某些國家和地區的銀行，不允許銀行賬戶參與數字資產交易(例如由於轉賬時備註了BTC、ETH、USDT等，導致銀行的風控系統監測到)，所以當出現賬戶涉及數字資產交易時，則會被銀行凍結或者暫停部分交易許可權;
也有可能是因為此賬戶的行為，觸發了該銀行的反洗錢系統(例如深夜大額轉賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有餘額等。
一般而言，銀行不會直接凍結銀行卡，而只是會限制您的非櫃檯業務或者是“只付不收”，也就是暫停您的部分交易許可權。
處理方法：直接聯絡您的開戶銀行，按照銀行的要求提供您的相關資訊(一般是解釋資金往來的原因)即可。
預防方法：
第一，在和買家交易的時候，提醒對方不要備註USDT，BTC等敏感字眼。
第二，不要僅使用一張銀行卡，可以多準備幾張，並且過一段時間換一下。
第二種，司法凍結。
司法凍結的邏輯，按照各國的司法程式不同，有所不同。但是大致都是類似的。
受害者在被詐騙以後，向警方報案，警方按照受害者的錢所走過的銀行賬號，把相關資金流過的銀行賬號都凍結。例如，受害者的錢，打給了銀行賬號A，A又打給了銀行賬號B，B又打給了銀行賬號C，往後又延伸到了D，E，F;那麼有可能A、B、C、D，E，F都會被凍結，而B、C、D、E、F有可能對這筆資金的來源，都是不知情的。
凍結，一般不是您收到了有問題的資金，就立馬被凍結。您可能會因為1個月前的交易被凍結。不過一般而言，是因為幾天之前的某筆交易，被凍結。
暫時凍結的處理方法：
如果銀行卡被司法凍結了，需要透過開戶行或者銀行電話熱線，去查下凍結期限是多久?被什麼地方凍結的?凍結機構的聯絡電話?這三個資訊很重要，銀行後臺一定會顯示，最好是要拿到這三個資訊。
大部分的司法凍結，都只是暫時凍結，配合警方調查而已，在兩三個工作日內，就會自動解凍。這種不用管，到期自動解凍。但是也要注意到期時，把錢轉走，因為有可能這個被牽連的案子不只是一個地方有受害人，那麼可能就會被不止一個地方凍結，以後可能還會發生再次凍結的情況。另外，這個48或者72小時，並不是準點解凍，有的會延後幾個小時，甚至半天。
如果顯示凍結半年。一般情況，是您直接收到了有問題的資金，或者是離有問題資金的源頭比較近，可能會被凍結半年。當然，由於各個地方司法機關處理的方法不同，有的地區，直接就是凍結半年。
凍結半年的處理方法：
儘快和當地警方聯絡，請警方提供您的哪筆收款，導致了您被牽連。如果他們提供了，那麼就按照當地警方的要求，提供相關資訊。相關資訊，一般都是用於解釋為什麼會發生這筆資金的轉賬。所以，一般而言，包括了某段時間內您在OTC交易平臺的訂單記錄(可以登陸對應OTC交易平臺賬號匯出列印)或者場外交易群的交易聊天記錄截圖，被凍結的銀行卡流水等。另外，如果警方需要您提供某位成交對手方的個人資料，您可以聯絡OTC平臺客服，按照客服提供的法務流程即可，在場外群交易的只能自行尋找。
當以上材料提供給警方，按照各地公安系統處理方式的不同，按照案子的不同，他們會給出一些反饋。例如有的會嚴格要求破案或者撤案，才能解凍，有的可以只凍結涉案資金，而有的地方可以直接解凍。如果在您做了筆錄後，警方不肯直接解凍，則可以問下涉案資金，如果涉案資金遠遠小於被凍結的資金，那麼你們可以申請解凍非涉案資金。在法律意義上，如果您真的沒有參與電信詐騙或者洗錢，而只是因為售賣數字資產被凍結，那麼您應該是屬於被牽連的善意受害人，建議諮詢相關律師處理
某些國家和地區的銀行，不允許銀行賬戶參與數字資產交易(例如由於轉賬時備註了BTC、ETH、USDT等，導致銀行的風控系統監測到)，所以當出現賬戶涉及數字資產交易時，則會被銀行凍結或者暫停部分交易許可權;
也有可能是因為此賬戶的行為，觸發了該銀行的反洗錢系統(例如深夜大額轉賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有餘額等。
一般而言，銀行不會直接凍結銀行卡，而只是會限制您的非櫃檯業務或者是“只付不收”，也就是暫停您的部分交易許可權。
處理方法：直接聯絡您的開戶銀行，按照銀行的要求提供您的相關資訊(一般是解釋資金往來的原因)即可。
預防方法：
第一，在和買家交易的時候，提醒對方不要備註USDT，BTC等敏感字眼。
第二，不要僅使用一張銀行卡，可以多準備幾張，並且過一段時間換一下。
第二種，司法凍結。
司法凍結的邏輯，按照各國的司法程式不同，有所不同。但是大致都是類似的。
受害者在被詐騙以後，向警方報案，警方按照受害者的錢所走過的銀行賬號，把相關資金流過的銀行賬號都凍結。例如，受害者的錢，打給了銀行賬號A，A又打給了銀行賬號B，B又打給了銀行賬號C，往後又延伸到了D，E，F;那麼有可能A、B、C、D，E，F都會被凍結，而B、C、D、E、F有可能對這筆資金的來源，都是不知情的。
凍結，一般不是您收到了有問題的資金，就立馬被凍結。您可能會因為1個月前的交易被凍結。不過一般而言，是因為幾天之前的某筆交易，被凍結。
暫時凍結的處理方法：
如果銀行卡被司法凍結了，需要透過開戶行或者銀行電話熱線，去查下凍結期限是多久?被什麼地方凍結的?凍結機構的聯絡電話?這三個資訊很重要，銀行後臺一定會顯示，最好是要拿到這三個資訊。
大部分的司法凍結，都只是暫時凍結，配合警方調查而已，在兩三個工作日內，就會自動解凍。這種不用管，到期自動解凍。但是也要注意到期時，把錢轉走，因為有可能這個被牽連的案子不只是一個地方有受害人，那麼可能就會被不止一個地方凍結，以後可能還會發生再次凍結的情況。另外，這個48或者72小時，並不是準點解凍，有的會延後幾個小時，甚至半天。
如果顯示凍結半年。一般情況，是您直接收到了有問題的資金，或者是離有問題資金的源頭比較近，可能會被凍結半年。當然，由於各個地方司法機關處理的方法不同，有的地區，直接就是凍結半年。
凍結半年的處理方法：
儘快和當地警方聯絡，請警方提供您的哪筆收款，導致了您被牽連。如果他們提供了，那麼就按照當地警方的要求，提供相關資訊。相關資訊，一般都是用於解釋為什麼會發生這筆資金的轉賬。所以，一般而言，包括了某段時間內您在OTC交易平臺的訂單記錄(可以登陸對應OTC交易平臺賬號匯出列印)或者場外交易群的交易聊天記錄截圖，被凍結的銀行卡流水等。另外，如果警方需要您提供某位成交對手方的個人資料，您可以聯絡OTC平臺客服，按照客服提供的法務流程即可，在場外群交易的只能自行尋找。
當以上材料提供給警方，按照各地公安系統處理方式的不同，按照案子的不同，他們會給出一些反饋。例如有的會嚴格要求破案或者撤案，才能解凍，有的可以只凍結涉案資金，而有的地方可以直接解凍。如果在您做了筆錄後，警方不肯直接解凍，則可以問下涉案資金，如果涉案資金遠遠小於被凍結的資金，那麼你們可以申請解凍非涉案資金。在法律意義上，如果您真的沒有參與電信詐騙或者洗錢，而只是因為售賣數字資產被凍結，那麼您應該是屬於被牽連的善意受害人，建議諮詢相關律師處理