理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務.
因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂製的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
理財規劃師是當下最熱門行業之一，在今年國家對職業技能改革和理財規劃師培訓的重新認證之後，大家對理財規劃師的就業及前景都抱有一定的疑問，今天中大互聯就帶大家簡要分析一下，它的就業方向，還有職業前景。
理財規劃師就業方向
一、 金融業監督管理機構
金融業監管機構，如中央(人民)銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、 保險業監督管理委員會等。進入行業監督管理部門做金融官員，對於金融研究生而言應是首選。首先，中國金融學是立足於宏觀經濟學，基於金融市場宏觀調控，專業應用較易入手，政策把握比較到位。其次，在行業管理部門做上三五年再入行到實踐機構至少能給箇中層以上的職位。其侷限在於: 要進入這幾個行業主管部門難度較大，可能還需要背景依託，本科生想進較難，除非本人確實非常優秀。
二、商業銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構。
首先進入國有四大商業銀行是畢業生一個很好的選擇。 因為具備一定的銀行業從業經驗、 專業背景，再到股份制商行或外資銀行駐華機構的可能性會增大。 很多同學起初就是投身於國有四大行中，在城市股份制商業銀行迅速發展起來之後，紛紛跳槽，併成為城市商業銀行、股份制商行的中堅力量，很多成為中層管理人員，少數成為高層領導。城市商行、股份制商行的靈活務實、不論資排輩的幹部任用方式，使得四大行成為其專業人才的“黃埔軍校”，至今這種情況仍在延續。另外，雖然國有四大行有一些遺留的官僚積習，但其穩定的收入，較輕的壓力，較高的福利水平還是有一定吸引力的，尤其對於女同學來說是個不錯的選擇。建議對四大國有商行感興趣的朋友把專業方向集中在商業銀行經營管理、國際金融、貨幣政策等方向上。
三、政策性銀行
政策性銀行如開發行、農發行亦是較佳選擇，但其工作性質類似公務員，金融業務並不突出，是靠政策吃飯的地方，對於個人職業生涯的益處相對於行業監管部門、商業銀行來說還是較弱的，若想在金融領域成一時氣候最好不要選擇這樣的單位。不過目前這類單位的工資水平待遇等比商業銀行好，而這也成為吸引畢業生眼球的亮點所在。
四、金融公司
證券、信託、基金這三家均是靠風險管理吃飯的，存在行業系統風險因素，但一旺俱旺，賺錢相對較易，短期回報較高(風險亦大)，且按真正的企業管理機制執行，如果想在專業方面有所發展，有所建樹，在這一行業做是極佳選擇，很多基金經理、投資銀行經理人員都年薪過百萬。難點是學歷要求在逐步提高，最低要求碩士學歷，相對於銀行等金融機構其個人投資管理、金融 運營能力要求更高，如果對這些行業有興趣，可以選擇證券投資、金融市場、金融工程專業方向，如果是學財務管理、法律碩士專業(本科是金融經濟)的，這也是不錯的選擇。最近信託業重新崛 起，對於金融專業以及其他專業的畢業生來說又添一新的選擇，而其大投行的操作方略，又使其 在人員使用上奉行精英路線，在投行業有一句話是“公司百分之八十的利潤是不到百分之五的員 工所創造的”。上述三家當下用人思路是積極挖角， 在金融行業內人員流動性最強的當屬這三家。 有志於風險管理、終日奔波、常年胃痛、居無定所的精英人才不妨選擇這個行業。不能否 認，這個行業給你的回報與投入相比還是成正比的。建議男同學選擇此行業，應該更有發展。
五、四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司
四大資產管理公司類似於政策性銀行。金融租賃、擔保這個行業發展迅速，可以考慮進入。當然，如果有在銀行、證券的從業經歷，進入到這個行業中應該更有作為。
六、保險公司、保險經紀公司、社保基金管理中心或社保局
保險公司可以參照對商業銀行的分析，做上數年，有保險營銷、風險管理經驗之後，在國內 股份制保險機構迅速成長、外資保險機構進入的契機下，還是大有可為的。保險精算專業是非常 吃香的。社保中心以及財政審計部門等是養老的地方，穩定有餘，靈動不足，當然，希望獲得穩 健回報的朋友不妨作為一個選擇來考慮。 七、上市(欲上市)股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等。 在上市公司證券部的工作經歷亦可，先天橫跨證券產業兩行，再要發展有立腳點。如果全程 做過 IPO 籌備工作，對未來的職業生涯將更加有益，它對財務、產業分析能力要求較高，要加強 這方面的學習。 八、國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等;高等院校金融財政專業教 師;研究機構研究人員。 高校、研究所是有志於做學術的同學的首選，這顯而易見就不多說了。
理財規劃師職業發展和前景
隨著過去近 30 年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部 分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、 財務安全和綜合理財方向發展， 因而對 能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006 年 中國的個人理財市場將增長到 570 億美元，專業理財將成為中國最具發展潛力的金融業務之一。 與理財服務需求不斷看漲形成反差， 中國理財規劃師數量明顯不足。 中國國內理財市場規模遠遠 超過 1000 億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財 師，這麼計算，中國理財規劃師職業有 20 萬人的缺口，僅北京市就有 3 萬人以上的缺口。在中 國，只有不到 10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為 58%。
理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方 的身份為客戶提供理財服務。1997 年，美國理財師年薪的平均數是 11 萬美元，相當於大公司的 中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作 600 小時。2001 年，美國在包括總統等職位 在內的“工作職位評鑑”排名中，理財師位列第一。
那麼這一新興職業的薪水如何呢?據瞭解， 美國理財規劃師的平均年收入是 11 萬美元， 香港 理財規劃師去年最高收入達 200 多萬港元， 國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為， 國內理 財規劃師的年薪“應該在 10 萬到 100 萬元人民幣之間”。參考中國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、註冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務.
因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂製的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
理財規劃師是當下最熱門行業之一，在今年國家對職業技能改革和理財規劃師培訓的重新認證之後，大家對理財規劃師的就業及前景都抱有一定的疑問，今天中大互聯就帶大家簡要分析一下，它的就業方向，還有職業前景。
理財規劃師就業方向
一、 金融業監督管理機構
金融業監管機構，如中央(人民)銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、 保險業監督管理委員會等。進入行業監督管理部門做金融官員，對於金融研究生而言應是首選。首先，中國金融學是立足於宏觀經濟學，基於金融市場宏觀調控，專業應用較易入手，政策把握比較到位。其次，在行業管理部門做上三五年再入行到實踐機構至少能給箇中層以上的職位。其侷限在於: 要進入這幾個行業主管部門難度較大，可能還需要背景依託，本科生想進較難，除非本人確實非常優秀。
二、商業銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構。
首先進入國有四大商業銀行是畢業生一個很好的選擇。 因為具備一定的銀行業從業經驗、 專業背景，再到股份制商行或外資銀行駐華機構的可能性會增大。 很多同學起初就是投身於國有四大行中，在城市股份制商業銀行迅速發展起來之後，紛紛跳槽，併成為城市商業銀行、股份制商行的中堅力量，很多成為中層管理人員，少數成為高層領導。城市商行、股份制商行的靈活務實、不論資排輩的幹部任用方式，使得四大行成為其專業人才的“黃埔軍校”，至今這種情況仍在延續。另外，雖然國有四大行有一些遺留的官僚積習，但其穩定的收入，較輕的壓力，較高的福利水平還是有一定吸引力的，尤其對於女同學來說是個不錯的選擇。建議對四大國有商行感興趣的朋友把專業方向集中在商業銀行經營管理、國際金融、貨幣政策等方向上。
三、政策性銀行
政策性銀行如開發行、農發行亦是較佳選擇，但其工作性質類似公務員，金融業務並不突出，是靠政策吃飯的地方，對於個人職業生涯的益處相對於行業監管部門、商業銀行來說還是較弱的，若想在金融領域成一時氣候最好不要選擇這樣的單位。不過目前這類單位的工資水平待遇等比商業銀行好，而這也成為吸引畢業生眼球的亮點所在。
四、金融公司
證券、信託、基金這三家均是靠風險管理吃飯的，存在行業系統風險因素，但一旺俱旺，賺錢相對較易，短期回報較高(風險亦大)，且按真正的企業管理機制執行，如果想在專業方面有所發展，有所建樹，在這一行業做是極佳選擇，很多基金經理、投資銀行經理人員都年薪過百萬。難點是學歷要求在逐步提高，最低要求碩士學歷，相對於銀行等金融機構其個人投資管理、金融 運營能力要求更高，如果對這些行業有興趣，可以選擇證券投資、金融市場、金融工程專業方向，如果是學財務管理、法律碩士專業(本科是金融經濟)的，這也是不錯的選擇。最近信託業重新崛 起，對於金融專業以及其他專業的畢業生來說又添一新的選擇，而其大投行的操作方略，又使其 在人員使用上奉行精英路線，在投行業有一句話是“公司百分之八十的利潤是不到百分之五的員 工所創造的”。上述三家當下用人思路是積極挖角， 在金融行業內人員流動性最強的當屬這三家。 有志於風險管理、終日奔波、常年胃痛、居無定所的精英人才不妨選擇這個行業。不能否 認，這個行業給你的回報與投入相比還是成正比的。建議男同學選擇此行業，應該更有發展。
五、四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司
四大資產管理公司類似於政策性銀行。金融租賃、擔保這個行業發展迅速，可以考慮進入。當然，如果有在銀行、證券的從業經歷，進入到這個行業中應該更有作為。
六、保險公司、保險經紀公司、社保基金管理中心或社保局
保險公司可以參照對商業銀行的分析，做上數年，有保險營銷、風險管理經驗之後，在國內 股份制保險機構迅速成長、外資保險機構進入的契機下，還是大有可為的。保險精算專業是非常 吃香的。社保中心以及財政審計部門等是養老的地方，穩定有餘，靈動不足，當然，希望獲得穩 健回報的朋友不妨作為一個選擇來考慮。 七、上市(欲上市)股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等。 在上市公司證券部的工作經歷亦可，先天橫跨證券產業兩行，再要發展有立腳點。如果全程 做過 IPO 籌備工作，對未來的職業生涯將更加有益，它對財務、產業分析能力要求較高，要加強 這方面的學習。 八、國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等;高等院校金融財政專業教 師;研究機構研究人員。 高校、研究所是有志於做學術的同學的首選，這顯而易見就不多說了。
理財規劃師職業發展和前景
隨著過去近 30 年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部 分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、 財務安全和綜合理財方向發展， 因而對 能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006 年 中國的個人理財市場將增長到 570 億美元，專業理財將成為中國最具發展潛力的金融業務之一。 與理財服務需求不斷看漲形成反差， 中國理財規劃師數量明顯不足。 中國國內理財市場規模遠遠 超過 1000 億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財 師，這麼計算，中國理財規劃師職業有 20 萬人的缺口，僅北京市就有 3 萬人以上的缺口。在中 國，只有不到 10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為 58%。
理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方 的身份為客戶提供理財服務。1997 年，美國理財師年薪的平均數是 11 萬美元，相當於大公司的 中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作 600 小時。2001 年，美國在包括總統等職位 在內的“工作職位評鑑”排名中，理財師位列第一。
那麼這一新興職業的薪水如何呢?據瞭解， 美國理財規劃師的平均年收入是 11 萬美元， 香港 理財規劃師去年最高收入達 200 多萬港元， 國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為， 國內理 財規劃師的年薪“應該在 10 萬到 100 萬元人民幣之間”。參考中國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、註冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。