成立交易銀行部。

2018年，徽商銀行組建交易銀行部。

目前，各個商業銀行都比較明確交易銀行業務的重要意義，但是各行的發展策略和組建階段各不相同。毋庸置疑，交易銀行的成功組建需要整合或調整行內的現有資源，包括戰略方向、部門架構、業務產品、品牌建設、渠道建設、客群定位、營銷機制、核算體系、風控體系等各個方面。

此次調研資料顯示，大部分的銀行基本處於正在/打算調整資源的現狀，這也與交易銀行業務在國內的起步較晚有一定關係，很多銀行還屬於邊看邊嘗試的階段。已經完成相關資源整合和調整的受調研樣本中，四成銀行已經完成戰略方向的調整，明確將發展交易銀行作為行內重點戰略，保障交易銀行從理念轉化為實踐落地。在受調研銀行中，戰略方向調整的完成度相比於其他方向（部門調整/整合、營銷方式調整、品牌建設/推廣等）都要高。

為適應企業綜合化、定製化產品需求的不斷提升，商業銀行在組建交易銀行的過程中，需要對現有業務條線進行梳理。調研資料顯示，不管是否組建交易銀行，現金管理作為加深銀企關係的重要基石，都是商業銀行的核心業務，也是未來業務條線發展的重中之重（交易銀行和非交易銀行的佔比分別為93.33%，83.33%）。同樣納入到交易銀行重點業務範疇的還有支付結算（佔比93.33%）和供應鏈金融（佔比93.33%）。在交易銀行的框架下，現金管理是核心業務，支付結算是產品創新基礎，供應鏈金融是業務和產品如何嵌入到企業經營的體現，三者共同搭建交易銀行業務的架構，是交易銀行多產品條線綜合服務的核心。

以上內容來自《2018中國交易銀行服務發展基準報告》，財資中國商城有售。