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  • 1 # 大火車站

    客戶經理有很多種類,如下:

    一、對公客戶經理、高階客戶經理工作職責:

    1 負責為客戶提供存款、貸款、國際結算、代收代付等產品和服務,推動與客戶在各 項業務上的深度合作;

    2、根據銀行發展戰略,培養優質客戶及開拓新客戶,確保完成銀行分配的各項業務經營指標;

    3、撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件,以保證信貸質素;

    4、負責開展與母公司對口部門和各分支機構的業務聯動工作。

    二、 對私客戶經理、零售客戶經理工作職責:

    1、負責為客戶提供存款、貸款、代銷基金、國債、保險等理財產品和服務;

    2、為個人客戶提供各種財務分析或投資建議,銷售理財計劃及投資性產品;

    3、負責拓展個人客戶、推動與客戶在各項業務上的深度合作,確保個人業務經營目標的完成;

    4、對個人信貸業務進行調查、初審,確保資料真實、完整、合規,防範信貸風險; 根據部門的安排管理零售業務區域團隊,完成既定的經營目標。

    三、外資銀行的客戶經理(對私)工作職責:

    1、高階客戶關係維護;

    2、制定和運作個人購房貸款方案;

    3、制定和推薦個人理財規劃方案;

    4、基金、保險、境外理財產品以及結構化理財產品的推薦和銷售。

    四、產品經理工作職責: 負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。主要負責從環境分析、產品策劃、產品設計開發到產品營銷、推廣、維護、改進和市場效果評價的全過程管理和服務支撐工作。

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