基金收取的費用=認購費/申購費+管理費+託管費+銷售服務費+贖回費。其中管理費、託管費和銷售服務費統稱為運作費用，在每日均值計算中扣除。而認購費/申購費和贖回費統稱為交易費用，在認購/申購和贖回時扣除。
詳細情況為:
購買基金已經成為很多人投資理財首選，通常我們最關注基金的收益情況，但是很少去了解基金的收費情況。實際上，基金的各項費用直接影響到最終的收益，因為同樣的管理和運作水平，多扣了費用，也就少了收益，所以選擇費用低的基金很有必要。
對於投資者來說，基金的費用分為兩部分：運作費用和交易費用，也叫年費和進出費用。前者是隱性的，我們不會直接看到我們付出了這筆費用；後者則是顯性的，每一筆都能看得到費用支出。
一、運作費用
基金的運作費用主要包括：管理費、託管費和銷售服務費。
管理費是基金公司真正的佣金，託管費是基金公司代資金託管銀行收取的費用，另外一個銷售服務費，通常只會在一些C類基金和一些創新型基金上出現。
管理費和託管費從基金資產中每日計提。每個交易日公告的基金淨值已扣除管理費和託管費，投資者看不到這筆費用，也無需在每筆交易中另行支付。
基金收取的管理費和託管費，均是以年為單位進行計價的。具體計算方法是把管理費和託管費累加起來（如果有銷售服務費的話也要累加），然後平攤到一年中的每一個交易日，得出每個交易日的平攤比例。當你的申購份額被確認，出現市值漲跌，就開始從漲跌中徵收這個每交易日平攤的年費了。
具體的徵收方式，是在基金每晚出淨值前進行預先扣除。比如今天你持有份額的淨值漲了1個點，那這1個點是被基金公司扣除攤在今天的年費後的漲幅；如果你今天的淨值是跌了1個點，那這1個點的虧損，其實當中還包含了被攤在這一天的年費。
所以，當你申購的是指數基金，就會發現，你持有的指數基金漲跌幅，和跟蹤的指數漲跌幅，是有偏差的，其中就包含了年費的成本。而且，你持有基金的時間越長，承擔的年費成本就會日增；你購買的金額越多，被徵收的年費總額就越多。
年費水準的高低，最終會體現在持有的基金收益裡。因此，投資權益類基金，選擇同類型基金中總費率較低的那個比較划算。
二、交易費用
基金的交易費用主要包含：認購費/申購費和贖回費。
1、 認購費/申購費
在基金首次募集期購買基金的行為稱為認購，認購期結束後基金需要進入不超過3個月的封閉期。
基金封閉期結束後，若申請購買開放式基金，習慣上稱為基金申購，以區分在發行期間的認購。
基金申購費用可分為前端申購費用和後端申購費用，前端申購費用指的是在購買開放式基金時就支付申購費的付費方式。後端申購費用指的是在購買開放式基金時並不支付申購費，等到賣出時才支付的付費方式。
後端收費的設計目的是為了鼓勵投資者長期持有基金，因此，後端收費的費率一般會隨著持有基金時間的增長而遞減。某些基金甚至規定如果你能在持有基金超過一定期限後才賣出，後端收費可以完全免除。
基金申購費用計算公式：
前端申購費用＝申購金額-申購金額 /（1＋申購費率）
後端申購費用＝贖回份額申購日基金份額淨值後端申購費率
如打算長期持有可以選後端收費，如不打算長期持有可以選前端收費。一般情況下，在網上申購基金，只有前端收費才能享受申購費優惠。
2、 贖回費
基金贖回費是指賣出基金時收取的費用。
基金贖回費用計算公式：
基金贖回費用＝贖回金額贖回費率
需要注意的是，贖回費和後端收費是不同的。後端收費與前端收費一樣，都是申購費用的一種，只不過在時間上不是在買入基金時而是在賣出基金時支付。
目前各大網際網路平臺銷售的基金通常會給出申購費打折的優惠，而贖回費絕大部分的基金產品採用的是份額持有滿一定期限進行減免。
基金收取的費用=認購費/申購費+管理費+託管費+銷售服務費+贖回費。其中管理費、託管費和銷售服務費統稱為運作費用，在每日均值計算中扣除。而認購費/申購費和贖回費統稱為交易費用，在認購/申購和贖回時扣除。
詳細情況為:
購買基金已經成為很多人投資理財首選，通常我們最關注基金的收益情況，但是很少去了解基金的收費情況。實際上，基金的各項費用直接影響到最終的收益，因為同樣的管理和運作水平，多扣了費用，也就少了收益，所以選擇費用低的基金很有必要。
對於投資者來說，基金的費用分為兩部分：運作費用和交易費用，也叫年費和進出費用。前者是隱性的，我們不會直接看到我們付出了這筆費用；後者則是顯性的，每一筆都能看得到費用支出。
一、運作費用
基金的運作費用主要包括：管理費、託管費和銷售服務費。
管理費是基金公司真正的佣金，託管費是基金公司代資金託管銀行收取的費用，另外一個銷售服務費，通常只會在一些C類基金和一些創新型基金上出現。
管理費和託管費從基金資產中每日計提。每個交易日公告的基金淨值已扣除管理費和託管費，投資者看不到這筆費用，也無需在每筆交易中另行支付。
基金收取的管理費和託管費，均是以年為單位進行計價的。具體計算方法是把管理費和託管費累加起來（如果有銷售服務費的話也要累加），然後平攤到一年中的每一個交易日，得出每個交易日的平攤比例。當你的申購份額被確認，出現市值漲跌，就開始從漲跌中徵收這個每交易日平攤的年費了。
具體的徵收方式，是在基金每晚出淨值前進行預先扣除。比如今天你持有份額的淨值漲了1個點，那這1個點是被基金公司扣除攤在今天的年費後的漲幅；如果你今天的淨值是跌了1個點，那這1個點的虧損，其實當中還包含了被攤在這一天的年費。
所以，當你申購的是指數基金，就會發現，你持有的指數基金漲跌幅，和跟蹤的指數漲跌幅，是有偏差的，其中就包含了年費的成本。而且，你持有基金的時間越長，承擔的年費成本就會日增；你購買的金額越多，被徵收的年費總額就越多。
年費水準的高低，最終會體現在持有的基金收益裡。因此，投資權益類基金，選擇同類型基金中總費率較低的那個比較划算。
二、交易費用
基金的交易費用主要包含：認購費/申購費和贖回費。
1、 認購費/申購費
在基金首次募集期購買基金的行為稱為認購，認購期結束後基金需要進入不超過3個月的封閉期。
基金封閉期結束後，若申請購買開放式基金，習慣上稱為基金申購，以區分在發行期間的認購。
基金申購費用可分為前端申購費用和後端申購費用，前端申購費用指的是在購買開放式基金時就支付申購費的付費方式。後端申購費用指的是在購買開放式基金時並不支付申購費，等到賣出時才支付的付費方式。
後端收費的設計目的是為了鼓勵投資者長期持有基金，因此，後端收費的費率一般會隨著持有基金時間的增長而遞減。某些基金甚至規定如果你能在持有基金超過一定期限後才賣出，後端收費可以完全免除。
基金申購費用計算公式：
前端申購費用＝申購金額-申購金額 /（1＋申購費率）
後端申購費用＝贖回份額申購日基金份額淨值後端申購費率
如打算長期持有可以選後端收費，如不打算長期持有可以選前端收費。一般情況下，在網上申購基金，只有前端收費才能享受申購費優惠。
2、 贖回費
基金贖回費是指賣出基金時收取的費用。
基金贖回費用計算公式：
基金贖回費用＝贖回金額贖回費率
需要注意的是，贖回費和後端收費是不同的。後端收費與前端收費一樣，都是申購費用的一種，只不過在時間上不是在買入基金時而是在賣出基金時支付。
目前各大網際網路平臺銷售的基金通常會給出申購費打折的優惠，而贖回費絕大部分的基金產品採用的是份額持有滿一定期限進行減免。