“六個錢包”買房又如何？

倘若買房能為家庭的財富保值增值，實現財富的晉級和階層的躍升，那麼集合“六個錢包”買房又有何不可？能否借用“六個錢包”的力量將直接決定買房的難度係數，橫向對比下同齡人，那些早早借親戚朋友之力上車的同齡人，現如今無論是債務的壓力還是財富的量級，亦或者生活的難易程度，都不是還在苦哈哈攢錢追趕房價的人所能比擬的。

通脹之下，用工資存錢追趕房價是非常不可取的。效率最高的做法就是儘量早的透過加槓桿把房價定格在某一刻，然後再用不斷通脹的收入追趕早已定格的房價，這對於普通人來說要容易的多。你唯一要考慮的就是自己長期的償債能力，你的收入是否穩定？也就是說，你加的槓桿一定要在你能夠承受的範圍之內。倘若一切可控，“六個錢包”+房貸就是一個四兩撥千斤的好辦法。

那些覺得動用父母養老錢買房不可取的想法其實也是想偏了。倘若把錢拿去投資房地產可以實現財富的保值增值，那自然是父母養老錢的最好去處。有朝一日，父母生病、養老急需用這筆錢，你大可以把房子賣掉變現盡孝，總比把錢存銀行貶值到頭來一場空要划算的多吧！

現在年輕人都喜歡到大城市發展，很大的原因是這些大城市的就業機會多，對自身的前途發展好處多多。但是呢，在初期見到成效的的機率也不會很大，既然選擇了在大城市發展，而房產就是首當其衝的問題了。面對住房的剛性需求，除了租房，也有一部分人選擇集全家之力來買房住。但是，比比君不是很認同這種說法，畢竟，那都是自己長輩們的養老錢，能不動用是最好的。

比比君建議，對比房價與個人購買、還款能力。初次買房者，尤其是剛工作不久，千萬不要一時愛面子貪虛榮，買超出自己經濟能力範圍的房子。