四件法寶:
一、遠期結售匯
1、 服務方:銀行
2、 服務費:保證金一般在3%以上 ,根據企業授信情況而定,如果企業有足夠的授信,那麼保證金就不用交了。
3、 操作方式:企業和銀行約定一個遠期匯率,到期時按照這個匯率進行結算。
4、適用訂單:利潤高於3%的訂單。
5、 優點:銀行提供的服務,安全可靠,手續相對便捷,一般企業和銀行簽訂遠期結售匯意向後,企業如果需要遠期結售匯到時和銀行具體根據訂單簽署,時間一般在5個工作日以上。
6、 缺點:
A、金額受到限制,主要根據企業在銀行的授信,如果企業授信不足,那麼企業是無法做到需要的金額的,比如企業要遠期結售匯500萬美元,而企業授信不足,則最終和銀行簽署遠期結售匯的金額在500萬美元以下。
B、手續相對繁瑣,企業需要向銀行提交申請,銀行受理後會安排人員對企業調查情況,滿足條件的才給予辦理。
C、這筆外匯需要在這個銀行走賬。
D、到期日需要按照何銀行約定的匯率進行結算,如果企業不結算,將直接扣除企業的保證金,如果企業沒有交保證金(在銀行有足夠授信),將會直接影響到企業的授信,以後再想做就沒法子了。這一點還有一個問題,如果匯率沒有跌破約定的匯率,企業也必須按照約定的匯率進行結算,會使企業享受不到RMB貶值帶來的收益。
二、出口寶
1、服務方:深圳中利保投資管理有限公司
2、 服務費:根據企業鎖定匯率的期限服務費的比例不同,從2-6個月為1.25%-1.78%,超過半年的也可以做。一年以內的最多不超過3%
3、 操作方式:企業在出口寶網站,檢視國際遠期外匯牌價,可以直接進行匯率鎖定,企業在操作時只需要提供訂單的金額、期限和幣種即可。都是線上操作,企業不需向出口寶提供訂單其他的資訊,而且外匯也不用通過出口寶走賬,只是企業支付手續費即可。
4、適用訂單:利潤高於1.25%的訂單。
5、該業務概況:該業務由三家深港企業聯合開辦,擁有較強的企業實力背景。在業務設計上比較高效簡潔,進出口企業不需提供有關外貿單證和合同,即可辦理。到期後如人民幣貶值,沒有產生匯損,進出口企業可不辦理結匯。
方便,直接在網上操作就可以。
三、跨境人民幣結算業務
1、服務方:經銀監會批准設定有該項業務的國內銀行,如中國銀行。
2、服務模式:透過該業務來規避外貿匯率風險,主要是透過銀行在海外開設結算賬戶來收支以人民幣作為結算貨幣的各項費用和收入,這樣就沒有外幣構成合同要素,排除匯率波動對外貿的影響。
3、服務費用:跨境開設賬戶和轉賬的手續費和有關管理費。
4、目前該業務的狀況:2010年6月22日,該業務試點擴大到全國20個省市區和所有境外國家和地區,目前開設該業務較早的商業銀行是中國銀行和交通銀行。試點地區依法註冊成立並獲得進出口資格的企業,經市級商務局、國稅局備案稽核推薦及華人民銀行等相關部委確認後,就可以參與跨境貿易人民幣結算業務。
四、外匯黃金市場賣出套期保值
1、服務平臺:國際外匯黃金市場(一般透過代理),國內黃金市場(上期所,上海現貨黃金交易所,紙黃金,由於中國是外匯管制國,所以沒有外匯市場)。
2、手續費:依據國際國內市場而定,上期所的滬金手續費是每手(1KG)60元左右。
3、操作方式:透過套期保值來對沖遠期交割外匯風險,具體方式為外匯賣出套期保值和黃金買入套期保值(黃金主要針對美元外匯,因其二者具有負相關性)。
4、適用訂單:具體而定
優點:
1、靈活多樣,可依據不同避險需求定製避險方案
缺點:
1、專業性強,不易操作。
2、境外代理良莠不齊,資金風險不確定。
四件法寶:
一、遠期結售匯
1、 服務方:銀行
2、 服務費:保證金一般在3%以上 ,根據企業授信情況而定,如果企業有足夠的授信,那麼保證金就不用交了。
3、 操作方式:企業和銀行約定一個遠期匯率,到期時按照這個匯率進行結算。
4、適用訂單:利潤高於3%的訂單。
5、 優點:銀行提供的服務,安全可靠,手續相對便捷,一般企業和銀行簽訂遠期結售匯意向後,企業如果需要遠期結售匯到時和銀行具體根據訂單簽署,時間一般在5個工作日以上。
6、 缺點:
A、金額受到限制,主要根據企業在銀行的授信,如果企業授信不足,那麼企業是無法做到需要的金額的,比如企業要遠期結售匯500萬美元,而企業授信不足,則最終和銀行簽署遠期結售匯的金額在500萬美元以下。
B、手續相對繁瑣,企業需要向銀行提交申請,銀行受理後會安排人員對企業調查情況,滿足條件的才給予辦理。
C、這筆外匯需要在這個銀行走賬。
D、到期日需要按照何銀行約定的匯率進行結算,如果企業不結算,將直接扣除企業的保證金,如果企業沒有交保證金(在銀行有足夠授信),將會直接影響到企業的授信,以後再想做就沒法子了。這一點還有一個問題,如果匯率沒有跌破約定的匯率,企業也必須按照約定的匯率進行結算,會使企業享受不到RMB貶值帶來的收益。
二、出口寶
1、服務方:深圳中利保投資管理有限公司
2、 服務費:根據企業鎖定匯率的期限服務費的比例不同,從2-6個月為1.25%-1.78%,超過半年的也可以做。一年以內的最多不超過3%
3、 操作方式:企業在出口寶網站,檢視國際遠期外匯牌價,可以直接進行匯率鎖定,企業在操作時只需要提供訂單的金額、期限和幣種即可。都是線上操作,企業不需向出口寶提供訂單其他的資訊,而且外匯也不用通過出口寶走賬,只是企業支付手續費即可。
4、適用訂單:利潤高於1.25%的訂單。
5、該業務概況:該業務由三家深港企業聯合開辦,擁有較強的企業實力背景。在業務設計上比較高效簡潔,進出口企業不需提供有關外貿單證和合同,即可辦理。到期後如人民幣貶值,沒有產生匯損,進出口企業可不辦理結匯。
方便,直接在網上操作就可以。
三、跨境人民幣結算業務
1、服務方:經銀監會批准設定有該項業務的國內銀行,如中國銀行。
2、服務模式:透過該業務來規避外貿匯率風險,主要是透過銀行在海外開設結算賬戶來收支以人民幣作為結算貨幣的各項費用和收入,這樣就沒有外幣構成合同要素,排除匯率波動對外貿的影響。
3、服務費用:跨境開設賬戶和轉賬的手續費和有關管理費。
4、目前該業務的狀況:2010年6月22日,該業務試點擴大到全國20個省市區和所有境外國家和地區,目前開設該業務較早的商業銀行是中國銀行和交通銀行。試點地區依法註冊成立並獲得進出口資格的企業,經市級商務局、國稅局備案稽核推薦及華人民銀行等相關部委確認後,就可以參與跨境貿易人民幣結算業務。
四、外匯黃金市場賣出套期保值
1、服務平臺:國際外匯黃金市場(一般透過代理),國內黃金市場(上期所,上海現貨黃金交易所,紙黃金,由於中國是外匯管制國,所以沒有外匯市場)。
2、手續費:依據國際國內市場而定,上期所的滬金手續費是每手(1KG)60元左右。
3、操作方式:透過套期保值來對沖遠期交割外匯風險,具體方式為外匯賣出套期保值和黃金買入套期保值(黃金主要針對美元外匯,因其二者具有負相關性)。
4、適用訂單:具體而定
優點:
1、靈活多樣,可依據不同避險需求定製避險方案
缺點:
1、專業性強,不易操作。
2、境外代理良莠不齊,資金風險不確定。