最近很多私人賬戶被凍結，很多人認為我沒有公司為什麼會有執法機關要求我補交稅款，其實主要是銀行負起了反偷逃稅款的監控。

一、個人銀行被查主要原因是個人流水頻繁進出，金額較大，自4月份起，各地金融機構與稅務、反洗錢機構合作，對老闆私戶與公司賬戶之間頻繁的資金交易進行監控。

二、告誡所有企業老闆們：不要再用個人銀行賬戶隱藏公司收入了，一旦受監控，監控物件包括公司主要負責人及財務人員個人的所有銀行賬戶明細。大資料下，掌握私人資金動態是輕而易舉的。所以要合法合規的經營。

目前大家如果是有一筆工資收入進入銀行以後，要達到多少金額就會被銀行重點關注呢？

畢竟目前的銀行不僅兼具著儲蓄功能，也是成為了國家調查個人是否有出現灰色收入，不正常收入等情況的調查手段，防止個人違法犯罪行為，大家有沒有擔心過個人的賬戶，如果短時間內進賬多少會被調查呢？

畢竟我們的銀行上來講，短期上應該是會付一定的交易額度的，這個額度上的多少一般而言，短線上來說，如果你賬戶只要達到了5萬元，那麼銀行就會開始對你的個人賬戶進行調查，超過了5萬元，銀行工作就會將你的轉賬記錄，甚至是來源傳送國家機關進行監控，而且如果你的賬號還會持續的有資金持續的流入，那麼國家方面自然會對你的這個賬戶進行嚴厲的審查，對你賬戶的本身進行一定的走賬流水，因為短期上來講你沒有幾萬元的收入突然出現了一下子連續多比幾萬，甚至是幾十，上百萬的走賬流水，那麼銀行就會對你的賬號進行日常稽核，很可能會接打電話諮詢，或者是進行實時的監控是否存在洗錢的行為。

這些操作流程也是會出現的，但大家不用擔心，如果自己的金錢來自有道，並且沒有出現什麼問題，假設說很可能你這筆哪一款是因為你6個錢包集合在一個賬戶裡面買房，或運氣好一點中了福利彩票500萬的頭獎，都有可能有大筆金錢的流露，但是大家只要不是做違法行為，都不會出現大的問題。

所以說個人的賬戶是5萬元流水，而實體賬戶可能是100萬左右，而企業賬戶大概是200萬左右，目前大家一定要相信銀行和國家部門是不會冤枉，任何一個人的，只要大家存錢是合法的，都不會有任何問題金錢也能得到實質性的保障。

單筆不要超過5萬的進 出也不要超過這個數字 進出有序 時間拉長 不觸發分控系統 都可以用的 我們每月流水

1000萬 也沒事 就是控制不要突發大額

不止你為這個話是什麼意思。客戶在銀行裡存錢，實話說都會被查。也就是反洗錢系統會檢查每一筆起。通過系統設定的引數進行自動篩選，提取資料，進行分析，收入是否合法，來源是否清晰、可疑等。總之反洗錢系統會監視你每一筆款項收支情況：來源～用途。

如果個人的銀行賬戶當日裡面不論是單筆還是累計交易額達到了五萬元，那麼就被視作為大額交易了，就會引起工作人員的注意，會專門調出這條記錄，而且會上報到國家的監測中心然後實行監測，這個時候是不會立馬就進行審查的，因為單憑這個金額超出規定還不能說明什麼。

而是在這之後的一定時間段內，如果這個銀行賬號再次出現比較反常的交易記錄，就比如說之前都是幾千塊的入賬，這一下子突然就是幾萬塊甚至數十萬塊的入賬。那麼銀行就要開始查了，首先他們是會撥打電話告訴該賬號持有者，詢問最近的錢財交易狀況，只是說你有洗錢的嫌疑，但是並沒有確定，而他們只是在執行公務罷了。

所以千萬不要害怕，覺得自己是不是惹上什麼事了，只要你自己行得正，沒做過什麼壞事，那就可以問心無愧了，萬一真的中個五百萬的大獎這也不是零可能性的呀。所以，在後續的調查當中，都是可以洗掉你的嫌疑的。

不過這是個人賬戶是五萬元的額度，如果是那些個體戶等特殊職業的銀行賬戶，額度也是會有所提高的，個體戶是100萬元，而企業則是200萬元。但是當人們在銀行進行存款等業務，只要是合法行為都是受國家法律保護的，只有相關的執法人員手持可以證明身份的證件並經過相關單位同意之後，銀行才有權利協助他們進行調查的。

個人賬戶現金進賬5萬以上會被查，其他方式轉賬進賬不會被查，只有在轉賬劃轉給其他賬戶的時候才會被查，除非反洗錢中心認定這個是可疑交易。

銀行賬戶往來超過一定的額度之後會被查，這個估計很多人都不知道，但在實際的轉賬過程中，銀行對大額資金的交易一般都會進行監測。

針對這個問題，我們下面詳細來大家解釋下。

個人賬戶轉賬多少會被查呢？

根據中中國人民銀行令〔2016〕第3號相關規定，中中國人民銀行對《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中中國人民銀行令〔2006〕第2號釋出）進行了修訂，經2016年12月9日第9次行長辦公會議通過，自2017年7月1日起施行。

新的管理辦法生效之後，對大額交易和可以交易的規定如下：

（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

根據上面這個規定，個人賬戶入賬5萬塊錢以上現金，在國內轉賬50萬人民幣或等值外幣10萬美元以上，國境轉賬20萬元或等值1萬美元以上，會被列入大額交易進行上報。

個人銀行賬戶進賬多少就會被查？有何依據？

大額交易的話，會被檢查，但是你的賬戶沒有問題的話，那就不必擔心的。主要是根據2017年7月1日起施行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

那麼，一般什麼情況，會被調取記錄來看呢？（1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

（2）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

（3）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

但是我認為，這個沒有必要過於擔心。

畢竟大資料時代下，資金走賬是常事，不是說你走賬就是有問題的。

主要銀行和監管機構要防範的還是違法的賬戶。

打個比方，如果你的賬戶走賬過於異常，就有可能會涉及偷稅漏稅的操作，現在的這個節骨眼上，稅務問題是非常嚴重的。所以很多習慣公轉私的，已經在走正規的路子了。一旦銀行賬戶查到這些情況，對應的個人客戶都是會受到影響的。

當然了，你的錢不會拿不出來，如果你的賬戶不是被有權機關控制的情況下，還是可以在櫃檯辦理業務的。

其次，還是要防止詐騙。現在整體的詐騙鏈上，買賣銀行卡的人很多。銀行卡突然之間的頻繁交易，會被引起重視。

說白了，只要你的賬戶是正常的，上下游都是正常的，那就不用擔心。