如果長期不動的賬戶，就是完全沒有流水的賬戶，突然進來了幾百萬，那麼就會被反洗錢系統注意到。

銀行網點有專人甄別和上報可疑交易。即便覺得可疑要上報，那麼也要有一段說辭，不能無緣無故就說可疑，正因為像這種情況難以判斷，所以上報的結論就是“暫時判斷疑為存在洗錢行為，將繼續跟蹤其交易情況”。

之後，網點的反洗錢人員繼續跟蹤賬戶的交易，作出判斷。

常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。

反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。

一直以來，中國儲蓄率都遠高於世界平均水平，不少華人都具有較強烈的存錢意識，有錢了，都會存一部分進銀行，既安全又能有利息拿。銀行作為老百姓的“保險櫃”，責任自然是重大，儲戶的錢容不得半點差錯。所以近年來，銀行不斷出臺新規對存款進行調整，今年央行就在河北、浙江和深圳三地先後開展大額現金管理的試點工作。簡單來說就是，單位存款超過50萬元，個人存款超過10萬元，就需要主動接受調查，除了要進行資訊登記外，還需要告知存款的來源和去向，以此來保障儲戶的資金安全。所以，有問題的錢存銀行，是有可能被調查的，尤其是在三個市點區