怎麼做好金融工作？

這個問題太籠統，是基金、信託、資管、銀行、小貸、證券、租賃和保理等等那種金融公司。

再就是這些公司中又分領導層和業務人員等分的很細。

一家資金機構有投資部、資金募集部，管理層等等。

不管哪個職位，首先要學習專業知識，業務能力足夠支撐，再就是和上下級關係處理好，透過自己的能力、性格、人品等積累更多人脈，便於更好的開展各項工作。

金融企業是經營特殊商品——貨幣、貨幣資本以及與此相關的金融服務企業。金融服務是為社會物質資料的生產和流通提供融通資金的服務，是金融企業有效經營貨幣與貨幣資本的成功保障，是營銷管理的一項具有決定性意義的活動，是金融企業提供的全部金融業務與其以客戶為中心的金融服務意識、服務活動、服務質量與結果的整合。那麼如何做好這項服務呢?

一、關注客戶

金融企業的客戶服務必須要關注客戶的因素主要是：消費時間、職業特徵、等待時間 、禮貌程度、注意程度、正確性與能力等，滿足客戶對金融產品和服務的需求，在客戶需要的時候，能夠得到所需要的全部金融產品和服務。

二、懂得金融服務禮儀的重要性

作為人們溝通和聯絡的重要方式，禮儀日益為人們所重視。尤其在禮儀之邦的中國，隨著社會主義精神文明建設的不斷深入，注重禮儀已成為各行各業提高服務質量的重中之重。當今，金融行業的競爭近乎白熱化。在人員素質、網點建設、科技水平等方面不具備比較優勢的情況下，若在缺少特色和核心競爭力，必然使我們企業在競爭中處於被動地位。要想在競爭中取得優勢，必須為客戶提供有特色的金融服務，必須把客戶為中心的服務理念作為角逐制勝的法寶。因為好的服務能帶來最大程度的客戶忠誠，而客戶忠誠與否將直接影響企業的經濟效益、聲譽和發展前景。金融業作為服務行業，其專業服務禮儀逐漸成為提高企業形象、擴大市場佔有率的重要因素。因此作為金融服務從業人員必須高度重視金融服務禮儀。

三、 高度重視金融服務從業人員的職業意識

金融服務從業人員的職業意識大概有以下幾點：1、誠信意識，培養誠信意識已經成為全民共同關注和討論的話題。因此，要想在職業生涯中獲得成就，就要做到正直和誠信，增加對他人、企業和社會的責任感。2、服務意識。服務意識是指 把自己所從事的工作以及給他人帶去方便和快樂的事情，只有具有強烈的服務意識，才能把工作當做快樂的事情。隨著市場經濟的發展，金融產品渠道越來越完善，產品差異越來越少，服務的重要性日益突顯，作為金融行業工作人員，更應該注重和強化服務意識，把工作當做樂事，樂在其中，把顧客當做朋友，真誠的心甘情願的為他們服務。3、效率意識 ，在政策，紀律充許和程式合法的情況下，時間就是金錢，顧客在等待辦理業務時，他們期盼的是準確、快捷。因此，服務效率決定著企業客戶吸引力的大小，從而也決定著企業的生存。4、責任意識。是一個人成就事業的基本保證，也是其造福社會的一項基本前提。沒有強烈的責任心，人就容易在逆境中跌倒，在各種誘惑面前不能自持。負責任是一種決定，需要用行動去承諾，才能給人一種可以信任的感覺。有責任意識的金融服務從業人員必須做到認真履行諾言，優質高效的完成工作，嚴格遵守職業道德，從新的責任和事務中獲得動力。5、團隊意識。 團隊意識是具有集體意識和協調合作能力的一種綜合表現，它體現在金融團體為了一個統一的目標，自覺的認同必須負擔的責任，並願意為此共同奉獻。團隊意識包括兩個含義：一是集體意識，即團隊成員有共同的目標和基本利益，併為集體榮譽不斷努力；二是合作能力，團隊精神體現在成員的合作中，金融企業有了團隊精神就有了核心競爭力。6、創新意識。在當今資訊化時代，從業人員的創新意識是金融企業提供具有吸引力的服務的重要因素。金融從業人員應該有意識、有目的的培養自己的創新意識，利用各種有利條件，從細微入手，用於探索創新。

首先要了解自己的定位。先把“金融工作”這個抽象的名詞具體化，換成“金融崗位”。金融企業主要有銀行、證券、保險、基金，以及各種新模式企業，比如P2P。正規的、拿牌照的、受監管的金融機構，一般門檻比較高。金融崗位主要有研究、風控、運營、產品、銷售等幾大類。這幾類工作要求的能力以及准入門檻都不同。非正規的各類金融企業，比如理財公司，銷售屬性很強，就不歸入金融工作了。研究類崗位和機構銷售一般要求名校碩士，風控、產品、運營一般要求本科。要做這類工作，首先要入這行。

其次，金融獲利的方式是利用資訊不對稱，誰能快速掌握別人所不知道的資訊，就能賺錢。金融從業人員，要閱讀大量的新聞及最新的研究報告，從政治、經濟、文化等各個方面，瞭解世界上正在發生的事情，儘可能全面掌握資訊。這對金融領域的任何職業來說，都是必備技能。

第三，加強自己所在細分領域的核心技能。

最後，學好英語。金融會迎來改革開放，外資將會大量進入金融領域。英語是一個很好的附屬技能。