股市中八成散戶都是虧損的，這是必然的。

1、大部分散戶都是業餘的，你不會願意花時間去學習知識，你只想要別人給你一串明天能漲停的程式碼。

2、散戶要建立自己的交易系統必然要經過千錘百煉，因此必須要有多年的實戰經驗，而大部分的散戶在炒股多年後都逐步被市場淘汰。

3、你當前的盈利很可能只是運氣好，明天用同樣的方法你反而可能虧掉更多的錢，你根本沒有理解漲跌的邏輯。

1、你的交易系統不可能是完美的，電腦、程式都會有漏洞，何況是你的交易系統？

2、市場一直在變化，你的系統用不了兩個月就被淘汰。爆虧只會遲到，不會缺席。

3、人性的缺點，盤前你明明做好了計劃要如何如何做，開盤後你又管不住手了，你畢竟只是一顆艱難的韭菜呀，股票的上漲下跌，時刻影響著你的情緒，一到操作，你會把什麼計劃、策略都拋諸腦後，你根本沒有自控能力，因為炒股多年的你早已變成了一個嗜血的賭徒！

股市是最複雜的系統 不光看技術還有看資金更重要的是看人性。建立自己的交易體系首先要有紀律性，比如買一隻股票前要有幾點理由說服自己，並且設定好止損點，一旦當初那些理由不存在了或者到止損位了要堅決離場，這就叫紀律。其次要不斷試錯，並且要融匯貫通，比如波浪理論 什麼單陽不破等等。最後炒股穩定盈利的最大敵人是自己，要發現自己的弱點並且不斷改正。

股市唯一不變的，就是變，每年都有新人入場，新的的人代表新的操作風格。既然都是新的，變化的，那麼就不存在任何一勞永逸的方法。 明白了這一點，就應該知道變。 太極，不變的是什麼，是圓和黑白兩色。變的是什麼？無限迴圈，黑的深出，就是白的啟始，白的深出，就是黑的開始。 所以，任何模式，方法，都會過期，它能盈利，只是在週期內有效，週期過了，就會失效。 明白了這個，你就不會迷戀技術，而是去開發系統和視角。 有了這些，就是心態和紀律。

這個也就是為什麼新手注重技術，老手注重心態的原因，在市場做交易，其實每天都是和自己鬥，而往往最難的就是戰勝自己。

股市炒的是心態，首先要把技術練到位，然後就是心態，沒有大佬們的資訊渠道，只能建立自己的交易規則，然後調節心態

散戶八虧是指二八原則嗎？股市二八原則是指十個進來股市市場八個虧損，兩個盈利。產生原因很多，其中重要有以下幾條：第一，大部分散戶沒有深入研究個股。很多人進入股票市場是道聽途說，某某在股市裡十萬掙了一百萬，然後他就糊里糊塗進入進來。當然等待他只能是虧損。第二，一部分學習技術分析，就以為可以實現盈利，實現財富自由，迎娶白富美，從起走上人生巔峰。那我告訴你，你小說看多了。學習技術分析也是贏虧虧虧，最後還是虧。第三，在股票市場摸爬滾打兩三年，有了自己交易系統，心中去除了很多妄想，迎來一段贏贏虧時期。所以就算有了自己交易系統還是會虧損，虧損可是說交易路上的常客，你也可是看成朋友。但是在交易路上走夠久了，你越能做到大盈利小虧損。

大盈利小虧損也是資金管理也有要求的，資金管理我們首先去除心中很多不切實際想法。做好保護好自己本金，理性看待理財。本人認為本金100萬長期實現超過30%收益都是不切實際想法。很多人會說牛市的時候，實現100%收益都算少的。但是那是牛市，是特殊時期，那長達幾年甚至十年熊市，你能做到不是負收益已經不錯。

散戶八虧，為什麼很難建立起交易系統？即使建立也難盈利？

散戶八虧的原因主要是因為你做的是股票。

股票有三個層級：

第一層，能對所有的基本資訊有個正確的解讀，能弄懂所有交易理論的原理，並有一定的實踐經驗。

第二層，首先包括第一層所有的能力，另外再加上資金的優勢，也就是說你發現了價值低估你能去恢復價值，能做市場引導。

第三層，首先包括第二層所有的能力，另外能參與上市公司發展方向的規劃制定，你是遊戲的制定者。

現在對號入座吧，你看你是哪個層級的，最賺錢的是第三層，幾乎可以做到穩賺不虧。

第二層也只要能做到80%是成功的。

你看不是你的能力和交易系統不行，是你的層級不夠，所以想要做到賺錢至少要去第二層，最好能進第三層。要不就要找到遊戲規則對自己有優勢才可以。例如股指期貨，這個裡很難有第三層投資者，第二層在這裡也不是太有優勢，幾乎大家都在第一層裡玩，這樣幾乎能有一個接近於對自己有優勢的遊戲。在這裡你構建好你的交易系統，這樣才能有很大機會盈利。具體交易系統怎麼構建我原來講過，在這裡簡單的提幾個點，其他的不知道的可以去我的其他文章裡去找。

交易系統主要有 盈虧比 勝率 每次建倉比例 主要就是這三個引數，這三個引數調整好了，就可以做到盈利。

散戶主要是指資金實力較小的投資者，其入市的資金一般也就三、五萬元左右甚至更低，基本由工薪階層組成。散戶的人數眾多，約要佔到股民總數的95%左右 。童鞋們，在我們大A股市裡炒股的，散戶雖然資金比例小，但是摻合人數眾多啊。

俗話說人上一百，形形色色。別說上廣大中國股市中上億的開戶散戶們了。很多人都是在身邊親戚朋友的鼓動下情緒激動的開了戶，投了錢，買了股。賺了一百兩百高興的屁顛屁顛的馬上賣出。覺得炒股也不過如此而已！繼續加大投入資金多買狠買，期待大賺後達到財富自由。就此開始被套，淺套，深套，等待解套的過程。每個人都是如此，我也是。

等到幾年的浮沉後，虧吃的多了！感覺不行啊！要學習！找老師，聽課程，尋微博，看直播。老師忽悠加自我感覺覺醒，需要有一個交易系統了。馬上覺得就要走在正確的道路上了！光明的詩和遠方加上大把的鈔票都要有了。分析，研究，趕快整一個半截禿嚕，不知道好壞的交易系統繼續整。然並卵，到了理論割肉止損的地方下不去手，或者覺著老是按照這個系統訊號止損好像會把我的本金一點一點的都會損失掉！咋整？懵了！

我現在也還是在驗證自己的交易系統階段。因為以上的原因，不做實盤買了，先按照自己的方法選股，模擬買入，賣出。先統計半年再說，中間對成功的，失敗的多總結分析，直到能夠穩定的小虧大賺再考慮入場實戰。盆友們，我勸你們先模擬再實戰，真省錢啊！

什麼是交易系統？

交易系統簡單來說就是市場研判交易策略，操作技巧，風險管理等技術組合。

對於散戶來說一定要有適合自己的交易系統，為啥沒有說屬於自己的交易系統？因為屬於自己要求原創，但對於散戶而言，原創太難了。比如你可以學習少林拳太極拳，但讓你去創立少林派武當派就太難了。

第二、目前市場雖然開放度很好，資訊共享很便捷，但對於散戶而言，由於佔用手段和能力的侷限，還是處於資訊不平等狀態。例如商券可以分析研報，機構可以分析資料，而我們小散只能靠分析圖表。那就需要一整套方法，怎麼選股？怎麼買賣的？也就是交易系統。

第三、找到適應自己的交易系統，是抵制市場風險的基礎。股市存在很大風險，如果想在股市存活，必須有過硬的本事，瞎打亂衝，死的無影無蹤，就好像是高手對峙，你可以亮劍，但你必須學會套路；會實戰，如果不會亮劍，等同於自殺。總之，只要散戶踏實學習，積累經驗，再加上名師指點，擁有交易系統不是問題，穩定獲利也指日可待。

二、大部分散戶不願意花時間去學習知識，思考問題，只想天上掉餡餅，都是“拿來主義”。（纏妹認為某些“拿來主義”是可取的，但不是這種情況下）

二、缺乏實戰經驗。大部分的散戶在炒股多年後都逐步被市場淘汰。

四、不理解漲跌的邏輯。

二、不懂設定止損價位，不懂最大虧損被控制在什麼範圍內。在每次交易前交易者沒有根據自己的資金量大小和心理承受能力來提前做好這項工作，在第一時間內沒有嚴格執行止損。

三、基本功不夠高。不懂得在什麼時間加倉減倉；不懂得在什麼時間獲利了結抑或持續擁有；不懂得對照自己的性格和分析能力，經過長時間的交易總結來搜尋規律從而作出判斷。

四、預期目標定的過高。對於價格的變動，都要從成交量的變化中積極思考，對於所看到的支撐位和壓力位，也要突破自己的心裡障礙。

五、交易計劃未及時修正。事物總是不斷髮展，在價格變動後沒及時重新研究你的交易品種，而後制定新的交易計劃。

很多人都不知道該怎麼設定盈利目標。目標設定太高，壓力增大，反而會影響心態，弄不好就全軍覆沒。目標太低，達到目標了不願走，還想多贏點，最後還是被清袋。所以設定一個合理的盈利目標，是整個作戰中不可缺少的一部分，也是非常重要的。

二、設定止損價

止損是人類在交易過程中自然產生的，並非刻意製作，是投資者保護自己的一種本能反應，市場的不確定性造就了止損存在的必要性和重要性。成功的投資者可能有各自不同的交易方式，但止損卻是保障他們獲取成功的共同特徵。

如果你拿出100W出來炒股，你一定不要滿倉押注進行滿倉投資，一定要有一部分錢是用來穩定投資來降低你的投資風險的，當市場一旦不好了，需要補倉，或者做多的時候，你還能有子彈，你心裡會好受很多，不然你就像一個被歹徒綁架的犯人，捆綁了手腳，連還手的機會都沒有，你怎麼能扭虧，怎麼能獲利，你抱著這樣大的一個思想包袱，別說獲利了，估計再跌一成，你就不想看賬戶了。

掌握倉位管理的原則是十分重要的！

首先是流動性。投資者務必規劃好自己的“資產負債表”和“現金流量表”。這是管理好風險和收益的前提條件——如果這一點沒處理好，要麼是收益性達不到預期，要麼是風險性高於預期。

其次是風險性。投資者在投入一筆資金前，要考慮這筆資金自己“輸不輸得起”。千萬不要將輸不起（特別是保命錢或借來的錢）的資金投入股市，因為這將極大地影響投資者的情緒，成倍放大恐懼和貪婪，使投資者難以做出正確的判斷。

最後才是收益性。投資需要保持謹慎，先看到風險，後看到收益。收益性是建立在流動性和風險性基礎之上的。一般高收益要麼犧牲流動性，要麼風險性高。此外，投資者對收益的期望值，也一定程度上決定了投資者的操作風格。例如，投資者如果期望收益率年化100%以上，那麼就極有可能陷入追漲殺跌的境地。投資者制定合理的收益率期望值，有利於保持合理的投資心態。

散戶應該怎樣控制自己的倉位？

1、大盤穩步上升時保持7成倉位，待手中股票都獲利時，增加倉位，可滿倉持有。如果後買的股票被套，可丟擲已獲利的部分股票，騰出資金來補倉，攤低被套股票的成本，使之早日解套。

2、大盤處在箱體震盪中或調整初期，保持4成至6成倉位，手中股票逢高及時減磅，急跌時果斷買進，見利就收，快進快出。

3、在大盤陰跌處於低迷時，不要抱有僥倖心理，落袋為安，等待時機。需要提醒投資者的是，無論什麼時候，都不建議滿倉操作。

四、投資者心態層面

可以確定的告訴你，所有非理性的散戶都是輸。這些散戶能佔到股民比例的99%以上。交易系統建立很難，因為你們連建立交易系統的正確方向都不知道是什麼，更談不上用什麼方法建立一個具有正預期值，容易管理容易執行的交易系統了。

股市當中存在“二八定律”，真實情況可能更加糟糕。一九都是可能的。股票交易門檻很低，操作簡單。但是專業性很強。沒有一定的經驗積累，沒有一定專業知識，不動股票交易知識，很容易虧錢。需要長期的學習和積累。同時保持穩定的心態！

因為沒有真懂，這裡涉及的內容繁冗，需要全面手的綜合型人，這是門很難成的手藝，是一對∞多的遊戲，由繁及簡，沒有幾個牛熊回合成不了。想大成，破產幾次最正常不過了

你關注我，做投資就很容易了，因為要想在這個市場掙錢，做中長線是你唯一的選擇，不要想著做短線，散戶做短線百分之95以上都是虧的，每天還心驚肉跳。我這個號中分享給大家的都是中長線股，而且已經到了合適的買入位置，止損價也告訴你們了，自己甄別，我願意做你們投資道路上的同伴，因為我也是散戶過來的，剛開始4年都賠錢，所以你們的心理我都懂，大家都一樣，人性使然。看開就行了