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  • 1 # 使用者431652432027

      英國素有世界金融中心之稱,其發達的金融服務業甚至可以追溯至17世紀。雖然在金融市場發展過程中不免出現各式各樣的危機,但從最嚴重的全球金融危機以來,英國未曾出現重大監管問題。

      反倒是不可一世的華爾街,幾次三番爆發出駭人聽聞的大型投行破產,並使得終端投資者資產收到嚴重侵蝕。

    雷曼兄弟、曼氏金融、美國百利相繼倒臺,使得市場對美國監管者產生了相當的質疑。

      如果將目標轉向塞普勒斯,那麼問題似乎變得更嚴重。非但該國政府曾計劃推出存款稅政策侵蝕投資者資產,該國監管機構本身塞普勒斯證監局(CySEC)也在炮製著金融服務禁令計劃。

      無可比擬的資金保障和補償計劃

      根據FCA的客戶資金使用準則的要求,相關經紀商需每日將應付客戶的所有資金分離出來,並儲存在FCA許可的銀行中,經紀商僅作為受託人持有這些資金。如此,投資者的資金安全得到了極大的保障,而即便如此一旦出現了經紀商捲款走人的情形,投資者也有金融服務補償計劃(FSCS)作為後盾。

      FSCS由金融服務補償計劃有限責任公司(Financial Services Compensation Scheme Limited)負責實施。該公司是一個獨立的法人機構,具有商業公司的所有特點。但該公司同時又是受FCA監督的獨立法人機構,在職能上擔任FCA委任的存款,保險和投資賠付。

      經紀商熱衷於接受FCA監管

      嚴苛的監管對於終端使用者的資金保障而言是個福音,同時也不免為經紀商賦予更多的責任和義務。但為了保證自身業務的可靠性,越來越多的經紀商熱衷於接受FCA的監管。

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