銀行會根據規定上報給上級部門，上級部門也就是人行反洗錢中心會核實情況，但是這個過程你可能根本就不知道，或者是說感覺不到，因為反洗錢中心會根據實際情況認定是否要調查。

很多大公司或者是做的比較好的貿易型公司，每天的流水都是很大的，幾百萬幾千萬的資金流動這種情況是屬於經常經營，不會觸發反洗錢系統。

既然是自己轉接業務，只要雙方經營合規沒有什麼問題，這樣的情況屬於正常，我覺得沒有人會調查你的。

雖然這個問題提的非常好，想象力很豐富，但是隻是假設，一個人的社交範圍和本人的收入範圍是很相近的，這個其實有資料模型的，在銀行也會經常接觸到一些比較奇葩的情況，跟你說的這個情況比較類似。

比如一個拆遷戶，房產價值200萬，去銀行申請貸款要100萬，銀行要求提供流水，而這個人的銀行賬戶全年加起來的收入只有幾萬塊錢，只是每個月的打工工資流水而已，像這種情況銀行一般都是拒絕貸款，主要原因就是沒有合理的解釋。

如果說你每個月接的單子都是幾千幾千的，怎麼會突然接一個500萬的大單呢？擁有這樣需求的人，有能力給你500萬貨款的人難道看不出你的實力嗎？

如果是個人帳戶的話，肯定會有監控。

舉個例子，比如你小學的同學在35歲之前一直是個上班族，突然一天銀行卡上增加500萬，銀行對於這種資金異常變動的帳戶會有大資料分析和監控。