除《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定的股東條件外，在實際稽核過程中，應堅持以下審慎性條件：

（一）同一股東入股同質銀行業金融不超過2家，如取得控股權只能投（或保留）一家。並應出具與其關聯情況、與其他股東的關聯關係及其參股其他金融情況的說明。

（二）主要股東包括戰略者持股比例一般不超過20％。對於部分高風險城市商業銀行，可以適當放寬比例。

（四）要求主要股東董事會出具正式的書面承諾：

一是承諾不謀求優於其他股東的關聯交易，並應出具銀行貸款情況及貸款質量情況說明（經銀行確認）。

二是承諾不干預銀行的日常經營事務。

三是承諾自股份交割之日起5年內不轉讓所持該銀行股份，並在銀行章程或協議中載明；到期轉讓股份及受讓方的股東資格應取得監管部門的同意。

五是承諾不向銀行施加不當的指標壓力。

三、根據目前的國家政策和監管實際需要，合理設限，儘量避免限制性行業或的者入股。

四、各銀監局要嚴格按照規定的稽核許可權和稽核程式，審慎稽核股東資格，防止關聯交易，確保操作程式公開、透明、合法。對在股東資格稽核過程中，因違規操作、把關不嚴造成嚴重影響和不良後果的，將按照有關規定嚴肅追究責任。

五、各銀監局應建立中小商業銀行主要股東資格稽核檔案，對中小商業銀行主要股東情況進行持續跟蹤評估，並加強動態管理，發現問題後應在職責範圍內及時報告並予以糾正。