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1 # TTyooumm
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2 # 小黑看財經
不請自來。家族信託是歐美財富機或者是私人銀行的主營業務之一,也可以說是財富管理的最高形式。
家族信託傳承財富更為有效,其在期限(允許無限期,即永久信託)、流動性、控制(委託人可決定投資方向)、估值(可享受信託財產的估值折扣)、稅收這五個方面都擁有難以匹敵的優勢。
家族信託的主要優勢:
1.制度更靈活。信託財產的所有權和收益權的分離性,因而委託人可根據其意願簽訂信託合約,約定受益人。
2.財產更安全。信託資產是獨立存在的,其名義所有權屬於受託人,與委託人、受託人、受益人的其他財產隔離。通俗的來說,債權人無權對信託財產進行追索(除非信託財產為非法所得),降低了企業經營風險對家族財富的重大不利影響;也避免了委託人的家人將財富在短期之內揮霍一空的可能性;受益人的家人無法透過法庭判決來爭奪遺產。
3.提升公司治理效率。家族信託可以幫助企業的所有者實現高效、平穩的家族股權轉移和管理,避免無謂的股權變動,防止股權傳承導致的相關問題。
4.節稅避稅。由於家族信託的信託財產名義所有權屬於受託人,無法徵收遺產稅,可以作為有效節稅避稅的工具。
5.資訊保密嚴格。家族信託設立後,信託資產的管理和運用均以受託人的名義進行,非特殊情況外,委託人沒有權利義務對外界披露信託資產的運營情況。
綜上所述,家庭信託具有這五個優勢,是財產傳承、節稅避稅的有效手段之一,受到富豪們的一致認可與推崇。
首先,這一問題前提條件是,在中國,家族辦公室已經入雨後春筍般興起,不僅有獨立辦公室,還有聯合家族辦公室,比如優脈財富匯聯盟就是由五十家家族辦公室合作組合而成,各種機制已經趨於成熟,能力也得到廣泛認可,所以有錢人開始選擇設立家族信託。家族信託的好處如下:
(1) 家族信託可以有效的合理避稅,將家產隔離,私人家族信託公司可以界定“家庭”的邊界,達到節稅和資產保護的目的。
(2) 雖然銀行和公共信託公司十分豐富,但是對於富裕家族來說,他們看到的是對控制權的挑戰。家族要透過控制財富創造更大的財富,但是將這種財富移交給銀行或者公共信託公司的結果卻適得其反。
(3) 銀行有一系列客戶的個人和財務資訊。除了這些給客戶帶來的明顯的金融風險之外,客戶的隱私風險也是存在的。而家族信託公司是在自己的控制之下的。因此,建立自己的信託公司可以緩解隱私和財務風險。
(4) 正如腐蝕自然物的三大力量:水,風和重力一樣,有三種力量會多代人的作用下侵蝕金融財富:①世代之間的資產分配②.轉讓稅和資本利得稅③.商業風險和第三方攻擊。由於這三種力量的結果,金融財富不會超過90%的高淨值家庭的第三代。因此,需要建立家族信託將一個成功的企業變成一個財務遺產。