現在已經是網路時代了，銀行的很多業務都可以在網上辦理了，只有很少一部分業務需要到網點辦理，銀行也是盈利部門，為了減小開支，必然會將一些網點關閉，這是大勢所趨，就如現在的實體店一樣，在網店的衝擊下，哀鴻片野。

這個，肯定是手機網際網路支付的影響，是第一位的！

社群支行，位置一般比較醒目，房租不會太低，但是，現金業務越來越少，存在的必要性降低，為了降低成本，銀行有必要縮減開支，關停一些門店。

現場的，比如房貸按揭之類的，人非到不可的業務，可以集中一些，所以，社群支行作用減小。

2017年之前，取1000元現金，很快就用完了，但是，現在取1000元現金，可以用很久，大部分都用手機支付了。

隨著移動支付的興起，小額支付都在移動終端解決了不必去銀行。另外隨著消費觀念的轉變，也很少有年輕人去存錢，就算有還有自動存取款機提供服務，也不必做社群銀行。因此，銀行的業務必將轉移，從為大眾提供普通服務轉向為高階人士提供個性化服務，從這個角度看過去，社群銀行就沒有存在的必要了，何況關閉之後還會節省成本。

社群支行迎關閉潮，“家門口的銀行”為何紛紛消失？

其實吧，現在社群支行的確變得少了。

是因為人員配備的問題也是有成本的問題。

現在社群支行的收入支出已經不能平衡了。

在銀行社群生態建設中，社群支行是從前曾經興旺過的發展模式。其中的社群支行的特色在於生根在部分的社群裡面。這種執行模式有一定的優勢，也有一定的劣勢。

（1）優勢

1、能夠深度經營客戶，在社群的認可度較高。而社群支行可以分為生活類社群或者工作類社群，所以社群支行可以經營客戶群體比較多。品牌影響也會深度影響到社群的周邊商家，合作的也會增加。

2、人員配置少，銀行面積少，所需的成本會比較低。一般情況下，社群支行只需要1-3個人就可以實施運營，處理理財業務或者大堂業務。加上ATM機以及可視櫃檯，已經可以實現大部分的銀行功能。

（2）劣勢

1、社群經營的點要求比較多，隨著監管的趨嚴，現在能夠獲批的點已經不如原來的多。同時，在一座城市裡面，需要深度挖掘的社群很多，很難覆蓋到大部分的社群。因此需要挑選一些重要的點才能經營。

2、能夠經營的時間有限，一般情況下，3年的時間能夠經營周邊大部分的客戶，一定程度上已經很難去拓展新的資源，社群網點的經營能夠影響的範圍是實在有限度的，所以已經難以做到收支平衡了。

因此，社群支行難以為繼，相對於以前也就逐漸的減少了。