從身邊的親戚、朋友、同學、熟人做起，進而延伸到他們親戚、朋友、同事、同學、熟人。

從各種媒體渠道獲取資訊、機會。

從銀行客戶管理系統獲取相關客戶資源，圍繞客戶需求做好營銷。

逐步積累客戶，透過客戶轉介紹壯大自己的客戶群體。

做好一名銀行客戶經理須掌握的素質：

1.客戶經理的任務

誰來做客戶經理，誰能做好客戶經理，是一個最基本的問題。目前素質問題在很多行業被提出來。

做好客戶經理的前提是對客戶經理的任務要有一個基本的瞭解。一般來講，客戶經理的主要任務是：

（1）聯絡銀行與客戶的主要橋樑。這是最基本的。因為客戶經理是一個流動的銀行；

（2）為客戶充當財務參謀；

（3）研究分析客戶的需要並提供解決的方案；

（4）爭取銀行資源以及解決客戶的需要。如人才和客戶資源；

（5）瞭解競爭對手的策略並提出抗衡的方法，不能隨意外露銀行內部的一些情況。

（6）運用有限的資源為銀行賺取合理的回報。

2.客戶經理應具備的基本素質

為了完成上述任務，要求現代商業銀行客戶經理必須具備較高的素質。一般要求如下：

（1）必須具有較強的責任心。必須對運營績效負責，包括銷售量和利潤；

（2）必須善於運用營銷技巧，鼓勵自己不斷創新並比別人看得更遠；

（3）必須具有一定的預見性和洞察力，並能夠在瞭解銀行總的業務情況的前提下，掌握自己工作範圍內的各方面的情況；

（4）必須是個多面手，能參與各個環節的工作，包括市場分析，產品開發、定價、預測銷量與利潤、確定市場營銷目標、制訂策略與計劃、成本核算以及制訂規章制度等問題；

（5）應該致力於獲取工作中必要的資訊；

（6）必須是個好的分析人員，還要善於向他人表達自己的觀點和看法；

（7）必須在明確的目標指導下開展工作，並能制訂相應的策略去實現這一目標；還必須具備根據本職工作進行廣泛而深入思考的能力；

（8）必須具備積極地、富有創造性地制訂計劃和方案之實現目標的能力；方案必須切實可行，策略必須付諸實施；目標不能定得過高，能量化的一定要量化；

（9）必須能夠與其他部門很好地合作，使銀行內部一切資源得以有效利用；要樹立一種團隊精神；

（10）應該與高層管理人員有良好的工作關係。要能夠透過合適的渠道將其建議提交給高層管理者，能有效地說服別人接受其建議，並能知道如何從其他部門獲得必要的支援；

（11）能夠隨時主動的將客戶情況告知上級管理者，而不是被動地等待管理部門的詢問；

（12）能夠特別重視計劃和精確的預測，一些專門的營銷方案及其預算都會預先策劃好；

（13）能夠懂得如何去了解客戶對產品和營銷活動的反應，真正以客戶為中心制定營銷戰略和計劃；在市場營銷活動中，必須樹立以客戶為核心的理念。