一、投資目標要明確。我們要對自己的投資制定一個全盤性的規劃，並且持續性的去執行和適時性調整修正。三天打魚兩天曬網式的投資是沒有多大意義的。投資首先要明確自己投資是為了什麼？要制定明確的目標，並且要根據不同的階段進一步完善計劃。以個人為例，首先要明確自己的收支情況，再製定一個短期計劃跟長期計劃，要衡量好自己是否有能力去達成這些目標，切忌好高騖遠。

二、投資平臺的選擇很重要。隨著網際網路金融的迅速發展，投資方式也是多種多樣，不同的投資所預期的收益也是不同的，有的報酬高，但可能會損及本金。一般報酬越高的投資產品風險也就越高，反之風險低獲利也相對較低，但承受較高風險並不一定會有較高的收益，因此在選擇平臺投資不能只想收益而忽略風險。所以投資者在選擇投資平臺時要多方考察，依據自己的實際情況去選擇適合自己的平臺。

三、樹立正確的投資觀念。投資並非有錢人的專利，從現實角度來說，錢少才更需要投資，透過投資來實現財產的升值。所以每個人都應該有這種投資觀念。有個投資目標和正確的投資觀念，做好投資就容易多了。

四、瞭解自身的風險承擔能力。大家都知道，投資是有風險的，一般風險的大小與收益是成正比的。因此要明確自身的風險承受能力，不能讓風險超過自己的可承受範圍，否則風險將成為負擔。每個人的風險承受能力不同，這就要對風險進行綜合評估，要充分考慮到年齡、收入、資產、家庭負擔等，再去選擇適合自己的理財產品。

五、越早投資，越早收益。對於投資、理財來說，時間也很關鍵。投資理財可以說是貫穿我們一生的事情，對我們很重要，選擇好適合自己的理財產品，掌握正確的投資方法，會讓我們的資產儘快增值，對我們個人來說也是儘早受益。