實際工作裡邊大致有這麼幾種情況，僅供參考：

大額交易的。這裡分兩種情況是：①五萬元以上的②明顯超出本人往常消費水平的，比如平常都是幾百幾十的刷，突然刷了個一兩萬的，也算大額；

跟商家經營產品價格不匹配的。比如你去一家平價服裝店刷了五六萬，這很難讓人相信；

短時間內頻繁交易的。比如連續三個月，每個月固定那麼幾天都刷的；

刷卡人和pos機商戶存在關聯關係的。比如你辦卡的時候填的聯絡人和pos機商家是同一個人；

短時間內商家範圍分佈廣泛的。這個很好理解了，就是說的跳碼；

總是不分期的。這種情況很容易被後臺抽中回訪，回訪時候難免說漏；

我遇到的被認定的案例大概就這幾類了，希望有幫助。

1大家的小伎倆在大資料面前都是小兒科

從mcc碼分析出來你一月套多少錢，用了哪些機器

2大家都要吃飯

你在分期的錢，不會認為你在套，銀行賺錢了，誰都不想把熟了的鴨子飛了吧，不要用低費率機器，國標0.6低於0.6最好不要用

3不要用錢來做違法的事情