錯誤的講連續複利計算300多年了，現在國內外經濟數學、金融學、貨幣銀行學、工程經濟學、公司理財、衍生工具等教材中都在講授，但這種方法是錯誤的。怎麼才能改變這一局面？
我們從嚴格數學推理看一下連續複利計算的推導錯了沒有？
連續複利法講法是，根據小學學到的複利公式(所謂不連續複利計算公式)
A(t)=A。(1+r)^t
將一年分成m次計算，每次利率取為r/m,這樣一年計算m次 ,t年計算mt次，於是就有複利分期計算公式
A(t)=A。(1+r/m)^(mt)
令m趨於無窮大，得出所謂連續複利公式
A(t)=A。e^(rt)。
一 這個方法推匯出”連續計算”嗎？
這種推導過程中的三個函式
A。(1+r)^t
A。(1+r/m)^(mt)
A。e^(rt)中的時間變數t取值根本沒有變化，A。(1+r)^t中時間變數只取整數，A。e^(rt)中的時間變數還是隻取整數，這個推導沒有推匯出”連續計算”啊。
二 根據
A(t)=A。(1+r)^t推匯出
A(t)=A。e^(rt)
就是根據。A。(1+10%)^t推匯出
A。e^(0.1t)=A。(1+10.517%)^t。就是根據10%推匯出10.517%，這是用任何數學知識都推導不出來的吧。
這就足以說明連續複利法是錯誤的吧，我們還可以從其它角度看連續複利計算的錯誤。
30多年來，我為此多次發表文章，中國知網上可看到這些文章。但國內外多門課程都還在講這種錯誤的計算。
看下邊3篇。
1 1988年中國數學學會辦的數學刊物《數學的實踐與認識》上有文章《關於所謂增長率的連續計算問題》 ，這篇文章從生物種群繁殖的角度上分析了連續複利法的錯誤。
2.2014年發表在《金融經濟》上的文章《國外教材中關於連續複利講述的種種錯誤》，文章分析了五門課程中的五種不同的錯誤解釋或應用。
3.2018年發在《金融經濟》上的文章《連續複利錯誤面面觀》，文章摘要中指出，“1997年諾貝爾經濟學獎評委會沒有看到這種連續複利的錯誤”
這錯誤存在了300多年，現在還在錯著。怎麼改正這一問題?
錯誤的講連續複利計算300多年了，現在國內外經濟數學、金融學、貨幣銀行學、工程經濟學、公司理財、衍生工具等教材中都在講授，但這種方法是錯誤的。怎麼才能改變這一局面？
我們從嚴格數學推理看一下連續複利計算的推導錯了沒有？
連續複利法講法是，根據小學學到的複利公式(所謂不連續複利計算公式)
A(t)=A。(1+r)^t
將一年分成m次計算，每次利率取為r/m,這樣一年計算m次 ,t年計算mt次，於是就有複利分期計算公式
A(t)=A。(1+r/m)^(mt)
令m趨於無窮大，得出所謂連續複利公式
A(t)=A。e^(rt)。
一 這個方法推匯出”連續計算”嗎？
這種推導過程中的三個函式
A。(1+r)^t
A。(1+r/m)^(mt)
A。e^(rt)中的時間變數t取值根本沒有變化，A。(1+r)^t中時間變數只取整數，A。e^(rt)中的時間變數還是隻取整數，這個推導沒有推匯出”連續計算”啊。
二 根據
A(t)=A。(1+r)^t推匯出
A(t)=A。e^(rt)
就是根據。A。(1+10%)^t推匯出
A。e^(0.1t)=A。(1+10.517%)^t。就是根據10%推匯出10.517%，這是用任何數學知識都推導不出來的吧。
這就足以說明連續複利法是錯誤的吧，我們還可以從其它角度看連續複利計算的錯誤。
30多年來，我為此多次發表文章，中國知網上可看到這些文章。但國內外多門課程都還在講這種錯誤的計算。
看下邊3篇。
1 1988年中國數學學會辦的數學刊物《數學的實踐與認識》上有文章《關於所謂增長率的連續計算問題》 ，這篇文章從生物種群繁殖的角度上分析了連續複利法的錯誤。
2.2014年發表在《金融經濟》上的文章《國外教材中關於連續複利講述的種種錯誤》，文章分析了五門課程中的五種不同的錯誤解釋或應用。
3.2018年發在《金融經濟》上的文章《連續複利錯誤面面觀》，文章摘要中指出，“1997年諾貝爾經濟學獎評委會沒有看到這種連續複利的錯誤”
這錯誤存在了300多年，現在還在錯著。怎麼改正這一問題?