這個問題比較微妙。反正是小說家言，姑妄言之姑妄聽之吧。

耶律齊這個人，金庸老先生的描寫中偶見端倪，乃是一個聰明人。聰明人有什麼特點？聰明人會用最小的付出換取最大的利益。比如，娶傻大妞郭芙，那就是一個包賺不賠利益滿滿的大買賣。

郭芙其人，嬌慣之餘還缺乏生活歷練。何為真情，何為假意，以其智商心性，料想是難以辯白的。不然也不會一劍砍掉了楊過的胳膊。所以，這樣一個傻白甜的大妞，到了耶律齊的懷中，生活自然甜美滋潤。只可惜白璧微瑕，這種甜美，很可能是耶律姑爺有意為之。不然，耶律姑爺以番邦外族身份，哪能掌控中原丐幫呢？

當蒙古大軍壓垮城牆，郭靖黃蓉以身殉國，郭芙當會追隨父母而去。但聰明的耶律姑爺，只怕要留下有用之身，遁城遠走，高飛他鄉去也。

奈何，奈何。

襄陽被困其實就是一個圈套，幕後之人實際為大宋太師賈似道。耶律齊夫婦屢歷奇險，從誤會到消除，終於看出了大宋的昏庸，最終歸隱於遼東。

襄陽城破，郭靖黃蓉夫婦以身殉城，郭芙耶律齊夫婦拼死一搏，得以衝出包圍。

與此同時，兩人深感襄陽城破疑點頗多。襄陽城困半年前，郭靖已讓襄陽太守呂文煥向朝廷發出奏章，請求援兵，太師賈似道回函，三月之內援兵必到，如今已過半年，襄陽已破，援兵遙遙無期。

兩人被蒙古金帳武士追蹤，幾場惡鬥，向西逃跑。一路艱難重重，屢歷奇險，夫妻雙雙來到了戈壁沙漠的瀚海之地，遇到了曾在郭襄16歲生日之上有一面之緣的奇人異士百草仙、人廚子、韓無垢、聖因師太、張一氓、青靈子等人。

原來這些奇人異士在此瀚海之地韜光養晦，組成義軍，積極抗擊蒙元。

聖因師太弟子孟思南初見耶律齊長身玉立，英挺秀拔，氣度清貴不俗，心便所屬，對郭芙也就拈酸吃醋。

此時這些奇人異士告知耶律齊夫婦，郭靖夫婦一死，呂文煥便已投降元朝，還自請先鋒，引元軍東下，攻破沿江諸州。大家義憤填膺，怒罵不止。

不久，義軍被叛徒出賣，又恰遇沙塵暴，義軍被蒙古兵襲擊，耶律齊夫婦被元軍衝散，夫妻二人各自逃離大漠，回到中原，孟思南也隨耶律齊來到中原。

耶律齊在丐幫君山大會之上，憑高超武功力服群雄，重奪丐幫幫主一職，但淨衣派長老憤憤不平，散播耶律齊將要投降蒙元的謠言，說：忽必烈為了招降耶律齊，不僅平反其父耶律楚才，還將他的妹妹嫁與耶律齊，耶律齊擔心其皇室貴族後裔絕後，還能使其父平反，於是暗地裡答應了忽必烈。

郭芙回到中原後，從丐幫口中聽說到這個謠言後，易容換貌，混在了丐幫幫眾之中。

此後，耶律齊廣集天下武林俠士，對外抗擊蒙古韃子，對內懲治叛賊，丐幫勢力日益壯大。

與此同時，以師承火工頭陀的西域金剛門為首的武林敗類，認賊作父，聽命於蒙元，為其效力，設下詭計，企圖陷害耶律齊，妄圖剷除丐幫及義軍勢力。

耶律齊虎穴探險，匹馬單槍隻身赴蹈金剛門，郭芙情意絲連而尾隨相從，孟思南暗中相隨竭力保護，天鷹教殷天正也暗中相助。

最終在眾英雄的合力下，不僅粉碎了金剛門的陰謀，還將其連根剷除。

在這一過程中，耶律齊和郭芙誤會消除，恩愛如初，殷天正和孟思南長途相伴，心生戀意。

此役之後，耶律齊郭芙夫婦得知呂文煥也在中原，並躲在汝陽王之府，於是兩人決定夜襲汝陽王府。

不料兩人中了圈套，未見呂文煥卻被百損道人所擒，並交於了忽必烈。

忽必烈得知兩人乃郭靖女兒、女婿後，一言未發，叫出一人，讓其處置，然後轉身離開。

兩人定睛一看此人正是呂文煥。兩人與呂文煥本在襄陽共同堅守過六年，以前過往甚密，郭芙見他破口大罵，說他貪圖富貴，賣國求榮。

呂文煥嘴角顫抖，一言不發，命衛士將兩人壓出府外，出的府外，呂文煥解開兩人身上所綁繩索，叫其離開。

耶律齊不解，問他將來怎麼向忽必烈交差，難道不怕忽必烈殺他。

呂文煥一句：我襄陽城破時就應該死了。兩人驚愕。

原來襄陽被困其實就是個圈套，目的就是想要得到武穆遺書及絕世秘籍和丐幫的權利。

當初呂文煥數次向朝廷救援，賈似道推諉拖延實乃被蒙元收買，他隱瞞襄陽之危不說，還上奏襄陽大捷之奏章，不僅如此，還給蒙元獻言獻策，說郭靖夫婦手中有武穆遺書及丐幫權利象徵打狗棒，讓蒙元極盡一切之力想法得到。

於是大宋不派一兵一卒不說，蒙元不僅散佈謠言，還暗地裡打造破城利器回回炮，襄陽城實際從內自身以破。

呂文煥見郭靖俠之大者，以身殉國，有感其精神，反恨大宋昏庸，於是投降蒙元，攻擊大宋，以出心中之怨氣。

兩人默然回去之後，打聽到賈似道正在漳州，於是決定前去刺殺。

誰想百損道人竟然也在，兩人不敵，正在危難之際，張三丰、楊過、郭襄等人趕到幫其擺脫了困境。

百損道人受傷而逃，賈似道被眾人所殺。

此役後，耶律齊、郭芙感到大宋偏安一隅，皇帝昏庸無能，奸臣禍害忠良，大宋滅亡已是遲早之事，人強國弱，必被淘汰。

於是耶律齊郭芙夫婦和張三丰、楊過、郭襄一樣，躲出三界，歸隱耶律齊老家遼東去了。