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1 # 金陵信託君
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2 # 紙老虎刀叨忉忉
負利率時代,跨國投資。
巴菲特老人家不是現成表演了?他發行日元債券,如今幾乎是零的利率,拿來之後換成美元,然後回購伯克希爾哈撒韋的股票。其現金池子躺著1000億美元以上的現金,即使現在買入國債,他依然是划算的投資。
所以,如果進入負利率,一定要衝破界限去外面投資,要全球滾動性的投資思維,否則就在中國,負利率代表著無風險資產基本沒有收益還要倒貼,而有風險資產有可能不能正常套利。諸如日本和歐洲,不一樣是負利率,他們的股市好嗎?
所以,負利率時代必須要環球去投資,打通自己的渠道。在大宗商品,債市和股市上面做輪動。未來幾年價值投資者會比較慘,因為行業波動會比較大,有些行業,過去穩健,未來未必,大浪潮下,拘泥一國是長不大的。
走出去,如今國家在清理跑道,各種QDII,和各種通,你可以做到的。不要呆在井底,外面的天很大。
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3 # 有李投資
負利率時代,該如何投資?
首先,在保證6個月的日常生活開支以外的閒錢用來投資。
其次,把錢分成兩部分50%:50%:
一半,用來投資穩定收益的理財產品,如債券基金,貨幣基金,存款,這些錢能保證基本的收益並能在遇到急需錢時能及時兌現了。
另一半,用來投資收益相對較高投資產品,如股票,定股基金等。
最後,就是50%:50%的資金分配不是一成不變的,如果股市向好時,可以適當的多投入一些資金到股市,如40%的穩定收益投資 :60%的股票投資;市場不好時,可以資金分配反過來做。
需要明確的是負利率時代的定義,國內通常將物價指數(CPI)大於銀行一年期存款利率稱為負利率時代,隨著時間的推移,購買了逐漸降低,即老百姓口中的錢不值錢了,錢毛了。在這樣的時代如何投資呢?
首先,要保持清醒的頭腦。負利率的出現的確讓人焦慮,不少無良金融機構更善於兜售焦慮,很多朋友不分情況便病急亂投醫,比如前些年瘋狂的p2p、文交所騙局、假股權投資等,善於給投資人畫大餅,投資人片面追求跑贏負利率時代,結果本金都沒了;
其次,根據自身的家庭狀況預先制定投資方案,可以藉助標準普爾象限圖,將家庭資產劃分為四個板塊:日常生活開支的錢、重疾保險等“保命的錢”、銀行理財、房產等保值確定性強的錢、股票&股權等有風險的投資。在這四塊中,銀行理財等穩步增值的錢是要跟上購買力衰減的步伐,生活開支和保命錢的著眼點並非負利率時代,股票&股權等權益類投資著眼於透過機會的把握,實現大幅跑贏負利率的機會。每一個板塊的投資都各具特點,需要花心思做功課;
再次,對於剛畢業不久的大學生或是工作幾年的職場新人來說,負利率時代的投資不是考慮問題的第一要務,最重要的是提升職場能力,也可以考慮花錢做職業規劃、培訓等,獲得薪資收入的增長,人要變得值錢,等到未來有了一定的經濟實力,特別是有了財產性收入和富裕資金,再來考慮這方面問題。