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像火幣，幣安，OK都有註冊美國MSB牌照，據瞭解，MSB牌照是由美國財政部下的金融犯罪執法網路（簡稱FinCEN）頒發，屬於註冊許可制。2018年3月，美國財政部和證監會曾明確強調，MSB是虛擬貨幣交易所及其管理者，在美國境內從事數字資產的相關業務，必須在FinCEN註冊MSB牌照。

但持有MSB牌照是在美國合規進行數字資產交易業務的必要非充分條件。美國聯邦層面目前對於幣幣交易沒有明確的監管要求，但是由於美國獨特的政治體系，各州對於幣幣交易的牌照要求和聯邦監管政策存在差異。持有MSB牌照，並不意味著能夠在美國全境開展相關業務。

辦理流程：

第一步– 組建當地公司

請向我們提供以下資訊，以便我們可以開始並準備公司組建所需檔案。

1.擬定公司名稱- 我們將於美國公司註冊機構進行核名

2.股東詳情（我們要求至少 1名股東，股東可以是自然人或法人）。

·股東姓名（與護照一致）

·股東地址

·持股百分比

3.董事詳情（我們要求至少 1 名自然人擔任董事。）

·董事姓名（與護照一致）

·董事地址（地址應與地址證明保持一致）

第二步- 牌照申請

當公司組建完成，我們需要申請人提供以下檔案以準備牌照申請:

盡職調查檔案

每位董事和股東都須提供以下檔案。認證/公證可以透過以下任何方式進行：

a.有效護照影印件

b.美國當地公司資訊

·公司註冊證書

·公司章程或同等檔案

·公司成立1年以上的良好信譽證明。

·公司EIN稅務編號

c.交易所的簡要概況（可由我司代寫）

·交易所提供的服務

·交易所目前經營狀況（若該交易所目前在運營）

·交易所的客戶群

MSB全稱MoneyServicesBusiness，美國MSB牌照是由Fincen(美國財政部下設機構金融犯罪執法局)監管並頒發的一類金融牌照，主要受監管物件是金錢服務相關的業務與公司，包括了數字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO發行，以及外匯兌換，國際匯款等等的業務。在美國從事上述相關的相關業務的公司，必須向申請MSB牌照，才能合法地運營。

02【MSB牌照·優勢所在】

1.投資者認可

美國的公司法律及金融業監管非常完善，擁有美國牌照，會讓您的數字貨幣交易平臺更受全球投資者的認可。

2.獲得權威批准

獲得美國財政部的權威批准，您可以在美國及全球開展相關業務，即代表對數字貨幣平臺的合規監管。

3.成為一線平臺

MSB牌照也是全球數字貨幣交易機構標配的牌照。Coinbase，Bitfinex，Poloiex，火幣網,OK,幣安交易所等平臺均持有此牌照開展經營。

4.多元化服務

MSB牌照準許貨幣兌換及傳送服務，使您可以更好地滿足客戶需求，提供更加多元化的服務。

03【MSB牌照·合規要求】

隨著合規要求越來越高，交易所自身的法律風險管理也需要逐步提高，相關人員但風險意識也需要提高，為此我們團隊認為交易所需要對以下問題給予足夠重視：

(一) 內控規則制定和審查

1.對交易所的使用者協議進行起草、修改和提供諮詢;

2.對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改和提供諮詢;

3.對交易所的許可和披露資訊進行稽核和提供諮詢;

4.對交易所的Cookies政策、市場資料使用規則、市場交易規則等必要公開資訊進行審查、修改和提供諮詢;

5.從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標準及相關的協議進行審查、修改和提供諮詢;

6.對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改和提供諮詢;

7.根據稅務諮詢、證券諮詢，許可、反洗、打擊資助恐怖主義諮詢，就交易所運營的法律架構提供諮詢、建議;

8.為平臺幣或其他上幣專案的發行做合規審查，並對潛在風險提供合規解決方案；

9. 參考最佳治理實踐，編制有關治理結構的法律檔案。

(二) 稅務規劃服務

1.根據交易所的運營結構，提供相關的稅務諮詢意見;

2.對最終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的收入或資本收益的稅務處理;

3.交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。

04【MSB牌照·辦理所需資料】

（1）公司全套資料（建議是美國公司）

（2）董事詳細個人資料（包括護照、身份證掃描件、個人簡歷）

申請時間：15-25工作日

05【MSB牌照·申請工作流程】

（1）MSB牌照的金融業務方案設計

（2）準備與撰寫申請材料

（3）向美國財政部遞交MSB牌照的申請

（4）申請過程中，負責回答由美國財政部及FINCEN提出的問題。

（5）若美國財政部及FINCEN需要我們提供其餘文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交，如Product Disclosure Statement。

辦理完成後牌照查詢方式：登陸美國財政部MSB網址查詢牌照號碼等資訊