散戶套在高位，主要有三點原因:

第一:散戶喜歡追漲殺跌，跟風購買，結果在高位接盤。而莊家順利出貨。

第二:聽信小道訊息和利好訊息而追漲，結果利好訊息公佈後股票反而下跌，莊家早已拉高出貨，散佈訊息吸引散戶接盤。

第三:如果所選股票是績優股，套在高位也有解套的時候，就像茅臺一樣一直創新高。

所以判斷是不是吸籌要從多方面參考，技術，訊息，公司情況。

謝謝邀請，這個話題也是老生常談，這個很大程度就是涉及到交易心理，很多時候，你買的時候根本不知道是不是處於高位，而是當莊家出貨了，有了對比你才知道，原來剛剛是在最高的位置買進去了。所以沒有高位和低位一說。談到這個，我想先聊聊當下交易者得一個交易心理，往往都是虧在這個上面：一、盲目尋底：

期待底部的到來是人性的弱點，很多散戶判斷底部的理由層出不窮。比如感覺底部、認為底部、可能底部等等。很多時候都是自己感覺罷了，投資五部曲，第一步就是判大勢，方向確定好了哪怕真的出現短線回撥，你肯定不會虧很多，最終還是要回來，我們要順勢而為，趨勢是下跌趨勢的時候，不是一天兩天的反彈就能扭轉的，所以盲目尋底容易深套。

二、錯用相反理論：

相反理論是有用的，但前提條件是拐點附近，相反理論也是害人的，原因是很多人出於對拐點到來的期盼而錯誤地運用了它。下跌的過程總是伴隨恐怖和絕望。

如果你相信“別人恐懼我貪婪，套牢是你必然的選擇，大部分時候逆反的思維都是錯誤。只有在特定的時候或許有用，特定時候是需要非常充分的理論支撐，同時也需要你有紮實的技術功底才能有這種第六感去逆反預判。

三、補倉套死自己：

幾乎所有的教科書都教你補倉以降低成本，事實上下跌過程中補倉是最錯誤的行為，成本下降是可能的事情，但你的成本一般還在山腰上，一次次的補倉事實上是在自己脖子上一次次的增加枷鎖。本來方向就判斷錯了，比如在熊市中，價格跌你不斷的去補，一直以為到底要反彈了，結果就是一步步把自己往深了去套。

很多時候下跌是沒有底部可言的，趨勢一旦確立很難扭轉，所以不斷補倉的行為只有非常龐大的資金才能支撐住你的成本，但是跟基金比起來任何散戶也沒有這個實力。

四、搶反彈：

為了回本，很多人在努力地尋找反彈的機會以用小的差價減少損失，由於熊市的反彈總是曇花一現和是為下跌積蓄能量，所以搶反彈的結果往往是再度套牢和再次割肉，所以，有死在反彈中的說法。正確的做法是在反彈中減少倉位，以規避新的下跌，見利就收，不要貪婪，這個是人性，很難去克服，這個就是需要很強的執行力，做好交易計劃。

五、追買強勢股票：

逆勢的股票是存在的，但最終總是追隨大盤的步伐下跌，強在一時，補跌總是難免的。而多數人喜歡看到紅色的東西，喜歡看到強勢可能帶來的機會。於是，連續觀察之後去追買，OK，你買完之後就是補跌，你的高於大盤的虧損因此而產生。強勢的個股的介入時機是非常重要的，歸根結底還是要有一套行之有效的方法能夠捕捉到強勢個股，否則拆東牆補西牆的做法只會越補越虧。

而對於莊家來講，有以下手段

一、利用資金優勢股價在短期內連續漲停，造成想參與者無法買入，當能買入時，已在高位橫向盤整。當莊家貨出的差不多時，突然某一天突然下殺。

二、股價在高位時大幅震盪，波動每天超過5%以上，吸引散戶跟風做差價，震盪中逐漸派發籌碼，派發完成，股價大幅下殺。

三、利用資訊優勢，配合上市公司的利好訊息，在衝高過程中逐漸派發籌碼。

四、高位橫盤對倒出貨。

在股市裡十個人中，八虧一賺一平、賺錢的永遠是那些先知先覺的少數人。而莊家總是能讓大多數散戶高位接盤被套，且又能在低位讓其殺跌割肉？答案很簡單：炒股實際上是在炒一個心態。莊家很會巧妙運用大勢在高位製造“興奮點”，在地位製造“恐懼點”。只有技術精湛、基本面研究透徹、心態淡定才能在股市風雲中閒庭信步、應對自如成為贏家。

總結，很多時候基本都是玩的一個心理戰，你克服人性的弱點，那麼你就是那20%能夠賺到錢的人，否則就是80%虧錢的人群之一。不貪說起來容易，但是真正面對紅利的時候，人都是會失去原本的計劃的，執行力很重要。投資五部曲，判大勢，定戰略，定操作，定倉位，設止損。計劃制定好，嚴格的去執行！

因為很多資金都在追逐快錢，大家都熱衷參與股價快速上漲階段。尤其是股價上漲到高位的時候，大成交量推升股價連續大陽線加速上衝，自然會吸引眾多散戶跟風尤其是對於沒有耐心的人。股票在高位放大量除了個別妖股都是主力在出貨。從低位地量長期橫盤到高位天量連續拉昇，從高位天量綿綿下跌到低位縮量長期橫盤，就是主力從散戶手中交換籌碼的全過程。散戶為什麼被套在高位？因為高位追漲後虧了就不賣，虧了就不容易賣，然後就是不敢賣。

一般股票被套在高位的原因如下:

1.追漲殺跌追在高位被套。有些散戶就喜歡追漲殺跌，看到一支股天天在漲卻不不分析下這股的價位已經漲了多高了，盲目的就殺進去了，結果成了接盤俠被套死在高位上。

2.抄底抄在半山腰。有些喜歡玩抄底的散戶看到一支股跌了很長時間在不加以分析研究的情況下就抄底了想博反彈吃肉，以為所抄之股已到底了卻不知這股才跌到半山腰中，大跌還在之後，結果就挨套了。

3.踩到地雷股。往往有些倒黴的散戶買入一支正常的股票後，這支股不久就浮出了大堆利空事件，像減持，造假，虧損，醜聞等等不利訊息，使股價大幅暴跌從而把散戶套了，例如十幾年前中石油在48塊買入的散戶基本可以說是解套無望了。

4.股災。相信經歷過股災的散戶都清楚，那種天天暴跌天天跌停的滋味真的讓人煎熬啊，股災來臨散戶基本上都是被套牢在高位上了，看看15年的股災就知道殺傷力有多高了，幾年過去了被高位套著的散戶還比比皆是啊。

5.盤中主力想要收集籌碼時也會挖坑讓散戶跳，先拉高再連續砸盤，讓意志不堅定的散戶追入者割肉交出手中的籌碼。

以上這些就是散戶高位被套的多種原因！

散戶被套高位主要是散戶太貪婪。

主力出貨區域就在高位換手率很高的區域，上次2015年最高點非政府親信的莊家也沒來得及出貨，所以莊家出貨主要在第一次反彈的時候，不信可以多開啟幾個非國企控股的股票看看，看成交量周線級別最大的在什麼區域。

莊家出貨完畢後，再次收集籌碼必須是出貨價的三分之一以下。所以散戶想不被套就要在股價低於成交量最大的一週收盤價的三分之一以下買進，其它時候都可能被套很深的。