資金掮客的定義： 資金掮客也稱金融掮客，是指那些在金融活動中從事非法居間行為的人，他們不具備經紀人的法律資格，在出資人、用資人和金融機構之間大行其道，非法收取高額中介費用的人。

針對金融掮客，銀監會新規要求銀行嚴守業務管理、風險合規及審計監督“三道防線”，加強內控體系建設，落實主體責任。重點環節防控方面，針對開戶、資金匯劃、對賬、印章憑證管理及賬戶監控等五個櫃面業務關鍵環節，提出明確具體的監管要求。要求銀行櫃面辦理大額資金匯劃應堅持前後臺分離、崗位制約原則，必須把“對賬”和“業務辦理”相分離，職責上要相互制衡。對於短期內資金異動，如大額資金轉出，對賬人員必要時應上門面對面進行核實。同時，銀行還需加強賬戶監控，變靜態管理為動態實時監測。要求銀行要制定和完善異常、可疑交易核查制度，發現異常交易或潛在風險點，應由獨立於前臺業務部門的人員進行核查，設定動態更新風險監測指標和模型。除了存款詐騙，對於銀行員工利用銀行的營業場所，私自銷售非本行自主發行的、非本行授權和簽訂代銷協議的第三方機構理財產品的“飛單”行為，銀監會也加強了管控。要求銀行業金融機構總行應集中上收代銷業務審批許可權，對代銷機構實行名單制管理，嚴禁分支機構超授權代銷。同時，銀行要在營業網點現金區實施同步錄音錄影，加快推進銀行理財產品和代銷產品銷售錄音錄影工作。

資金掮客的定義：

資金掮客也稱金融掮客，是指那些在金融活動中從事非法居間行為的人，他們不具備經紀人的法律資格，在出資人、用資人和金融機構之間大行其道，非法收取高額中介費用的人。

針對金融掮客，銀監會新規要求銀行嚴守業務管理、風險合規及審計監督“三道防線”，加強內控體系建設，落實主體責任。

重點環節防控方面，針對開戶、資金匯劃、對賬、印章憑證管理及賬戶監控等五個櫃面業務關鍵環節，提出明確具體的監管要求。要求銀行櫃面辦理大額資金匯劃應堅持前後臺分離、崗位制約原則，必須把“對賬”和“業務辦理”相分離，職責上要相互制衡。對於短期內資金異動，如大額資金轉出，對賬人員必要時應上門面對面進行核實。同時，銀行還需加強賬戶監控，變靜態管理為動態實時監測。要求銀行要制定和完善異常、可疑交易核查制度，發現異常交易或潛在風險點，應由獨立於前臺業務部門的人員進行核查，設定動態更新風險監測指標和模型。

除了存款詐騙，對於銀行員工利用銀行的營業場所，私自銷售非本行自主發行的、非本行授權和簽訂代銷協議的第三方機構理財產品的“飛單”行為，銀監會也加強了管控。要求銀行業金融機構總行應集中上收代銷業務審批許可權，對代銷機構實行名單制管理，嚴禁分支機構超授權代銷。同時，銀行要在營業網點現金區實施同步錄音錄影，加快推進銀行理財產品和代銷產品銷售錄音錄影工作。