對於私募基金的驗證一般可以從以下幾個方面入手：

一、驗證私募基金管理人的合法性：私募基金管理人查詢辦法：

二、驗證私募基金的真實性（是否已經備案）

1、 登入中國證券投資基金業協會官網

三、 驗證外包服務機構的資質

1、 登入中國證券投資基金業協會官網

四、 驗證託管機構的資質

截止到2017年10月，具備基金託管人資質的金融機構有43家，詳情可在中國證券監督管理委員會查詢：http://www.csrc.gov.cn/pub/zjhpublic/G00306205/201509/t20150924_284313.htm

五、 驗證募集賬戶的真實性

基金募集賬戶一般是由基金管理人委託的私募基金服務機構開立，並負責管理。比如：某私募基金是由華泰證券股份有限公司作為基金服務機構，一般開立的募集賬戶的賬戶名為：“華泰證券股份有限公司基金運營外包業務募集專戶”，或者“某某某私募投資基金華泰外包募集專戶”。只要確定賬戶名沒有問題，就可以確保匯款的資金安全。

還有一種情況是，有些託管機構是以基金名稱開立募集賬戶，例如“XXX1號一期私募證券投資基金募集專戶”，對於這型別的募集賬戶的驗證，投資者可以聯絡託管機構核實。

可以看下營業執照，可以去實際的辦公地點考察，可以去基金管理人網站查有沒有產品備案，看募集資金方式是不是符合規定，有沒有提供正規的基金合同。

驗證私募基金是否合法，那要看它有沒有私募基金牌照，屬於什麼型別的私募牌照，因為私募牌照有分股權和股票期貨，所以什麼類的，募集的資金就只能用來做什麼。

以前牌照是一張紙證書一樣，現在直接電子檔案，查檔案就可以，去中國證券基金業協會官網，去這個官網上查有沒有這家公司，目前是營業的還是正常的，如果基金業協會官網上能查到牌照號，公司電話地址等都有，那說明這個私募公司是經過批准的，經過合法批准的發行基金都會有專用賬戶，資金必須有專用賬戶監管，不允許其他賬戶收款。

而且發行基金都需要備案操作計劃，比如止損風險管理等計劃，如果業績不好止損線達到多少會止損。最後能不能賺錢就要看這個私募的管理能力了，並不是說合法的都能賺錢，合法唯一的就是資金安全沒有問題。不會跑路，其他能不能賺錢還要看一個基金管理水平怎麼樣。必定投資沒有百分之百的事，唯一穩妥的就是你要看他們過去的業績，如果大多數業績都挺好，那有一些多年的驗證都很穩定，那就說明他們成功的機率要大些。

私募基金做得靠不靠譜，已經不能夠僅僅透過在基金業協會的官網查閱是否有過備案了。

你要知道，再過去這一兩年私募基金的爆雷中，絕大多數的程式都是沒有問題，有備案，有託管，按照正常程式發售產品。這只是一個正常私募公司最普遍應該做到的流程。但是在過去管理人跑路失聯，被認定為非法集資的情況也是屢見不鮮。

這兩年私募機構蓬勃發展，截止目前在基金業協會備案的私募基金管理人約兩萬多家，備案產品約八萬只，規模達到了13萬億，非常龐大。迅速崛起的同時，暴露出來的問題也非常多。

私募行業中行業機構魚龍混雜、良莠不齊，而從業人員專業很多能力欠缺、自律合規意識薄弱的問題也是非常嚴重，由於金融行業是跟金錢打交道最近的行業，又趕上了這波上漲熱潮，難免充斥著各種渾水摸魚。

但是目前，國家已經制定了相關措施對於不合規不合法的機構逐步篩選、清退。僅2018年度被登出的私募基金管理人數量高達772家，截止到2019年10月，被登出的私募基金管理人數量已超過14469家。

我們做為投資者，在挑選合格的公司和產品的時候，可以跟上國家重點監管的條例看待一個公司優劣。這樣的考察即使專案最終運作不好延期，也應該不會出現跑路，非吸等違法事件，還是可以解決的。

第一、關於公司資質

私募管理人和所髮型的產品都需要在基金業協會官網進行備案，這是最基本的要求。

大家在選擇一個產品的時候，可以先去官網檢視這家公司的備案時間，備案過的產品有沒有出現過違約問題，高管資質的情況。伴隨這些資訊，我們可以用企查查無查下這家公司的業務，股東結構，背景，有沒有糾紛等等，來幫助判斷這家公司優劣。

第二，關於資金募集

私募基金的募集必須合規募集，不可以向不合格投資者募集，未按規定履行投資適當性管理義務，不當宣傳推介等。

如果出現向不合格的投資進行宣傳，誇大銷售，不真實銷售，公開宣傳等等，對於專案情況進行編造，不穿透，資產不清晰，引誘客戶包括承諾本金安全等問題，都是不合規的銷售方式。

我們作為投資者也要明白，私募基金是不可能保本保收益，只能說在產品的風控上儘量做到更完善一些。如果承受不住風險，就不要參與私募投資，風險要自擔。

第三、關於專案運作

投資過程中的運作不規範、超範圍經營，資金池，專案混亂經營，侵佔、挪用基金財產，保本保收益，管理人、託管人履責不力等等，都將成為我們要考察的點。

對於專案本身要想查證真偽，我們要結合能夠拿到手的材料，尤其是交易結構和相關關聯方，進行各種資訊線下確認。考察專案公司實際情況，可以透過熟人介紹，結合相關政府官網，專案公司實地考察，尋求專業人士幫忙辨別等手段來達到自己的目的。

另外，關於管理人內部管理方面，有條件的也儘量去查詢，常去管理人公司擺放觀察。從業人員的資質問題也是我們可以考察的點，可以要求出示相關證件。

第四、關於資訊披露

我會在購買產品的時候，要求檢視之前專案的披露情況，同時要求自己的專案進行定時披露。

過去很多管理人在這點上做的不夠到位，表現為不重視私募基金合規管理、不違法即是合規，或者合規會增加負擔，不利於業務開展等等，正是存在這種誤解，導致最後專案違約了，客戶還不知道專案到底錢用在哪裡了，到底是哪個方面出現的問題。最為可恨的是很多客戶根本不知道錢是不是投到專案裡了。

我是一個在私募行業工作了5年的從業人員，這之中見證了很多機構的崛起和衰落。也見證了很多不堪入目的蠻橫行為。但是大浪淘沙，這個行業終將在國家監管和社會發展中逐步走向更加完善。