理財師的要求還是比較高的，一般都是高學歷，金融、財務、會計等相關專業知識要求。

隨著改革開放和我們經濟的深入發展，一般的銀行儲蓄、國債已經不能滿足人們對理財的需求，銀行理財、證券基金、信託、移民、期貨期權、股權投資等越來越多的理財和投資渠道出現。需要有一批懂經濟、有投資理財資源的專業人士幫助做理財規劃和投資規劃。

有需求才有供給，先了解獨立理財師再看為什麼需要。

獨立理財師是什麼？

所謂的獨立理財師，其特徵就是獨立於產品提供商，獨立於金融機構，真正從客戶利益出發，根據客戶的具體需求，從市場選擇合適的產品。產品不分好壞，只在於是否適合客戶。而非獨立的理財師則揹負著沉重的銷售任務，無暇考慮是否與客戶合適。

獨立理財師說白了就是沒有掛靠金融機構，沒有推銷業務，為顧客量身定製產品的職業。

獨立理財師（IFA）在美國市場非常流行，佔據了市場份額65％左右，他們技能嫻熟，經驗豐富，大多都是出身一些專業的金融機構，更加了解使用者需求，也具有固定的使用者資源。相較於美國，中國的獨立理財師市場目前比較暗淡，據統計，中國獨立理財師的市場份額僅僅只有1％。

獨立理財師的職能？

獨立理財師透過自身的學習，跨界的知識儲備，廣泛的客戶資源和個人渠道，以客戶個性化、多元化的理財需求為依據，為客戶定製個人最優的理財方案，幫助客戶規避風險，提升收益。

1、篩選金融產品

如今市場上充斥著各類理財產品，基金、信託、餘額寶、餘利寶等等，眼花繚亂，普通人無法瞭解到哪些產品是否適合自己，這時候，獨立理財師的作用就凸顯出來了，他可以從一個客觀的立場、根據顧客的特點，精心選擇合適的產品，降低風險。

2、解決資金的託管和支付問題

第三方支付公司的崛起，給獨立理財師一個可靠的託管賬戶，使他們能夠便利的開展業務，贏得顧客的信任，從而解決資金的託管與支付。

目前，中國的金融市場波動加劇，監管政策變得寬鬆，據調查，大部分的中國高淨值使用者都有需要獨立理財師來幫他們打點財務，因為獨立理財師們既不用承擔銷售任務，也可以個性定製，雖然目前普及率不是很高，但是獨立理財師的市場前景還是很廣闊的。