1、豐富的金融業務知識和較強的應變能力

理財師這個職業是建立在金融混業或是半混業的基礎上的，理財師目前在中國還是以幫助資者分析市場和產品為主，所以他們不僅僅要熟悉本機構的業務，而且要熟悉其他金融機構的業務。比如銀行的理財師不僅要熟悉銀行卡、信貸、基金、銀行保險等銀行經驗的業務，而且要了解信託、壽險、財險、稅務等非銀行業務。

因為投資者的需求涵蓋銀行、保險、信託、稅務等多個方面，如果對投資者的提問無從回答或者答非所問，不僅難以解除客戶心目中的疑惑，而且有可能喪失投資者的信任。投資者很可能會不喜歡或對理財師推銷的金融產品，而喜歡聽從一些“小道訊息”並按照這些訊息進行投資。

這就需要理財師較強的應變能力，能夠積極提供有關資訊並分析這些資訊，告訴投資者那些可能是錯誤的，自己為什麼希望投資者能夠這麼安排投資計劃等等，只有這樣，投資者才會相信理財師是業內的專家並且有足夠的能力和經驗幫助自己進行投資理財活動。

2、把握全域性的綜合能力

一位成功的理財師，應該是一位能夠為投資者規劃一段時期甚至一生財務計劃的出色導演，所以必須有人生全域性的把握能力，不僅僅是財務計劃，還包括對職業計劃、生活規劃、教育規劃等人生重大事件的潛在財務需求的把握，透過隨意而親切的交談，瞭解投資者的人生計劃和對於金融投資的認知程度、風險承受能力和對於收益的需求。

理財師所制定的理財計劃，既不能過多地影響投資者正常的工作和生活，使投資者感覺到礙手礙腳，也不能過於疏散，難於實現相應的計劃。理財師還要透過循循善誘的方式主動為投資者提供資訊、工具和建議等方面的力所能及的幫助，而且這些幫助一定要符合總體人生理財計劃的需求。

3、自我學習與自我發展能力

俗話說得好“藝多不壓身”，做理財師也應該儘量做到精通生活中的“十八般武藝”，諸如購房買車、投資創業、養兒育女等，即使理財師本人沒有豐富的人生閱歷和知識儲備，也應該有相應的朋友和資源，使理財師能夠獲得一定的知識和相關經驗。特別是在目前，中國金融市場加速發展的階段，各類新生事物層出不窮，相應的金融工具和操作方法也是日新月異，如果理財師不能在第一時間內掌握這些新工具，就可能逐漸被這個行業淘汰。

我認識很多精英，也看過很多經典案例。相對比來說，我認為自己的這方面比較欠缺，客戶問的也多但是我就是答不到點子上，那麼我想，等我掌握了這些知識，最起碼我跟客戶溝通的方向應該有了吧。之前聽說過RFP證書，所以透過詳細的瞭解，我決定開始系統的學習。

建議大家學習RFP五大模組課程：基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高階財務策劃。

課程是漸進性學習，越到後面越有針對性，比如基礎財務策劃從微觀經濟學入手，到財務策劃法律基礎，再到人生規劃、家庭與企業、居住規劃、教育投資規劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，讓我能夠更好的入手學習，這樣的學習也為後面的幾門課程夯實了基礎。

投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規劃，而高階財務策劃更具實操性，不同家庭型別都提供了對應的理財方案進行學習，個人感覺整個課程體系特別流暢，非常務實。學習了整個課程，我覺得對於我未來服務高階客戶以及高淨值客戶會有更理性的說服力。

其次，看的面更廣闊，在投資策劃中瞭解的更多一些，自己也嘗試著去投資。比如基金、股票等等。

所以說理財師是一個自我激勵、自我發展的職業，而作為一名金融領域全面的理財師，只有在各個具體領域有更多的專業人士支援，才能在自我發展的同時保證投資者的理財計劃更加合理。

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努力的理論知識方面你需要經濟學、金融學、證券投資學、財務管理學、保險學和相關的經濟法律知識；業務方面呢，最好能夠在一個金融機構進行實習。

職業素養：對於金融、投資、保險、證券、經濟等要有相關的專業知識，要有敏銳的眼光，對於金融產品有獨特的看法，一切以客戶的利益出發。同時，國有國法，行有行規。嚴格保守使用者的資料資訊。使用者群體：手上要有一定的客戶群體，理財師的作用就是幫助直客和渠道商搭建橋樑，為使用者提供最優質的服務。光靠自己單打獨鬥很難在競爭激烈的行業中立足。人脈：客戶有了，還要有渠道。對於渠道/直銷機構都要有所涉足。手上的產品多了，自然吸引更多的高淨值使用者。