（一）完善中國身份證件查詢系統儘快完善中國身份證件查詢系統，實現身份證件查詢系統在國防、公安、海關、銀行、證券、郵政、賓館、考試等多個領域以及涉及政府管理等行業單位的廣泛應用．徹底解決身份證件查詢識別難的問題，建立好反洗錢工作的第一道防線。
（二）建立多方協調機制和資訊共享機制反洗錢工作是一項跨部門、跨地域、跨行業的系統工程，涉及金融機構的各個領域、公安、司法、財政、稅務、海關、外交等諸多方面。 因此要建立多方協調機制，加強金融與司法、工商、稅務、海關等部門的聯絡，實現銀行部門與社會各個部門的通力合作，儘快建立和完善以基層人民銀行為核心的反洗錢工作組織領導體系,逐步建立一個由地方政府、金融、稅務、公安等社會相關部門共同參與、通力合作的聯防監管機制，增強反洗錢監測的及時性和有效性，以便快速查詢涉嫌洗錢活動的線索。
其次，人民銀行作為反洗錢行政主管部門，應當與其他監管機構加強溝通和交流，建立銀行間反洗錢網路，暢通聯絡渠道，建立資訊共享機制。要處理好發展地方經濟與做好反洗錢工作之間的矛盾，擺正短期的經濟利益和長遠經濟發展的關係、經濟發展與社會長治久安的關係。
在對金融機構進行風險評估時，多方瞭解該機構的資訊，保障評估結果的客觀公正；構築全方位、廣渠道、多層次、高效率的資訊共享機制，形成反洗錢合力，真正實現“加強配合，共反洗錢”的工作格局，震懾洗錢犯罪活動，增強打擊洗錢犯罪的合力。
（三）建立完善的風險評估機制在當前形勢下，金融機構要實施以風險為本的監管方法，完善風險評估機制。建立洗錢風險評估是加強和改進反洗錢監管工作的重要保障。各金融機構應研究監管機構制度、流程、業務風險，初步劃分風險等級，為風險評估奠定基礎。
反洗錢主管部門應針對不同組織機構和業務型別所面臨的洗錢風險進行科學評估，在此基礎上確定監管資源的投入方向和比例，並採取相應的監管措施，確保有限的監管資源投入到高風險的機構和業務領域，以此達到有效監控和防範潛在洗錢行為的目的。
此外，研究行業間差異指數，既保障評估機制行業內的公平，也要考慮行業特色，反映不同行業的風險。 此外，對評估機制進行動態調整，根據某機構實際情況，及時調整評估體系。
（一）完善中國身份證件查詢系統儘快完善中國身份證件查詢系統，實現身份證件查詢系統在國防、公安、海關、銀行、證券、郵政、賓館、考試等多個領域以及涉及政府管理等行業單位的廣泛應用．徹底解決身份證件查詢識別難的問題，建立好反洗錢工作的第一道防線。
（二）建立多方協調機制和資訊共享機制反洗錢工作是一項跨部門、跨地域、跨行業的系統工程，涉及金融機構的各個領域、公安、司法、財政、稅務、海關、外交等諸多方面。 因此要建立多方協調機制，加強金融與司法、工商、稅務、海關等部門的聯絡，實現銀行部門與社會各個部門的通力合作，儘快建立和完善以基層人民銀行為核心的反洗錢工作組織領導體系,逐步建立一個由地方政府、金融、稅務、公安等社會相關部門共同參與、通力合作的聯防監管機制，增強反洗錢監測的及時性和有效性，以便快速查詢涉嫌洗錢活動的線索。
其次，人民銀行作為反洗錢行政主管部門，應當與其他監管機構加強溝通和交流，建立銀行間反洗錢網路，暢通聯絡渠道，建立資訊共享機制。要處理好發展地方經濟與做好反洗錢工作之間的矛盾，擺正短期的經濟利益和長遠經濟發展的關係、經濟發展與社會長治久安的關係。
在對金融機構進行風險評估時，多方瞭解該機構的資訊，保障評估結果的客觀公正；構築全方位、廣渠道、多層次、高效率的資訊共享機制，形成反洗錢合力，真正實現“加強配合，共反洗錢”的工作格局，震懾洗錢犯罪活動，增強打擊洗錢犯罪的合力。
（三）建立完善的風險評估機制在當前形勢下，金融機構要實施以風險為本的監管方法，完善風險評估機制。建立洗錢風險評估是加強和改進反洗錢監管工作的重要保障。各金融機構應研究監管機構制度、流程、業務風險，初步劃分風險等級，為風險評估奠定基礎。
反洗錢主管部門應針對不同組織機構和業務型別所面臨的洗錢風險進行科學評估，在此基礎上確定監管資源的投入方向和比例，並採取相應的監管措施，確保有限的監管資源投入到高風險的機構和業務領域，以此達到有效監控和防範潛在洗錢行為的目的。
此外，研究行業間差異指數，既保障評估機制行業內的公平，也要考慮行業特色，反映不同行業的風險。 此外，對評估機制進行動態調整，根據某機構實際情況，及時調整評估體系。