xxxxxx支行行長任期經濟責任審計
履職報告
一、業務經營持續發展，經營效益穩步提高
任職期內,透過嚴格財務收支管理,加大市場營銷力度,積極培植增收來源, 不斷拓寬創收渠道,促進了全行創利能力逐年增強。實現了2004年扭虧為盈，2005年盈利能力大增，盈利大行之列的目標。評價期內累計實現經營利潤達4445萬元。其中：2007年上半年全行實現經營利潤1204萬元,完成全年計劃的92.3%。
1、嚴格財務成本管理。對組織存款實行存款付息率約束制度，並對活期存款進行單項考核，促使各基層單位加大組織低成本資金力度，降低資金組織成本。對費用實行計劃管理，與業務經營成果掛鉤，並實行集中稽核，保證了各項費用的合規列支。全行費用總額和生活招待費、會議費、差旅費、宣傳費、公雜費等開支都控制在市分行下達的計劃以內。對辦公用品一律實行集中採購，安全設施購置及改造一律參與市分行組織的公開招標，機關來客原則上在食堂就餐，有效地控制和降低了費用開支。
2、科學資金排程。做好資金預測，包括資金組織、使用和現金收入、支出預測，同時，做好系統內往來、聯行往來的資金預測、管理。在此基礎上採取措施控制庫存現金率和留存，使其既能滿足業務經營的正常需要，又使其壓縮在最低的佔用額內。通過幾年來的實踐證明，科學資金排程是檢驗基層經營行的重中之重。
3、強化各項收入管理。對貸款、收入、、資金處置等各項收入都做到全額及時入帳；在固定資產管理上，支行成立了計財部、、監保部、機關服務中心人員為專班的固定資產管理小組，每年都要對全市xxxxxx固定資產進行了逐一清理，核對帳實，掌握固定資產家底。使規範管理固定資產和有效發揮固定資產使用效能達到最佳的切合點。計劃財務管理工作紮實有效的開展，促進了全行連年取得良好的經濟效益。
二、加強信貸結構調整，提高信貸綜合管理水平
2004年以來，xxxxxx認真執行“審慎、規範、穩健”的信貸管理要求，以促進有效發展為目的，以控制信貸整體風險為核心，以加強質量管理為手段，穩步加強信貸調整，最佳化貸款結構，不斷提高信貸綜合管理水平。
1、堅持“三嚴”標準，落實信貸制度。嚴格准入條件，認真開展企業評級授信工作，確定企業最低進入門檻；嚴格程式管理，確保新增貸款的規範運作；嚴把貸款增量關，狠抓增量貸款上報資料的審查 ，真正從源頭把好貸款的投向關、安全關，確保資產業務經營的穩健發展。
2、建立信貸主動退出機制，做到“退出早抽身”，以退促進，以退促管。一是制定退出計劃，明確了退出物件和退出的重點，對已經出現風險訊號或存在風險的關注類客戶堅決實施退出,2006年共主動退出關注類客戶28戶，金額863.4萬元。；二是加大監管考核力度，為了將信貸退出工作落實到實處，該部積極配合前臺部門將信貸指標及時落實分解到客戶、到借據、到客戶經理和經營主責人，並定期上報退出進度，按季考核業績。
3、狠抓優良資產營銷，最佳化貸款結構。一是加大優質資產營銷力度，在優質大客戶、大專案上抓突破，積極爭取一批新客戶、滲透一批好客戶、培植一批優良客戶，2005年，僅新開發的金燁天燃氣有限公司就注入資金3000萬元；二是積極穩妥地拓展中小企業客戶資產業務，在有效控制風險的前提下，嚴格按照產業政策導向，穩步拓展有市場、有效益、有資本實力、企業制度健全的AA級及以上優良中小企業資產業務，全行評定AA級以上客戶11 家，授信11家金額21350萬元，實際用信18350 萬元。三是全力抓好個人資產業務的拓展，在規範程式的前提下發展門面房抵押貸款和質押貸款等風險較低的個人貸款業務。
三、積極推進負債業務增長方式的轉變，為增存增效打下基礎
2004年以來,xxxxxx同志圍繞以市場營銷總攬業務全域性的工作思路，在業務經營活動中，著力突出存款工作的基礎地位，把大力營銷存款放在第一位來抓，透過突出營銷重點，創新服務手段，完善激勵機制等措施,實施資產、負債、中間業務和本外幣一體化營銷，任期記憶體款業務實現了“三超”即增幅超歷史、增量超同行、總量超同業。到2007年6月末，全行存款餘額達到28.73億元，比2004年初淨增15.02億元,增幅達109%。2007年前6個月，存款淨增3.84億元，逼近三年平均遞增速度。市場佔有率達54.8%,繼續保持在區域商業銀行中的領先的地位。
1、加大對公存款的組織力度。鑑於對公存款多年的薄弱環節，支行採取多種策略，上下聯動，加大攻關力度，在人、財、物等方面給予傾斜，從而實現了對公存款連年都有新突破。到2007年6月末，該行對公存款達到4.67億元，比2004年初淨增2.56億元, 增幅達121.3%。
2、切實加強和改進服務方式和手段。對不同層次的客戶實行精細化、差異化服務，努力提高櫃面收存率，同時最大限度地發揮自助裝置對櫃面服務的補充和調劑作用，緩解櫃面壓力。
3、大力拓展鄉鎮籌資市場。根據鄉鎮籌資市場出現的新情況，農民收入大幅度增加和其它網點大幅收縮的實際，主要加強對同業動態的研究、資訊的蒐集，以黨政機關、事業單位、專業市場個人客戶為重點，加大發展卡業務和外出務工人員收存營銷力度，保持了該行在農村市場中的競爭優勢。
4、改進完善資金組織考核辦法。支行對分理處的人均存款實行等級管理和評價，將存款與基本費用直接掛鉤，以最大限度地獎勵存款高產單位，對未能完成存款任務的分理處負責人進行問責，並作為崗位調整的重要依據。透過嚴格的考核機制，有效地調動了全員營銷存款的積極性，實現了負債業務的強勁增長。。
四、強化內控管理，確保業務經營穩健發展
該行認真落實“兩手都要硬”的指導方針, 牢固樹立內控優先意識，從強化風險管理入手，在基礎管理上下功夫，夯實業務發展基礎。切實抓好內控管理和全面風險防範，確保業務經營穩健發展。自2002年起連續5年被評為“內控管理一類行”，2007年初受到省分行的嘉獎。
1、嚴格操作監測控制，遏制操作風險。重點做到三個到位：一是內控制度到位。將上級行制定的各項管理制度、操作規程和本行制定的具體辦法下發到基層營業單位，做到了從行為上進行嚴格規範；二是監管到位。採取專職監管員現場監管、系統線上監管和組織各基層單位會計主管進行交叉檢查等方式，促進監管工作制度化、規範化；三是整改到位。對監管發現重大問題及時報告，並定期聽取監管情況彙報。同時做到對監管中發現問題及時整改，對存在問題進行認真分析研究，一季度通報一次，有效的消除了各種操作風險隱患。2004年以來，全行會計結算安全無事故。
2、落實信貸制度，嚴格規範運作。一是嚴格轉授權管理，不越權審貸款，不違規辦理信貸審查業務；二是嚴格對新增貸款、票據業務堅持審貸分離，強化制約。正確處理好前後臺關係，切實做到職責分明，相互監督，相互制約，確保了全行信貸業務的規範運作；三是認真履行貸審會職能。按貸審會議事規則，堅持民主決策，按信貸業務操作要求所有新增貸款都辦理了報備手續，規避了信貸決策風險的發生。四是強化貸後管理行為。支行建立並完善風險預警及處理機制，規範落實客戶經理定期聯絡協調製度、定期風險分析預警制度、貸後管理定期報告制度。實行“三管”齊下的管理模式，即前臺監管與後臺監管相結合，遠端監管與現場監管相結合，自律監管與檢查監督相結合，建立多層次、全方位的貸款風險監控體系。
3、實行領導責任逐級追究制。凡發生違規行為的，行長追究分管行長責任，分管行長追究部門經理責任，支行追究分理處主任責任。由於強化逐級負責制，從而為全行安全經營提供了強有力的制度保障。
4、以加強安全教育，落實安全工作責任制為契機，進一步提高業務操作前臺和一線員工的防範意識和防衛能力。同時,注重員工業務素質和技能的培訓，透過集中組織培訓和參加上級行舉辦的培訓班，以及以會代訓等形式，每年培訓員工達700人次以上，促進了一線員工操作技能的提高。幾年來，全行未發生刑事案件和重大責任事故。
xxxxxx支行行長任期經濟責任審計
履職報告
一、業務經營持續發展，經營效益穩步提高
任職期內,透過嚴格財務收支管理,加大市場營銷力度,積極培植增收來源, 不斷拓寬創收渠道,促進了全行創利能力逐年增強。實現了2004年扭虧為盈，2005年盈利能力大增，盈利大行之列的目標。評價期內累計實現經營利潤達4445萬元。其中：2007年上半年全行實現經營利潤1204萬元,完成全年計劃的92.3%。
1、嚴格財務成本管理。對組織存款實行存款付息率約束制度，並對活期存款進行單項考核，促使各基層單位加大組織低成本資金力度，降低資金組織成本。對費用實行計劃管理，與業務經營成果掛鉤，並實行集中稽核，保證了各項費用的合規列支。全行費用總額和生活招待費、會議費、差旅費、宣傳費、公雜費等開支都控制在市分行下達的計劃以內。對辦公用品一律實行集中採購，安全設施購置及改造一律參與市分行組織的公開招標，機關來客原則上在食堂就餐，有效地控制和降低了費用開支。
2、科學資金排程。做好資金預測，包括資金組織、使用和現金收入、支出預測，同時，做好系統內往來、聯行往來的資金預測、管理。在此基礎上採取措施控制庫存現金率和留存，使其既能滿足業務經營的正常需要，又使其壓縮在最低的佔用額內。通過幾年來的實踐證明，科學資金排程是檢驗基層經營行的重中之重。
3、強化各項收入管理。對貸款、收入、、資金處置等各項收入都做到全額及時入帳；在固定資產管理上，支行成立了計財部、、監保部、機關服務中心人員為專班的固定資產管理小組，每年都要對全市xxxxxx固定資產進行了逐一清理，核對帳實，掌握固定資產家底。使規範管理固定資產和有效發揮固定資產使用效能達到最佳的切合點。計劃財務管理工作紮實有效的開展，促進了全行連年取得良好的經濟效益。
二、加強信貸結構調整，提高信貸綜合管理水平
2004年以來，xxxxxx認真執行“審慎、規範、穩健”的信貸管理要求，以促進有效發展為目的，以控制信貸整體風險為核心，以加強質量管理為手段，穩步加強信貸調整，最佳化貸款結構，不斷提高信貸綜合管理水平。
1、堅持“三嚴”標準，落實信貸制度。嚴格准入條件，認真開展企業評級授信工作，確定企業最低進入門檻；嚴格程式管理，確保新增貸款的規範運作；嚴把貸款增量關，狠抓增量貸款上報資料的審查 ，真正從源頭把好貸款的投向關、安全關，確保資產業務經營的穩健發展。
2、建立信貸主動退出機制，做到“退出早抽身”，以退促進，以退促管。一是制定退出計劃，明確了退出物件和退出的重點，對已經出現風險訊號或存在風險的關注類客戶堅決實施退出,2006年共主動退出關注類客戶28戶，金額863.4萬元。；二是加大監管考核力度，為了將信貸退出工作落實到實處，該部積極配合前臺部門將信貸指標及時落實分解到客戶、到借據、到客戶經理和經營主責人，並定期上報退出進度，按季考核業績。
3、狠抓優良資產營銷，最佳化貸款結構。一是加大優質資產營銷力度，在優質大客戶、大專案上抓突破，積極爭取一批新客戶、滲透一批好客戶、培植一批優良客戶，2005年，僅新開發的金燁天燃氣有限公司就注入資金3000萬元；二是積極穩妥地拓展中小企業客戶資產業務，在有效控制風險的前提下，嚴格按照產業政策導向，穩步拓展有市場、有效益、有資本實力、企業制度健全的AA級及以上優良中小企業資產業務，全行評定AA級以上客戶11 家，授信11家金額21350萬元，實際用信18350 萬元。三是全力抓好個人資產業務的拓展，在規範程式的前提下發展門面房抵押貸款和質押貸款等風險較低的個人貸款業務。
三、積極推進負債業務增長方式的轉變，為增存增效打下基礎
2004年以來,xxxxxx同志圍繞以市場營銷總攬業務全域性的工作思路，在業務經營活動中，著力突出存款工作的基礎地位，把大力營銷存款放在第一位來抓，透過突出營銷重點，創新服務手段，完善激勵機制等措施,實施資產、負債、中間業務和本外幣一體化營銷，任期記憶體款業務實現了“三超”即增幅超歷史、增量超同行、總量超同業。到2007年6月末，全行存款餘額達到28.73億元，比2004年初淨增15.02億元,增幅達109%。2007年前6個月，存款淨增3.84億元，逼近三年平均遞增速度。市場佔有率達54.8%,繼續保持在區域商業銀行中的領先的地位。
1、加大對公存款的組織力度。鑑於對公存款多年的薄弱環節，支行採取多種策略，上下聯動，加大攻關力度，在人、財、物等方面給予傾斜，從而實現了對公存款連年都有新突破。到2007年6月末，該行對公存款達到4.67億元，比2004年初淨增2.56億元, 增幅達121.3%。
2、切實加強和改進服務方式和手段。對不同層次的客戶實行精細化、差異化服務，努力提高櫃面收存率，同時最大限度地發揮自助裝置對櫃面服務的補充和調劑作用，緩解櫃面壓力。
3、大力拓展鄉鎮籌資市場。根據鄉鎮籌資市場出現的新情況，農民收入大幅度增加和其它網點大幅收縮的實際，主要加強對同業動態的研究、資訊的蒐集，以黨政機關、事業單位、專業市場個人客戶為重點，加大發展卡業務和外出務工人員收存營銷力度，保持了該行在農村市場中的競爭優勢。
4、改進完善資金組織考核辦法。支行對分理處的人均存款實行等級管理和評價，將存款與基本費用直接掛鉤，以最大限度地獎勵存款高產單位，對未能完成存款任務的分理處負責人進行問責，並作為崗位調整的重要依據。透過嚴格的考核機制，有效地調動了全員營銷存款的積極性，實現了負債業務的強勁增長。。
四、強化內控管理，確保業務經營穩健發展
該行認真落實“兩手都要硬”的指導方針, 牢固樹立內控優先意識，從強化風險管理入手，在基礎管理上下功夫，夯實業務發展基礎。切實抓好內控管理和全面風險防範，確保業務經營穩健發展。自2002年起連續5年被評為“內控管理一類行”，2007年初受到省分行的嘉獎。
1、嚴格操作監測控制，遏制操作風險。重點做到三個到位：一是內控制度到位。將上級行制定的各項管理制度、操作規程和本行制定的具體辦法下發到基層營業單位，做到了從行為上進行嚴格規範；二是監管到位。採取專職監管員現場監管、系統線上監管和組織各基層單位會計主管進行交叉檢查等方式，促進監管工作制度化、規範化；三是整改到位。對監管發現重大問題及時報告，並定期聽取監管情況彙報。同時做到對監管中發現問題及時整改，對存在問題進行認真分析研究，一季度通報一次，有效的消除了各種操作風險隱患。2004年以來，全行會計結算安全無事故。
2、落實信貸制度，嚴格規範運作。一是嚴格轉授權管理，不越權審貸款，不違規辦理信貸審查業務；二是嚴格對新增貸款、票據業務堅持審貸分離，強化制約。正確處理好前後臺關係，切實做到職責分明，相互監督，相互制約，確保了全行信貸業務的規範運作；三是認真履行貸審會職能。按貸審會議事規則，堅持民主決策，按信貸業務操作要求所有新增貸款都辦理了報備手續，規避了信貸決策風險的發生。四是強化貸後管理行為。支行建立並完善風險預警及處理機制，規範落實客戶經理定期聯絡協調製度、定期風險分析預警制度、貸後管理定期報告制度。實行“三管”齊下的管理模式，即前臺監管與後臺監管相結合，遠端監管與現場監管相結合，自律監管與檢查監督相結合，建立多層次、全方位的貸款風險監控體系。
3、實行領導責任逐級追究制。凡發生違規行為的，行長追究分管行長責任，分管行長追究部門經理責任，支行追究分理處主任責任。由於強化逐級負責制，從而為全行安全經營提供了強有力的制度保障。
4、以加強安全教育，落實安全工作責任制為契機，進一步提高業務操作前臺和一線員工的防範意識和防衛能力。同時,注重員工業務素質和技能的培訓，透過集中組織培訓和參加上級行舉辦的培訓班，以及以會代訓等形式，每年培訓員工達700人次以上，促進了一線員工操作技能的提高。幾年來，全行未發生刑事案件和重大責任事故。