理財顧問，不論是銀行、證券、保險，說白了，都是金融產品銷售；由於近幾年國內金融市場亂象橫生，金融市場銷售都很艱難，從業人員面臨極大的業績考核，除了後臺人員，中前臺人員都要揹負業績考核的壓力，不論是理財經理，還是投資顧問亦或者是客戶經理等，乾的工作實際上都一樣，那就是銷售。只有把產品銷售出去了怎麼都好說；

我是獨立理財師果凍，致力於做一個有溫度的理財師！

很多朋友在銀行、保險公司等地方會遇到理財顧問這個職務，或者是學生在求職的過程中，也會對這個職業產生疑問。理財顧問是做什麼的?理財顧問工作的描述，小編今天為您介紹。 90年代初，理財對普通市民來說還是個陌生的字眼，而隨著中國個人財富的不斷理財顧問增長，人們理財的需求越來越強烈，專業的理財顧問因此而迅速“串紅”。就像律師、分析師、會計師、心理諮詢師一樣，他們利用自己的專業理財知識為我們提供理財規劃方面的服務。 一名理財顧問的工作主要包括: 與客戶會談和溝通，掌握客戶的資訊，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議; 指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。 針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。 及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。 投資顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。若是你要理財，那麼第一個遇到的將會使投資顧問幫你服務。投資顧問具體是做什麼的呢?投資顧問是怎樣的一個職業呢?投資顧問的職責有哪些呢?今天我們來了解一下。 投資顧問是做什麼的，簡單來說分為以下幾點:

1.對客戶進行全面的資金情況測評。

2.分析客戶的資金狀況。

3.找出目前的資金缺口。

4.制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。 投資顧問通俗來講就是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。 您知道理財顧問是做什麼的了嗎?希望小編今天的介紹能夠幫到你。

談談理財顧問工作的現狀。平時主要做什麼呢？通常是先尋找開發有理財需求客戶、銷售理財產品給客戶、維護客戶。

在薪酬方面，底薪與提成兩部分組成，各個企業的底薪提成都不一樣，但普遍底薪不高，壓力肯定是有的，畢竟有月度業績和年度業績考核在。

在金融方面，理財顧問也有細分，銀行、券商、基金、財富管理機構都有理財顧問。像銀行，也細分為一般理財經理、私行理財經理，前者面對普通投資者，後者面對高淨值客戶。

做理財顧問，有苦也有樂，當客戶把資金交給你打理時，那種信任感責任感油然而生。當然也有業績壓力山大的時候。做這行，有四個字很重要：真誠、專業。對客戶要真誠，對業務要專業，要懂得時事政治經濟形勢，要知道推薦這款理財專案的優劣勢，及時根據客戶需求提供適合客戶自身的產品與服務。

幹了4年，很有發言權。工作性質偏營銷，看你性格是否適合，這是最重要的。平時會和客戶打交道比較多，也會有很多考核，不過只要努力，都不是問題。但是真的很鍛鍊人，也能學很多東西。