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1 # 邵宇
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2 # 麻瓜研究
資本市場改革加速,給證券行業帶來機遇與挑戰,券商正面臨轉型發展新要求。個人認為,結合當前各類趨勢,券商業務轉型的突破方向至少有三點。
一是轉型財富管理。券商業務同質化嚴重,佣金率不斷下行,而財富管理市場仍有巨大的增長空間。經紀業務向財富管理模式轉型正成為行業趨勢。以天風證券為例,關注並利用自身的投研能力優勢,將豐富自有產品與服務、加強投顧人才團隊建設作為基礎,邊發展、邊轉型。在8月初,天風證券已對組織架構作出調整,財富管理總部更名為機構投顧總部;零售業務總部高淨值客戶部更名為財富管理總部,調整為公司獨立一級部門。
二是迎接科創板。今年6月,科創板正式開板。作為金融供給側改革重要抓手,科創板在發行、上市、交易、資訊披露、退市等諸多方面進行了創新,這就促進了券商投行業務的重塑,也擴大了券商的投資範圍。天風證券副Quattroporte、研究所所長趙曉光認為,科創企業不同於以往的傳統行業,這類前沿、新興的科學技術型公司對券商進行估值定價提出了新要求。要深度挖掘這類企業價值,不能依賴傳統的研究方式,必須要有系統化的研究方法,同科研院所與各方面專家,利用大資料等先進技術,對企業進行全方位的分析。7月,天風證券已助力中國通號科創板成功上市。
三是發展金融科技(FinTech)。如今,各行各業都關注數字化轉型,證券業也不例外。8月底,央行釋出《金融科技(FinTech)發展規劃(2019-2021年)》,確定:加強金融科技戰略部署,強化金融科技合理應用,賦能金融服務提質增效,增強金融風險技防能力,強化金融科技監管,夯實金融科技基礎支撐。在此方面,近年來天風證券加大資訊系統建設力度和資金投入,已上線或實施中的業務系統約50套,覆蓋大經紀業務、大投行業務、資管業務、自營業務、投研體系、資料平臺等各條線,推動公司綜合業務的資訊化治理。
總之,券商業務轉型的突破方向,是探索差異化發展,由科技創新賦能,不斷打造並打磨核心競爭力。
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有如下幾個方面:
第一,資本,是券商的第一競爭力。藉助轉型期,擴充資本是當務之急;資本的實力,決定了券商業務的深度與廣度。
第二,藉助網際網路、區塊鏈和AI等科技的力量,加快金融與科技的融合,對客戶實施精細化管理和精準化營銷。對企業內部,也可以提升管理效率;
第三,注重產品和服務的創新能力,細分使用者群體,訂製金融產品,提高服務質量,提升品牌效應和客戶黏性;