從身邊的親戚、朋友、同學、熟人做起，進而延伸到他們親戚、朋友、同事、同學、熟人。

從各種媒體渠道獲取資訊、機會。

從銀行客戶管理系統獲取相關客戶資源，圍繞客戶需求做好營銷。

逐步積累客戶，透過客戶轉介紹壯大自己的客戶群體。

1、熟悉業務，瞭解銀行的各項服務功能、業務流程和產品特點

2、多開口，在辦理業務是根據客戶的存款型別和金額，推薦合適的產品，不要沒重點的囉嗦，只講產品的賣點和顧客可能感興趣的東西。

3、臉皮放厚，心理素質要求強，不要被客戶拒絕就氣餒，要明白開口不是一定會成功，但是不開口永遠都不成功。

4、平時多留心向老同事學習

5、在工作中慢慢培養自己的客戶，先要熟悉客戶，客戶才能熟悉你。

客戶經理主要工作是拉存款，營銷各種產品和發放貸款。一般拉存款相對比較難。剛成為一名客戶經理時，所評定的等級是初級客戶經理，有一段時間的保護期。開始營銷存款時，要從熟識的客戶和網點辦理業務的客戶入手，透過推薦相關的存款產品給客戶，特別是中老年客戶，這是你營銷的重點人群，一般在網點乾的時間長了，跟這些人熟悉了，他們是很樂意把錢存到你這裡。不要小瞧這些人，他們擁有的存款是你想不到的。到最後他們也可以把各自的親朋好友介紹給你，增加你的客戶群。

待你度過初級階段，你所面臨的客戶群體大多是對公業務的企業，有些企業有貸款需求，找上你，你可以和企業談下條件，幫你完成存款任務，大家互幫互助。到周邊商戶宣傳存款產品和貸款產品，要存貸結合，不要一味的宣傳一種，只有組合的產品才能更好的迎合客戶的口味，靠產品增加客戶粘性。

優秀的客戶經理一個最大特點知道客戶的需求，能夠幫他及時解決，客戶反過來就會幫你，完成各項指標任務。