說服客戶的關建是要交心，也就是你必須給客戶提供可信、有效和安全的理財方案。比如針對工薪階層的人士就想理財應該說： "根據你的收入，將餘錢買銀行系統的定投基金。等到積累到一定的數額後再去買大額的理財產品，建議採用國際流行的三分法，即將準備用於投資理財的錢分成三份：1）買預期年化收益率20%以上的，黃金資管類的投資理財產品；2）買預期年化收益率平均7%以上的，港險類的分紅險產品；3）買海外基金年化率9%及以上的定投基金類的投資理財產品。這樣做的好處是：在獲得較高收益的前提 下，可將因投資不當帶來的風險降到最小。"這樣說的結果，可能客戶不會將錢全投給你，但是，只要你獲得了他的認可，很可能就會有將來。

首先這個問題的出發點，基本都是錯誤的，因為你要去勸說客戶讓你做投資理財，說明你已經失了先機，再而你們是客戶關係，勸說，你覺得客戶會聽你的，所以說沒有必要去勸說。

一，正確向客戶傳達投資理財觀念，有一些理財可以保本相對來說收益低，比如銀行，有些理財收益高，但是相對來說風險大。

二，勸說客戶不如和客戶成為朋友，站在朋友的角度，去看待客戶的問題，你就會發現，你的問題基本都迎刃而解。

第三，那就是客戶為什麼選擇你做理財，專業和實力，收益，從三點讓客戶認識到，專業讓客戶信服，實力讓客戶崇拜，收益讓客戶慶幸選擇你.

上聯：人勿信則不立，

下聯：......................。

借用此聯來說明誠信的重要性。

為別人做理財首選得信譽口碑都要好，而且還要有讓人信得過的經濟實力，你白紙一張一文不值，讓人怎麼放心把錢放在你那裡，況且你自己都三餐不飽，外債一堆，卻想為別人理財，是不是有點兒搞笑。

經濟實力是證明你有賺錢的能力，同時也證明你眼光獨到，能夠洞察商機，這樣別人才會相信你，把錢放在你的手裡，搭你的順風車，發點小財。

比如股神巴菲特本人非常有錢，信譽良好。還有一點非常重要，就是讓巴菲特理財的客戶群體中每個人的個人財富都沒有巴菲特多。

這就充分說明了理財是富人帶窮人玩的遊戲（這裡的窮是相對的）可不是窮人幫富人理財，你沒人家富有就已經說明問題了，你還理什麼財。

所以說想為別人做理財不用天花爛墜的講故事，不用信誓坦坦下保票，不用攀親代友……只要自己事業成功了，賺到錢了，就會有很多人求你為他理財。