在金融銷售領域，我們面對的都是一些參差不齊的客戶，能參與到金融領域去分一杯羹的人一般都有一定的自信心理，有錢人不需要我們教他怎麼賺錢的，他開心了就願意跟你合作了！

金融類銷售也有很多細分崗位，每個崗位銷售的方法以及經驗也不盡相同。我是從事銀行金融信貸工作的，我僅以自己這三年時間的從業經歷，來簡單說一下找客戶的方法。

一、入門階段，入職三個月左右這個時間段，培養自己對本單位產品的認知，對行業的簡單認知，對同事領導的熟悉，這樣是對以後找客戶做一個鋪墊。只有本單位產品大綱知識瞭解，才能言之有物。接下來就是電話練習，實戰電話銷售，培養跟客戶交談的感覺，再之跟著老業務去談客戶，學習面談經驗，這個階段是出門找客戶的必由之路，俗話說，磨刀不誤砍材功。

二、熟練階段，三月左右之後，就可以進入實戰階段。我們展業以分基礎展業和拓寬性展業。先講下基礎展業，基礎展業就是在職場市內各大寫字樓（打卡工資貸），各大保險公司營銷部職場（保單貸），各大批發市場（稅票流水貸），這都是日常經常需要大量資金週轉客群的地方，就是要有針對性。這些基礎的展業比較費時間和精力，但是也是成為一個成熟業務經理必須做的。

三、攻堅開創階段，半年之後甚至今後一兩年的時間，如果想持續不斷的開單子做業務，就必須有自己的一套出客戶的方法，我的方法僅鑑，其實做金融類營銷屬於關係類營銷的範疇，金融的直觀感受就是大量的資金，中國的社會是最講究關係的，所以業務也要從關係中展開，自己的人脈關係，家人、親戚、同學、朋友的朋友的人脈關係都要用上，熟人介紹是出單子的最佳法門，但是這個前提是你要把自己營銷出去，讓身邊的人身邊的朋友都知道你是專業的，後期一旦他們想做這方面的事情，第一個想到的就是你。

四、渠道對接階段，做到這個階段客戶經理已經是個成熟優秀的客戶經理了，有了大量做客戶的經驗，也為這個階段打了基礎。市面上不止一家在做相關業務，大量的公司都在做，但是金融行業細分比較多，也講究一個上下游產業鏈，各家產品在對接競爭拓展方面有很多文章可做，咱們今天重點說對接和拓展，本單位產品上游的公司，個人要去做的就是對接好渠道，舉個例子就是，一個大缸裝滿了石頭之後，來到你這裡再把沙子裝滿。拓展也就是，沙子裝滿後，再把水注滿。這就是上下游產業鏈，只要客戶有需要，當然，客戶缺資金時，總是想一下籌集完，這樣業務的多樣性就體現了。如果上游的公司業務蒸蒸日上，大河有水小河滿，業務經理掙得也越多。