做好均衡持倉配置，最佳化我們的投資組合，可以幫助我們在符合自己風險承受能力的前提下具有更好的投資體驗感。

在牛市中，具有一定的進攻性，有機會大幅度跑贏大盤，獲取市場超額收益。

在熊市中，具有一定的防守性，能夠有效抵禦市場風險，保證資產的安全性。

方式一：從市值的角度入手，進行市值大小的平衡

股票市場根據市值的不同可以分為大盤股、小盤股、中盤股，我們要做的就是儘可能在不同的市值中進行搭配。

國內股市具有的一個典型特徵就是大小盤輪動，也就是市場中經常會出現一輪大盤的牛市，一輪小盤的牛市，透過均衡配置大小市值，可以更好的把握住行情，也不容易錯過牛市行情。

在市場中，可以透過不同的投資風格去配置不同的市值的股票，比如說價值投資風格的基金一般投資大盤藍籌股，成長投資風格的基金一般投資中小盤的成長股。

方式二：週期性行業的均衡配置

不同的行業都會有自己的週期性，有的週期性比較強，有的週期性比較弱。

有的行業受經濟週期影響很強，不能一直穩定地賺錢，盈利和股價都會呈現週期性變化，我們稱之為強週期行業，比如地產、鋼鐵、化工等。

有的行業的盈利基本不受經濟週期影響，比較穩定，我們稱之為弱週期行業，比如醫藥，消費等行業。

週期性比較強的行業在市場近期的時候業績表現會非常不錯，也很容易獲取市場超額收益。再配置一部分週期性比較弱的行業，保障在經濟不景氣的時候平衡市場波動的風險。

這一類均衡配置更適合對市場環境、行業特徵、政策支撐有一定分析能力的進階級新手投資者進行操作。