如果是偏股型基金，可以這樣理解，但並不太準確。

基金交易與股票不一樣，股票售賣可以實時交易，今天十點交易，那就按十點的價格執行。偏股型基金交易肯定和股市收盤價格有關，但並不和15點前的收盤價格一致。

每天下午三點收盤之後，基金公司會當日的收盤價計算出基金的的淨值來，這才是基金在這一天的價格。

股市上漲，這類基金的淨值肯定跟著上漲；股市下跌，那基金自然是跟著下跌。這也就是我說的和收盤價格有關的原因。

如果你的基金是當天15點前賣出的，那和當天的淨值是相關的，但你贖回的錢是要扣除各種費用的，比如管理費等等。

如果是當天15點後交易的，那就和今天沒關係了。基金贖回的金額就需要在明天確認了，和明天的基金淨值有關。所以如果看著價格可以了，想出手，一定要選擇當天15點之前才行。

一個簡單的問題，非要回答這麼“深奧”幹嘛。

如果是投資A股的基金（你說的肯定指場外基金），那麼贖回是按照A股收盤時的淨值來計算。如果是投資H股和美股的QDII基金，那麼是以美股收盤時的淨值來進行計算。那如果是既投資A股又投資H股的基金呢？這個也屬於投資A股的基金，只不過投資標的叫做陸股通，當然也按照A股收盤時的淨值來計算囉。

基金賣出價也按當天15點前的收盤價算嗎？

很多買基金的新手可能不太清楚這個問題，以為基金是即時成交，比如在盤中感覺股票要下跌了，趕緊贖回基金，以為就可以躲開當天的下跌。而如果覺得要接升了，馬上申購基金，以為可以分享到當天的上漲。其實基金交易是滯後的。當天基金成交價主要是看申購和贖回的申請時間，主要以下午三點為分界點：

如果是在當天下午三點以前申購和贖回，那麼提交申請後，會以當天收市後基金的清算淨值作為成交價（換句話說，如果是股偏股型的，一般情況也就是題主所說的收盤價），所以你雖然買入或者賣出基金了，但當天的拉昇你分享不了，當天的下跌你也迴避不了。

如果是在當天下午三點以後申購和贖回，則滯後性更大，需要以第二天（如果是週五則需要順延至週一）收市後清算的基金淨值作為成交價，也就是說，當天你買入或賣出，不但當天的漲跌與你無法，而且下一個交易日的漲跌也與你無關。

因而基金的申購贖回，不能用股票的投資方式，更需要前瞻性，提前預判，提前交易，才能不因其滯後性錯失買入和賣出的機會。