做生意時，大額款項的往來肯定會受到銀行的監控。

一、中中國人民銀行也有大額資金款項的一個跟蹤系統，可以跟蹤到大額款項的流向。

二、公安系統的反洗錢監控中心也有一套系統，為密切跟蹤大額款項往來比較頻繁的賬戶。

三、對生意往來比較大的，不需開具發票，只是說明稅務系統的系統暫時跟蹤不上。因為稅務系統以票控稅以及金稅系統，大部分是以發票來進行監控的。但這並不說明你做生意就不用交稅。若你每個月的收入確實金額較大，我建議主動申報繳納稅款。因為稅務部門的追溯期比較長，一旦你的生意客戶哪個環節出了發票問題，或者有哪戶的偷稅行為，被稅務機關專項稽查的話，與其關聯的企業都會被聯動稽查。你要知道，全國稅務是一盤棋的。

當年劉曉慶偷稅案僅僅是發生在一個縣，後來全國發了個通報，各地稅務部門將劉曉慶公司業務嚮往來搞得清清楚楚。

第二個原因，如果你自己哪個環節有問題？到時追繳罰款和稅款，就是滯納金，你都吃不消，不要說還要罰1至5倍的罰款。

四、依法納稅是每個公民應盡的義務，不要以發票是否開具來交稅，而是以真實發生的業務來進行繳納。

所以說，大額資金往來的監控，各個部門都有規定，一旦有事可以追溯以前多個年度。所以合法經營，如實核算，建立財務，依法納稅，那是正規的渠道和做法。

朋友們好，不僅是你，大資金往來的人士，都會關心，做生意，不開票和客戶大資金往來，私人之間轉帳的問題。特別是你，每月涉及金額，高達一兩千萬。明確回覆：1，肯定會被，銀行監控上報。2，你還有一個隱隱的擔憂，就是你這些往來，沒有開票，隱含著是否沒有交稅。這是今後稽查的重點。一旦查出問題（大資料，難以隱藏），後果嚴重，很可能不僅是凍結賬戶。一定要注意，建議合理規劃，資金稅務，避免撞到槍口上。

首先，根據反壟斷法，來分折，會不會上報：

上圖這是有關銀行，以及其他涉及金融的單位，對客戶監控的，規定以及方法，主要有三點：

1，個人單筆5萬元或以上轉賬，會被監控。這是硬性規定沒有商量的餘地。

3，不僅自然人之間，而且自然人和非自然人之間轉帳（公對私等等），同樣有監控機制。

其次，7月1日起將，要加強大額現金管理，一旦查實有違規行為，後果嚴重，可能不僅是凍結賬戶：

如上圖，中中國人民銀行（央行），已經正式頒佈通知，開始大額現金管理的試點。

1，對公賬戶的管理，50萬起，對私賬戶分為，10萬，20萬，30萬。

2，2020年7月1日起，試點兩年，主要試點地區為河北，深圳，浙江。

3，初步分析，此次的現金管理試點，主要是為加強反洗錢，偷漏稅，外幣黑市資金流動，公款私藏，私款公藏（利用公司企業的名譽，保管個人資金等）大規模現金轉移管理。

小結：這兩年，將會強化和細化對賬戶的現金管理（所謂的現金，指的是一些，可以隨時支取使用的資金，例如賬戶的現款，存款，等等）。一旦查實有違規行為，可能不僅涉及到反洗錢法，也不僅是凍結賬戶的問題，很可能還涉及到，依法追究其他責任，退還違法所得，補繳，罰沒偷漏稅款等等。

綜上所述：

這位投資人的擔心是有道理的，每月一兩千萬的私人轉賬，肯定會被監控而且是多種渠道。

而這種監控是在大資料下進行的。隨著央行下發檔案加強這方面的管理，通過大資料可以很容易的分析出，資金往來的性質以及可能存在的問題等等，一旦查實後果嚴重。

因此，建議，諮詢相關專業的財務，稅務公司，妥善處理賬戶，合法合規經營，避免出現一些可能的問題，這樣安心經營無憂。

友情提示：隨著全球經濟貿易的平穩，一些國家加強了這方面的管理，例如伊朗等。每月個人賬戶流水一兩千萬，可能涉及到金融，大宗商品，快銷匯兌行業。根據世界性的經驗，這往往是，金融監控的重點。

常在河邊走哪有不溼鞋，你這是典型的放著正道不走，要走歪門邪道，早晚出事的。理論來說私人之間互轉資金20萬以上就受監控的，我不知道你們私人之間每月1000-2000萬轉賬銀監局為啥沒查過你們，但我估計今天不查遲早有一天會查的，數額太大啦。