倉儲管理在供應鏈金融中的作用很明顯，作為資金方有些模式的融資業務是依託核心企業的信用，這是良好的倉儲管理，可控的倉儲監管對資金方來說尤為重要，如下用個例案分析:

供應鏈金融產品設計(預付融資業務)

1、核心基礎流程（差額回購）

（1）核心企業與上游企業簽訂採購合同,確定預付款結算方式.

（2）核心企業根據採購合同向資金方提出授信申請，按資金方要求提供申請資料.

（3）資金方與上游企業、核心企業簽訂預付款融資三方合作協議.

（4）核心企業按照資金方審批意見要求，繳存一定比例保證金，資金方定向向上遊企業支付採購款項.

（5）上游企業收到款後，向資金方出具銀行承兌匯票/現金簽收確認函.

（6）上游企業安排油品出庫，油品移庫至監管倉庫。

（7）核心企業可分批或一次性支付剩餘貨款,向資金方申請辦理提貨(提取相應數量油品)，資金方稽核後向監管倉庫（協議監管）發出釋放貨權提貨通知，並釋放貨權相應手續.

（8）核心企業公司可分批次提貨，每次提貨前向資金方補交本次提貨數量油品相應的貨款，到期未補足的由上游企業履行相應回購責任.

角色定義

l 平臺方:

運營服務角色，參與運營，按融資金額收取金融服務費或支付手續費。

l 核心企業：

採購商角色

l 監管倉庫 ：

倉儲角色，融資協議監管庫,提供液位儀資料(實時介面對接)

l 上游企業：

成品油上游煉廠角色

l 資金方：

提供融資資金（資金方）

基本要求

基於買方和賣方的要求以銀行方實際為準，以下只作參與

l 買方(核心企業)：

a)基本證照齊全，特殊行業相應資質證書

b)無不良銀行信用記錄,商業信用記錄良好

c)不存在價格不合理的關聯交易和虛假交易

l 賣方(上游企業)：

a)信用等級評定符合本行授信管理要求

b)國內優質大中型企業

c)與買方簽訂至少1年的長期商品購銷合同，同時具備較強的供貨履約能力

d)財務狀況和經營情況穩定

授信基本要求

基於買方的授信額度和賣方的合作授信額度根據銀行方實際為準，以下只作參與

a)企業授信客戶基本資料

b)授信申請人公司章程、驗資報告

c)近三年審計報告及近期報表

d)授信申請人購銷合同(相應付款記錄)

e)賣方基本資料

f) 賣方公司章程、驗資報告

g) 賣方近三年審計報告及近期報表

提貨與對賬流程參考

l 移貨管理：

a)上游企業收到定向款項，並簽收回確認

b)上游企業將定向款油品全額移庫至(監管倉庫)

c)資金方根據協議對監管倉庫貨權進行監管

l 提貨管理：

a)補充保證金

b) 釋放貨權指令, 核心企業補充保證金後，經辦行出具<<發貨通知書>>,簽署印

鑑章後，傳遞至監管倉庫.

c)並取得送達回執或指定的簽收人簽收

d)根據<<三方合作協議書>>中有關約定釋放相應貨權

l 對賬管理：

a)對賬內容:已付預付款時間，金融，已發貨時間、貨物名稱、數量、金額，

剩餘未發貨名稱、數量、金額等

b)對賬方式:

電子郵件對賬，由本行向監管庫傳送電子郵件對賬，監管庫收到後2個工作日

內未提出異議，視同認可核對無誤

相關合作協議及函表

a)<<xx總對總合作協議>>

b)<<三方合作協議書>>

約定好相關購銷合同，保證金，發貨通知單，預付款支付約定，提貨，釋放貨權,

監管，對賬，對賬方式及各方相關權利與義務等

c)銀行承兌匯票/現金簽收確認函

d)發貨通知單(一式兩份)

e)付款通知書

f)發貨情況對賬表

倉儲管理的最高宗旨為十二字方針：保訂單、穩生產、降成本、省開支。

倉儲管理的一般方法分為三種：最小倉儲法、最優倉儲法、最大倉儲法。

決定倉儲管理的環節有以下七個：預算部、市場部、採購部、生產部、履約部、倉儲部、財務部

下面大約講一下各個部門的作用和三種方法的利弊：

1、預算部：預算部需要根據往年的生產資料和今年已籤合同訂單告知採購部必須採購資料和預計採購計劃

2、市場部：市場部根據已籤合同訂單告知採購部、生產部、履約部新訂單的數量和交付日期

3、採購部：採購部根據生產部提供的用料資料、市場部的訂單資料、參考預算計劃、財務情況進行採購

4、生產部：生產部要根據生產能力、日期對生產原料和成品進行分析

5、履約部：根據合同規定，制定合適的交付方式

6、倉儲部：針對原材料、成品進行倉儲管理的成本分析，包括防火防盜防水防腐防毒處理程式

7、財務部：根據原材料的價格波動、倉儲成本統計合理控制現金。

綜上描述：倉儲管理的涉及非常廣泛，尤其對大型製造企業，怎樣快速運轉資金、不佔庫存積壓、不佔材料冗餘，需要多方面綜合考慮。

最小倉儲法：就是隻購買最小單位的原材料，做到及採及用，保證生產就行，優點是不佔公司現金，缺點是不能防範原材料供應的突發事件（例如：2019年中美貿易戰華為晶片斷供事件），多次採購增加採購成本

最大倉儲法：就是根據往年訂單情況制定的預算進行全面必要的採購，減少原材料突發狀況、漲價風波（例如華為應對中美貿易戰的planB）缺點就是將佔用公司大量流動資金

最優倉儲法是根據預算、已有訂單、用料情況、倉儲成、交付方式、財務情況綜合制定的最合理、有效降低成本的倉儲方式。