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別有那麼危機四伏的想法啦。違法的條款都寫在各種現行法律條款中的禁止專案中，而犯罪行為更是寫在了刑法中，那麼如果沒有禁止、那麼根據法律就是不禁止即可行。當然不要違背社會道德。

好了，言歸正傳，同一張銀行卡對多少個人轉賬，是不是達到20萬元限制，首先看看這個轉賬的資金和目的是否是正確的，例如是不是涉及洗錢（變更資金來源、掩蓋資金目的）、逃稅（不是避稅）、或者詐騙的資金出口等用途。只要不是違法犯罪的目的，你向多少人轉賬都不會涉及違法啦。曾經在建行有個客戶是個私企的小老闆，它公司是餐飲企業，很多員工都是短時工，就是今天干明天走的，沒有辦法為他們登記公司員工名錄以公司身份開工資，就辦理了銀行卡，用自己的卡給他們發工資，日結或者月結，要知道這裡涉及的人數量要有近百人，而且建行有批次的轉賬功能，幾乎同一時間就會將轉賬完成，那麼當天金額和筆數達到千筆、上百萬也正常，這都屬於正常業務，銀行端確實有大額反洗錢系統，但是它看到這個轉賬確認完是給勞務工錢，就直接登記就結束了，不需要觸發更復雜的資訊。

1、轉賬本身不違法，因何事而轉賬？該事項是什麼行為有可能構成違法。

2、過於頻繁的行為，只不過會讓人產生合理懷疑，你有什麼不法行為在發生。

3、正常的生意或者金錢往來，你愛咋轉咋轉，只要你不違反銀行的相關規定，就能轉賬成功。