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1 # 一帆春風
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2 # 心動女孩1
香港保險，英國保誠。
尊貴的客戶投保需要證件如下
1，身分證
2，通行證
3，入境小票
4，出生證或戶口本（如果受保人是小孩）
繳費方式
1，現金（美金或港幣）
2，信用卡（只限VISA MASTER卡）
3，香港銀行帳號轉帳，支票，匯款（先交5000港幣押金）
只需本人（除了小孩）到港投保驗證，證明本人是在香港投保，保障投保人的保單是有效的。
投保當天會在公司填寫基本資料和申報健康狀況，接著會在貴賓房裡進行驗證，最後繳費就完成整個投保程式。
核保程式需要大約2星期，由投保當天算起。
接著保單就會快遞給客戶。
如果是重疾保險，等候期90天，除非是意外導致的。
如果是醫療住院保險，等候期30天，除非是意外導致的。
需不需要體檢就要按客戶的身體狀況而定，如果是過往沒有做過手術，沒有患病，基本公司不需要客戶進行體檢。
但如果客戶有病歷，那公司有機會會要求客戶去體檢或呈交最近體檢報告。
《理賠》
重疾理賠程式約45天
住院理賠程式約14天
單持有人將以下檔案郵寄給代理人也就是我，或者直接郵寄回本公司，本人無需過香港:
1，填妥的索償表格；
2，醫療報告；
3，出院總結(副本)；
4， 化驗 / X-光 / 電腦掃描 / 磁力共振 / 病理檢驗報告(副本)。
香港保險理賠款，有三種方式:
第一，公司匯款到內地賬號(公司直接匯款給內地客戶，增加至20萬美金一筆✍️，保誠可電匯人民幣到客戶內地戶口），
第二，客戶親自到公司拿現金支票，拿著這票直接到香港銀行取現金。
第三，出劃線支票，轉到香港賬號。
同樣是100萬保額的重疾保險 :
30年後如果按3%的通脹
香港的保額會增加到235萬，購買力仍有97%而國內的保額依舊還是100萬，購買力只剩41.3萬根據過往資料，人民幣實際通貨膨脹率遠高過3%，你們知道該如何選擇了
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3 # 袁話說保險
題主的問題一下子上香港的保險顧問們興奮了！
不得不承認香港保險起步較早，對接國際更全面。國內的保險行業這些年快速發展，開放程度越來越高，因此與香港保險的差距已經越來越小，已經很接近了。從未來發展趨勢來看，趕超已經不是什麼問題的了，保險是一個長達十幾年、幾十年的保障計劃，應該要考慮到未來？
其次，重疾理賠從技術角度來說會比較方便，當發生理賠時，確定我們的家人一定會記得有這麼一份保險嗎？記得聯絡誰嗎？記得怎麼聯絡嗎？理賠款能即使轉到國內嗎？
第三，現在國內的保險，除了正常享受保險以外還有一些附加險服務。想我們中國太平根據客戶保費的多少對應享受不同的服務待遇，比如住院探視、每年體檢，國內二次診療意見、住院綠色通道等等，這樣都是買了香港保險說不具備的。
第四，國家外匯管理局規定，每年兌出兌入的外匯不得高於價值5萬美元，如果理賠款高於這個數字，要麼分幾年兌換，要麼走地下錢莊，風險較大，成本不是小數目！
當然還有一些如法律問題，匯率問題等等我就不細說了，建議題主認真考慮，切勿因小失大！
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4 # 一帆春風
香港重疾險最大的優勢就是分紅增額優勢！
如果是國內保險100萬，即便是買終身型，即便是0歲兒童配置，即便到80歲保額還是100萬，但是80年後100萬保額的實際購買力可能所剩無幾，因為大部分被通脹和貶值吃掉了！
香港重疾險就不一樣了！假設配置100萬保額，大概四十年時間，現金價值就會增加一倍，到時候相當於有200萬的保額！
單純這個優勢，我覺得就特別適合給小孩子配置終身型重疾險！
至於國內保險和香港保險保障方面是各有千秋！
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5 # 心動女孩1
香港保險，英國保誠。
尊貴的客戶投保需要證件如下
1，身分證
2，通行證
3，入境小票
4，出生證或戶口本（如果受保人是小孩）
繳費方式
1，現金（美金或港幣）
2，信用卡（只限VISA MASTER卡）
3，香港銀行帳號轉帳，支票，匯款（先交5000港幣押金）
只需本人（除了小孩）到港投保驗證，證明本人是在香港投保，保障投保人的保單是有效的。
投保當天會在公司填寫基本資料和申報健康狀況，接著會在貴賓房裡進行驗證，最後繳費就完成整個投保程式。
核保程式需要大約2星期，由投保當天算起。
接著保單就會快遞給客戶。
如果是重疾保險，等候期90天，除非是意外導致的。
如果是醫療住院保險，等候期30天，除非是意外導致的。
需不需要體檢就要按客戶的身體狀況而定，如果是過往沒有做過手術，沒有患病，基本公司不需要客戶進行體檢。
但如果客戶有病歷，那公司有機會會要求客戶去體檢或呈交最近體檢報告。
《理賠》
重疾理賠程式約45天
住院理賠程式約14天
單持有人將以下檔案郵寄給代理人也就是我，或者直接郵寄回本公司，本人無需過香港:
1，填妥的索償表格；
2，醫療報告；
3，出院總結(副本)；
4， 化驗 / X-光 / 電腦掃描 / 磁力共振 / 病理檢驗報告(副本)。
香港保險理賠款，有三種方式:
第一，公司匯款到內地賬號(公司直接匯款給內地客戶，增加至20萬美金一筆✍️，保誠可電匯人民幣到客戶內地戶口），
第二，客戶親自到公司拿現金支票，拿著這票直接到香港銀行取現金。
第三，出劃線支票，轉到香港賬號。
同樣是100萬保額的重疾保險 :
30年後如果按3%的通脹
香港的保額會增加到235萬，購買力仍有97%而國內的保額依舊還是100萬，購買力只剩41.3萬根據過往資料，人民幣實際通貨膨脹率遠高過3%，你們知道該如何選擇了
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6 # 袁話說保險
題主的問題一下子上香港的保險顧問們興奮了！
不得不承認香港保險起步較早，對接國際更全面。國內的保險行業這些年快速發展，開放程度越來越高，因此與香港保險的差距已經越來越小，已經很接近了。從未來發展趨勢來看，趕超已經不是什麼問題的了，保險是一個長達十幾年、幾十年的保障計劃，應該要考慮到未來？
其次，重疾理賠從技術角度來說會比較方便，當發生理賠時，確定我們的家人一定會記得有這麼一份保險嗎？記得聯絡誰嗎？記得怎麼聯絡嗎？理賠款能即使轉到國內嗎？
第三，現在國內的保險，除了正常享受保險以外還有一些附加險服務。想我們中國太平根據客戶保費的多少對應享受不同的服務待遇，比如住院探視、每年體檢，國內二次診療意見、住院綠色通道等等，這樣都是買了香港保險說不具備的。
第四，國家外匯管理局規定，每年兌出兌入的外匯不得高於價值5萬美元，如果理賠款高於這個數字，要麼分幾年兌換，要麼走地下錢莊，風險較大，成本不是小數目！
當然還有一些如法律問題，匯率問題等等我就不細說了，建議題主認真考慮，切勿因小失大！
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香港重疾險最大的優勢就是分紅增額優勢！
如果是國內保險100萬，即便是買終身型，即便是0歲兒童配置，即便到80歲保額還是100萬，但是80年後100萬保額的實際購買力可能所剩無幾，因為大部分被通脹和貶值吃掉了！
香港重疾險就不一樣了！假設配置100萬保額，大概四十年時間，現金價值就會增加一倍，到時候相當於有200萬的保額！
單純這個優勢，我覺得就特別適合給小孩子配置終身型重疾險！
至於國內保險和香港保險保障方面是各有千秋！