虛假流水辨別

　　虛假流水辨別-電話核實

　　電話核實主要抽核大額的進賬專案和結息是否與提供的流水一致，並核對戶名。

　　（1）個人流水：除了以下所列出的幾個銀行的特殊情況外,大多數銀行都可讓客戶提前透過電話直接開通電話查詢功能。

　　特殊情況：

　　a.中國銀行不可以透過電話直接開通查詢功能，只能櫃檯開通電話銀行。

　　b.廣發銀行透過電話只能查詢最近10筆,若無法滿足查詢範圍，可指導客戶或讓客戶自行透過網上註冊開通免U盾的網銀（不用去櫃檯開通,直接電腦可註冊）。

　　c.興業銀行存摺不可以開通電核查詢功能，但銀行卡可以透過電話開通查詢。

　　（2）對公流水：對公流水一律不可透過電話直接開通查詢，需讓客戶提前去櫃檯開通電話銀行、網銀或者由服務人員陪同至開戶行列印。

　　虛假流水辨別-電話核實

　　在核實農村合作銀行流水的時候，個人的電話查詢密碼是需要輸入個人身份證號碼的，一般是15位身份證的後6為或是18位身份證號碼的12至17位。

　　一般電話銀行查詢密碼都是可以再電話上即時開通的，但是中國銀行必須要求客戶事先到銀行櫃面進行開通的。

　　虛假流水辨別-電話核實經驗分享

　　虛假流水辨別-網銀核實

　　網銀核實：

　　網上銀行的開通一般都需要客戶事先在銀行櫃面開通好，才能進行核實工作。

　　一般網上核實流水都會有戶名和卡號，較為安全方便。

　　在核實時需要注意點：

　　1.核實時儘量透過客服的電腦操作

　　2.確保銀行網址的真實性，準確性

　　虛假流水辨別-櫃面核實

　　一般個人流水都是採用電話核實和網上核實的，但在這兩鍾方法都無法查詢到的情況下，則客服人員親自需要陪同客戶到銀行櫃面拉取流水，以驗證流水的真實性。

　　在客戶提供的對公流水沒有開通網上銀行的情況下，可以打電話至銀行櫃面進行核實

　　致電銀行櫃面核實的方法風險比較大，為了防止中介公司包裝參與，需要注意一下幾點：

　　1.客戶提供的銀行網點或者客戶經理的號碼，必須經過核實

　　2.透過114查詢銀行網點號碼進行電話核實

　　3.電話核實必須透過客服電話，全程錄音，以備之後查詢