這裡沒有專業不專業的問題，能在證券市場賺錢靠的是自律。一些所謂的專業機構交易員也是靠公司嚴格的管理來約束了自己。

一旦這些交易員許可權越來越大，公司管理約束不了的時候，自律一旦失控，將會導致公司直接倒閉。歷史上的魔鬼交易員，可以說是頂尖專業人士，他們給公司帶來的就是倒閉

專業投資者

《辦法》根據瞭解的投資者資訊，將符合以下條件的投資者劃分為專業投資者：

一、經有關金融監管部門批准設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信託公司、財務公司等；經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

二、上述機構面向投資者發行的理財產品，包括但不限於證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信託產品、經行業協會備案的私募基金。

三、社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者（QFⅠⅠ）、人民幣合格境外機構投資者（RQFⅠⅠ)。

四、同時符合以下條件的法人或者其他組織：

（1）最近1年末淨資產不低於2000萬元；

（2）最近1年末金融類資產不低於1000萬元；

（3）具有2年及以上從事證券、期貨、黃金、外匯等相關市場投資交易的經歷；

五、同時符合以下全部條件的自然人：

（1）金融類資產不低於500萬元人民幣，或者最近3年個人年均收入不低於50萬元；

（2）具有2年及以上從事證券、基金、期貨、黃金、外匯等相關市場投資交易的經歷，或者具有2年及以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者為專業投資者的高階管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的註冊會計師和律師。

上文中所稱金融資產，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信託計劃、保險產品、期貨及其他衍生品等。

普通投資者

專業投資者之外，即為普通投資者。此外，《辦法》根據普通投資者投資目的、投資經驗、財務狀況、短期風險承受水平、長期風險承受水平等，將其劃分為以下五個型別：保守型(C1)、謹慎型(C2)、穩健型(C3)、積極型(C4)和激進型(C5)。

普通投資者與專業投資者相互轉化

投資者分類是投資者適當性制度的基礎，《證券期貨投資者適當性管理辦法》根據投資者的基本情況、財務狀況、投資知識和經驗、投資知識和經驗、投資目標、風險偏好等因素，將投資者分為普通投資者和專業投資者兩類，旨在對不同類別的投資者提供不同的法律保護 。

  一、普通投資者VS專業投資者

  專業投資者

《辦法》根據瞭解的投資者資訊，將符合以下條件的投資者劃分為專業投資者：

一、經有關金融監管部門批准設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信託公司、財務公司等；經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

二、上述機構面向投資者發行的理財產品，包括但不限於證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信託產品、經行業協會備案的私募基金。

三、社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者（QFⅠⅠ）、人民幣合格境外機構投資者（RQFⅠⅠ)。

四、同時符合以下條件的法人或者其他組織：

（1）最近1年末淨資產不低於2000萬元；

（2）最近1年末金融類資產不低於1000萬元；

（3）具有2年及以上從事證券、期貨、黃金、外匯等相關市場投資交易的經歷；

五、同時符合以下全部條件的自然人：

（1）金融類資產不低於500萬元人民幣，或者最近3年個人年均收入不低於50萬元；

（2）具有2年及以上從事證券、基金、期貨、黃金、外匯等相關市場投資交易的經歷，或者具有2年及以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者為專業投資者的高階管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的註冊會計師和律師。

  上文中所稱金融資產，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信託計劃、保險產品、期貨及其他衍生品等。

  普通投資者

專業投資者之外，即為普通投資者。此外，《辦法》根據普通投資者投資目的、投資經驗、財務狀況、短期風險承受水平、長期風險承受水平等，將其劃分為以下五個型別：保守型(C1)、謹慎型(C2)、穩健型(C3)、積極型(C4)和激進型(C5)。

  二、普通投資者與專業投資者相互轉化

  專業投資者轉為普通投資者

專業投資者可以書面告知經營機構選擇成為普通投資者，經營機構應當對其履行相應的適當性義務。

  普通投資者轉為專業投資者

符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化成為專業投資者，但經營機構有權自主決定是否同意其轉化：

  （一）最近1年末淨資產不低於1000萬元，最近1年末金融資產不低於500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織；

（二）金融資產不低於300萬元或者最近3年個人年均收入不低於30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。

  三、普通投資者轉化為專業投資者具體流程

一、投資者向公司提出書面申請（《專業投資者申請書》），公司將追加了解投資者資訊，投資者提供以下證明材料：

（1）法人或其他組織投資者需提供最近一經審計的財務報表、金融資產證明檔案、本機構的投資經歷等；

（2）自然人投資者需要提供本人金融資產證明檔案或近3年收入證明、投資經歷或者工作證明或職業資格證書等；

二、投資者以書面方式承諾，已瞭解公司對專業投資者和普通投資者在履行投資者適當性職責方面的差別。並確認自主承擔可能產生的風險和後果（《專業投資者告知及確認書》）

三、公司透過營業網點、見證方式受理普通投資者轉化為專業投資者的，評估結果告知及警示過程需全過程錄音或錄影；透過網際網路等非現場方式進行的，公司需通過錄音錄影、數字證書等方式完善配套留痕。

四、公司透過追加投資知識測試的方式對投資者進行審慎評估，並將評估結果及理由書面告知投資者，警示其可能承擔的投資風險。