1．2015年12月25日，《關於改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》(以下簡稱《通知》)，首次提出建立銀行賬戶分類管理機制，並明確Ⅰ類戶、Ⅱ類戶和Ⅲ類戶的功能、賬戶形式、額度、開戶要求等。

2．2016年9月23日，《關於防範和打擊電信網路詐騙犯罪的通告》(以下簡稱《通告》)，要求各商業銀行要抓緊完成借記卡存量清理工作，嚴格落實“同一客戶在同一商業銀行開立借記卡原則上不得超過4張”等規定。2016年12月1日起，同一個人在同一家銀行業金融機構只能開立一個Ⅰ類銀行賬戶，在同一家非銀行支付機構只能開立一個Ⅲ類支付賬戶，電話號碼與身份證號要一一對應。

3．2016年9月30日，央行釋出《關於加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》銀髮〔2016〕261號(簡稱“261號文”)，該文是全面推進和落實個人賬戶分類管理的正式檔案。除要求各行嚴格執行12月1日起一人一戶規定外，對於本銀行行內異地存取現、轉賬等業務，收取異地手續費的，也要求三個月內實現免費。非櫃面渠道轉賬提供次日到賬方式、ATM轉賬24小時後到賬。

4．2016年11月25日，《華人民銀行關於落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知》(簡稱302號文)，向銀行各級重申了央行關於個人銀行賬戶分類管理的相關要求。個人開立Ⅱ類、Ⅲ類銀行賬戶，除可以繫結本人I類銀行賬戶或信用卡賬戶進行5要素身份驗證。Ⅱ類戶面對面驗證後可以辦理限額存取現金、非繫結賬戶資金轉入業務，可以配發銀行卡實體卡片。